Amerykańska operacja „Economic Outcast” wymierzona jest w globalne źródła finansowania

Jak Departament Skarbu wykorzystuje dostęp do dolara jako środek nacisku

W ramach operacji „Economic Outcast” przygotowuje się do zwiększenia presji na zagraniczne instytucje finansowe. W wywiadzie opublikowanym 30 sierpnia przez Associated Press Bessent poinformował, że Stany Zjednoczone planują w tym tygodniu nałożyć sankcje na kolejny bank w ramach kampanii przeciwko transakcjom powiązanym z Iranem. Instytucja ta nie została zidentyfikowana.

Planowane działanie stanowiłoby rozszerzenie strategii Departamentu Skarbu ukierunkowanej na międzynarodową infrastrukturę, która umożliwia irańskim instytucjom uzyskiwanie przychodów, transfer środków oraz przeprowadzanie transakcji w dolarach amerykańskich. Kampania Departamentu Skarbu obejmuje kanały finansowe związane ze sprzedażą irańskiej ropy, obchodzeniem sankcji, zakupem broni, operacjami cybernetycznymi oraz wsparciem dla regionalnych grup działających w imieniu Iranu.

Strategia ta opiera się częściowo na kluczowej roli amerykańskich banków korespondentów w płatnościach międzynarodowych. Zagraniczne banki często korzystają z rachunków prowadzonych w instytucjach amerykańskich w celu rozliczania transakcji denominowanych w dolarach, co daje władzom amerykańskim wpływ na działalność finansową prowadzoną poza granicami kraju. Utrata tego dostępu może ograniczyć zdolność banku do obsługi klientów zaangażowanych w handel międzynarodowy.

Instytucje zagraniczne mogą również ponieść konsekwencje, nawet jeśli nie utrzymują bezpośrednich relacji z objętymi sankcjami irańskimi bankami. Departament Skarbu ostrzegł rządy i przedsiębiorstwa, aby zerwały powiązania z irańskimi aktywami finansowymi i cyfrowymi, rozszerzając zasięg kampanii na pośredników, dostawców usług oraz firmy ułatwiające transakcje w wielu jurysdykcjach.

Banque Misr UAE pokazuje, jak działa ta strategia

Propozycja Departamentu Skarbu z 28 sierpnia skierowana przeciwko Banque Misr UAE pokazuje, w jaki sposób FinCEN może ukierunkować działania na pośrednika oskarżonego o utrzymywanie pośredniego dostępu Iranu do rozliczeń w dolarach. Zgodnie z oceną Departamentu Skarbu dotyczącą oddziałów w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, w okresie od stycznia 2024 r. do czerwca 2026 r. przetworzyły one około 1,8 mld dolarów na rzecz 103 przedsiębiorstw potencjalnie powiązanych z irańskimi sieciami bankowości równoległej.

Sieci te rzekomo opierają się na firmach-przykrywkach zarejestrowanych w krajach trzecich, takich jak Zjednoczone Emiraty Arabskie i Hongkong, w celu ukrycia faktycznych właścicieli i pochodzenia środków. Departament Skarbu stwierdził, że wśród klientów Banque Misr w Zjednoczonych Emiratach Arabskich znalazły się firmy-przykrywki wykorzystywane przez irańskie Ministerstwo Obrony oraz Korpus Strażników Rewolucji Islamskiej w celu obejścia sankcji amerykańskich oraz prania pieniędzy dla irańskiego najwyższego przywódcy Mojtaby Chameneiego.

Sekretarz Skarbu Scott Bessent oświadczył:

„Departament Skarbu obiecał odciąć Teheranowi każdą pozostałą mu ekonomiczną linę ratunkową i ostatecznie położyć kres zagrożeniu ze strony irańskiego reżimu. Ostrzegliśmy również, że podmioty wspierające Iran nie mogą nadal korzystać z dostępu do dolara amerykańskiego i globalnego systemu finansowego”.

Zawiadomienie FinCEN o proponowanych zmianach w przepisach zakazałoby amerykańskim instytucjom finansowym otwierania lub prowadzenia rachunków korespondencyjnych dla Banque Misr UAE. Wymagałoby to również od nich zapobiegania przetwarzaniu przez zagraniczne rachunki korespondencyjne transakcji z udziałem wymienionych oddziałów. Propozycja dotyczy pięciu oddziałów banku w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, a nie jego działalności w Egipcie ani w innych krajach.

Dlaczego kampania wykracza poza tradycyjne banki

Operacja „Economic Outcast” łączy ograniczenia bankowe z sankcjami wymierzonymi w pośredników naftowych, firmy żeglugowe, dostawców technologii, podmioty cyberprzestępcze oraz sieci aktywów cyfrowych. Jedna z powiązanych sieci kryptowalutowo-płatniczych rzekomo przetworzyła ponad 100 milionów dolarów w kryptowalutach z tytułu sprzedaży ropy naftowej, wspierając irańskie siły zbrojne i powiązane z nimi grupy, co ilustruje, w jaki sposób działalność finansowa może przemieszczać się między systemami bankowymi a systemami opartymi na technologii blockchain.

Wcześniejsze działania egzekucyjne były już skierowane przeciwko portfelom cyfrowym, giełdom i pośrednikom oskarżonym o pomaganie Iranowi w omijaniu konwencjonalnych ograniczeń finansowych. Bessent oświadczył w maju, że Departament Skarbu skonfiskował około 1 miliarda dolarów w kryptowalutach powiązanych z Iranem, pokazując, że rządowa strategia presji finansowej obejmuje zarówno tradycyjne aktywa, jak i transfery oparte na technologii blockchain.

Publiczne dane z łańcucha bloków zapewniają śledczym inny rodzaj wglądu niż tradycyjne rejestry bankowe. Eksplorator łańcucha bloków wyświetla historię transakcji, adresy, salda i szczegóły przelewów, umożliwiając organom i zespołom ds. zgodności z przepisami analizowanie przelewów po powiązaniu konkretnych portfeli z podmiotami objętymi sankcjami, podmiotami powiązanymi z państwem lub osobami podejrzanymi o ułatwianie transakcji finansowych.

Propozycja FinCEN pozostaje przedmiotem konsultacji społecznych, zanim agencja podejmie decyzję o ostatecznym wprowadzeniu ograniczeń. Ogłoszenie ukazało się w Rejestrze Federalnym 1 września, a termin składania pisemnych uwag upływa 1 października.