Mastercard har fullført oppkjøpet av stablecoin-betalingsselskapet BVNK, og legger til onchain-oppgjør og lommebokinfrastruktur i sitt globale nettverk. Avtalen posisjonerer kortgiganten til å koble fiatvalutaer, stablecoins og tokeniserte innskudd gjennom ett betalingslag.
Mastercard fullfører BVNK-avtale til 1,8 milliarder dollar i satsing på stablecoin-betalinger
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- Mastercard fullførte BVNK-avtalen, verdsatt til opptil 1,8 mrd. dollar.
- BVNK legger til stablecoin-skinner på tvers av Mastercards 17 mrd. endepunkter, noe som legger press på globale betalingsrivaler.
- BVNK-kunder forblir uendret mens Mastercard integrerer lommebøker, kort og oppgjør 24/7.
Mastercard skal koble stablecoins til et globalt betalingsnettverk med 17 mrd. endepunkter
Mastercard har fullført oppkjøpet av BVNK, og gjør en av betalingsbransjens største stablecoin-satsinger om til en operativ virksomhet.
Selskapet oppga ikke den endelige kjøpesummen. Da avtalen ble kunngjort i mars, verdsatte Mastercard transaksjonen til opptil 1,8 milliarder dollar, inkludert 300 millioner dollar i betingede utbetalinger.
BVNK ble grunnlagt i 2021 og leverer infrastruktur som gjør det mulig for bedrifter å sende, motta, lagre og veksle penger på tvers av tradisjonelle valutaer og blokkjedenettverk. Teknologien vil nå ligge side om side med Mastercards kort-, bankbetalings- og digitale aktivatjenester.
Stablecoins beveger seg dypere inn i bedriftsbetalinger
Mastercard retter seg mot den mindre spekulative siden av stablecoin-markedet. Det inkluderer grensekryssende bedriftsbetalinger, pengeoverføringer, utbetalinger til selgere, oppgjør og treasury-/likviditetsstyring.
«Digitale valutaer, særlig stablecoins, møter i økende grad behov i den virkelige verden. Ved å kombinere Mastercards globale nettverk med BVNKs onchain-infrastruktur og stablecoin-native teknologi, kan vi levere en mer effektiv, tillitsvekkende og sømløs betalingsopplevelse», sa Mastercards produktdirektør Jorn Lambert i Mastercards uttalelse.
Den sammenslåtte plattformen forventes å hjelpe banker med å koble kundekontoer til digitale lommebøker. Betalingsleverandører kan bruke den til å tilby oppgjør til selgere døgnet rundt. I mellomtiden kan børser koble stablecoin-saldoer til kort, globale utbetalinger og fiat-betalingsskinner.
Fintech-selskaper og nettbaserte markedsplasser kan også bruke infrastrukturen til å lansere lommebøker, kontoer og grensekryssende produkter uten å håndtere flere likviditetsleverandører, bankpartnere og blokkjede-tilkoblinger.
BVNK-kunder vil ikke se umiddelbare endringer
BVNK opplyste at eksisterende kunder vil fortsette å bruke de samme produktene, integrasjonene og supportteamene.
«Ingenting endrer seg for BVNK-kunder i dag. Vi jobber allerede med å bringe bredere Mastercard-kapasiteter til BVNK-kunder», skrev selskapet i et blogginnlegg, og la til at kundene ikke trenger å foreta seg noe.
Over tid forventes disse kundene å få tilgang til Mastercards bredere betalingsrekkevidde og kortmuligheter. Mastercard kobler til mer enn 17 milliarder endepunkter verden over, mens kortene deres aksepteres på hundrevis av millioner av steder.
Oppkjøpet gjenspeiler en bredere endring i betalingsbransjen. I stedet for å behandle stablecoins som en erstatning for kort eller bankoverføringer, bygger Mastercard et interoperabilitetslag som lar hvert system sameksistere.
Den tilnærmingen kan vise seg mer praktisk for store institusjoner. Bedrifter ønsker raskere oppgjør og programmerbare betalinger. Samtidig trenger de fortsatt etterlevelseskontroller, tilgang til fiat og etablert distribusjon.
BVNK leverer blokkjedeinfrastrukturen. Mastercard leverer skalaen. Det strategiske spørsmålet er om den kombinasjonen kan gjøre stablecoins til en hverdagslig del av globale betalinger, snarere enn et separat finansielt nettverk.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
