Banca d’Italia har utstedt en kommunikasjon til betalingstjenesteleverandører og leverandører av kryptotjenester (CASP-er), der de understreker behovet for fortsatt screening av finansielle transaksjoner ved bruk av prosedyrer knyttet til «travel rule», og presiserer at det ikke finnes noen minstegrenser for disse kontrollene.
Banca d'Italia strammer inn kryptokontrollen for å håndheve EU-sanksjoner
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- Banca d’Italia påla kryptoselskaper å screene hver eneste transaksjon, med mål om å stanse omgåelse av EU-sanksjoner.
- Banken forbød minstegrenser for screening for å hindre kriminelle i å splitte midler for å unngå oppdagelse.
- De strengere reglene prioriterer å blokkere russiske aktører fremfor hastighet, og aksepterer mulige forsinkelser i overføringer.
Italia fremhever «ingen minstegrense»-unntak for sanksjonsscreening av kryptotransaksjoner
Den europeiske union (EU) er bekymret for bruken av digitale aktiva til å omgå det etablerte sanksjonsregelverket, og sentralbanker i regionen strammer inn etterlevelseskravene for å hindre ulovlige aktører i å utnytte regulatoriske hull.
Onsdag utstedte Banca d’Italia en kommunikasjon som oppfordrer alle betalingstjenesteleverandører (PSP-er) og leverandører av kryptotjenester (CASP-er) til å styrke sine screeningprosedyrer for finansielle transaksjoner, gitt den nylige intensiveringen av geopolitiske spenninger.
Banken understreket at disse institusjonene må gjennomføre etterlevelseskontroller av egne kunder når kundeforholdet etableres og når EUs råd bestemmer det, og også hver gang en transaksjon finner sted, ved å verifisere både navnet på avsenderen og mottakeren av disse transaksjonene (slik det er definert av Travel Rule) opp mot listen over utpekte personer og selskaper.
Når det gjelder hvordan disse kontrollene skal gjennomføres, understreket banken at kalibreringen av de automatiserte systemene som faktisk gjennomgår transaksjoner, bør settes «på en måte som balanserer behovet for å begrense genereringen av falske positiver med behovet for å sikre identifisering av utpekte subjekter.»
Likevel fremhevet den at «anvendelsen av minstegrenser for beløp for å underlegge overføringer kontroller ikke er forutsatt,» og oppfordret mellommenn, inkludert CASP-er, til å «sikre at systemene som brukes – inkludert løsninger utviklet eller levert av tredjeparter – ikke inkluderer minstegrenser for beløp som vil resultere i en begrensning av overføringer som skal underlegges kontroll.»
Å dele opp beløp for å unngå oppdagelse eller rapportering av automatiserte systemer kalles «structuring», en praksis som ofte brukes av kriminelle aktører eller grupper som er underlagt sanksjoner.
Banca d’Italias kommunikasjon oppfordrer finansielle aktører til å styrke kontrollene sine og unngå å tillate omgåelse av sanksjoner på grunn av feilkonfigurerte systemer, selv om det innebærer økt årvåkenhet og forsinkelser i overføringer, særlig ettersom siste runde med EU-sanksjoner retter seg mot russiske aktører og det digitale regelenettverket eksplisitt.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
