Bank Policy Institute, som representerer den massive amerikanske banklobbyen, leverte et høringssvar der de ber FinCEN om å anvende krav til kundekontroll (kundeidentifikasjon) på sekundære stabiliseringsmarkeder, ved å utvide bestemmelsen som gjelder for stablecoin-utstedere til også å omfatte børser med et direkte forhold til detaljkunder.
Store banker krever identitetskontroller for sekundærmarkeder for stablecoins
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- Store banker oppfordret FinCEN til å utvide strenge identitetskrav til sekundære stablecoin-markeder.
- Dette vil tvinge detalj- og desentraliserte børser til å samle inn brukerdata i henhold til Bank Secrecy Act.
- FinCEN påpeker at dette er praktisk krevende på grunn av blokkjedenes anonymitet og mangel på sentraliserte data.
Storbanker ber om at krav til kunde-ID utvides til sekundære stablecoin-markeder
Bank Policy Institute (BPI), en medlemsorganisasjon som samler bankgiganter som JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo og Citi, blant andre, har foreslått å utvide identitetskrav til sekundære stablecoin-markeder.
I et høringssvar til det foreslåtte «Customer Identification Program for tillatte betalings-stablecoin-utstedere» fra det amerikanske finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ba gruppen om at bestemmelsene om Customer Identification Program (CIP) også skal gjelde for børser og andre plattformer som samhandler direkte med detaljkunder og ikke er omfattet av tilsynet i den foreslåtte regelen.
BPI understreket at disse organisasjonene «spiller en betydelig rolle i økosystemet for betalings-stablecoins, ved å legge til rette for en betydelig andel av kjøp og salg av betalings-stablecoins», der de hevder at mesteparten av ulovlig aktivitet knyttet til stabile aktiva finner sted.
Brevet anbefalte at den foreslåtte regelen bør presisere at børser og andre plattformer som etablerer kontoforhold med kunder for å legge til rette for stablecoin-aktivitet, er «underlagt CIP-krav i henhold til Bank Secrecy Act (BSA).»
Hvis dette tas inn i regelen, vil den nye bestemmelsen legge en ekstra byrde på utstedere, ettersom den foreslåtte regelen selv forklarer at en utvidelse av informasjonsinnsamlingen til sekundærmarkeder vil være «praktisk krevende», selv om det vil gi betydelige fordeler.
Desentraliserte børser, omtalt som «ulike typer desentraliserte markedsdeltakere» i BPIs anbefalinger, vil også bli inkludert under paraplyen for sekundærmarkedstilsyn.
Likevel erkjenner den foreslåtte regelen at for sekundærmarkedskunder som handler stablecoins på selve blokkjeden, er identiteter «ofte anonyme eller pseudonyme.»
«Blokkjeder er av natur desentraliserte algoritmer, så det finnes ofte ikke noe sentralt innsamlingspunkt der identifiserende informasjon samles inn,» forklarer regelen, og legger til at «utstedere har begrenset mulighet til å samle inn kundeinformasjon i sekundærmarkedet.»
I mai avviste BPI, sammen med andre bankorganisasjoner, den nåværende versjonen av Digital Asset Market Clarity Act, fordi den ikke klarte å tette «smutthull» som kan utnyttes for å tillate distribusjon av aktivitetsbasert avkastning for stablecoin-brukere.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
