Robert Kiyosaki noemt de uitgebreide terugkoop van staatsobligaties door het ministerie van Financiën ‘QE’ en spreekt zijn steun uit voor Bitcoin

Kiyosaki noemt terugkoop van staatsobligaties ‘geld drukken’

Hernieuwde bezorgdheid over de dollar was voor Robert Kiyosaki, auteur van ‘Rich Dad Poor Dad’, aanleiding om schaarse activa aan te bevelen, nadat hij de uitbreiding van de terugkoop van Amerikaanse staatsobligaties had bestempeld als kwantitatieve versoepeling. In een bericht op X van 22 augustus bracht hij de beleidswijziging in verband met inflatierisico’s en drong hij er bij zijn volgers op aan de voorkeur te geven aan bitcoin, goud, zilver en bepaalde vastgoedbeleggingen. „Meer nepgeld drukken”, merkte Kiyosaki op.

Het besluit van het ministerie van Financiën vergroot de omvang van de terugkoopoperaties ter ondersteuning van de liquiditeit voor nominale effecten met een looptijd van 10 tot 20 jaar en van 20 tot 30 jaar. In de verklaring van 19 augustus over de uitbreiding van de terugkoopoperaties op lange termijn werd de omvang van elke operatie verhoogd van 2 miljard dollar naar ten minste 4 miljard dollar, met ingang van 9 september tot en met 4 november. Kiyosaki verklaarde:

"Het Amerikaanse Ministerie van Financiën kondigt een nieuwe ronde van QE (Quantitative Easing) aan, ook wel bekend als het drukken van nepgeld."

De rendementen op langlopende obligaties waren vóór de aankondiging sterk gestegen, waarbij de 30-jarige staatsobligatie op 18 augustus 5,34% bereikte, het hoogste niveau in 19 jaar. Het rendement op de 30-jarige obligatie daalde naar 5,184% nadat het Ministerie van Financiën de grotere operaties bekendmaakte.

Hoewel beide programma’s betrekking hebben op overheidsobligaties, verlopen de terugkoop van staatsobligaties en kwantitatieve versoepeling via verschillende instellingen en dienen ze verschillende, expliciet aangegeven doelen. Het ministerie van Financiën financiert de terugkoop uit de opbrengsten van de verkoop van schuldpapier en uit contanten die al in het algemene fonds aanwezig zijn; dus wordt de ene obligatie door de andere vervangen in plaats van dat er nieuw geld in omloop komt.

Kwantitatieve versoepeling daarentegen verwijst naar grootschalige aankopen van activa die een centrale bank inzet als instrument van het monetaire beleid. De maatregel van het Ministerie van Financiën vormt op zichzelf geen QE-programma van de Federal Reserve.

Daling van de dollar voedt Kiyosaki’s inflatiewaarschuwing

Kiyosaki presenteerde de daling van de Amerikaanse dollarindex ook als bewijs dat de inflatie zou versnellen en dat spaarders in contanten koopkracht zouden verliezen. In zijn woorden: „De DXY (index van de koopkracht van de dollar) stort in, wat betekent dat de inflatie omhoogschiet… wat betekent dat spaarders van nep-dollars de grootste verliezers zijn.” Zijn bewoordingen weerspiegelen zijn inschatting en zijn geen directe meting van de consumenteninflatie.

De DXY meet de waarde van de dollar ten opzichte van zes buitenlandse valuta’s, waarbij de euro het grootste gewicht heeft, in plaats van direct bij te houden wat er met dollars binnen de Verenigde Staten kan worden gekocht. De aankondiging van het ministerie van Financiën droeg bij aan een hernieuwde discussie over de ‘debasement trade’, aangezien de dollar verzwakte en schaarse activa in waarde stegen. Een lagere DXY leidt echter niet automatisch tot een overeenkomstige stijging van de consumentenprijzen.

De financiële auteur bracht kennis in verband met het vermogen om activa te identificeren die hun waarde kunnen behouden of verhogen tijdens periodes van inflatie. De auteur van ‘Rich Dad Poor Dad’ adviseerde:

"Het is een feit dat goed opgeleide beleggers die investeren in activa die in waarde stijgen, zoals goud, zilver, bitcoin en bepaalde vastgoedobjecten, rijker worden… terwijl mensen die financieel ongeschoold zijn en in nepactiva beleggen, armer worden."

De federale schuld overschreed de grens van 40 biljoen dollar voordat Kiyosaki zijn waarschuwing uitsprak, wat zijn bezorgdheid over het aangaan van schulden nog meer context gaf. Volgens de dataset „Debt to the Penny“ van het Amerikaanse ministerie van Financiën bedroeg de totale uitstaande overheidsschuld op 20 augustus ongeveer 40,03 biljoen dollar, waarvan 32,28 biljoen dollar in handen was van het publiek en 7,75 biljoen dollar bestond uit intragovernementele posities.

Enkele dagen eerder benadrukte Kiyosaki voorspellingen van 10.000 dollar voor goud en 200 dollar voor zilver, en noemde hij zilver zijn voorkeurskeuze voor augustus.

Bitcoin en goud blijven centraal staan in zijn strategie

Het laatste bericht sluit aan bij Kiyosaki’s al lang bestaande stelling dat overheidsschulden, een zwakke munt en inflatie een bedreiging vormen voor conventionele spaargelden. In juli waarschuwde hij dat een wereldwijde recessie veel mensen zou kunnen ruïneren, terwijl degenen die voorbereid zijn op ernstige marktverstoringen hiervan zouden profiteren. Die bredere waarschuwing voor een crash bracht financiële instabiliteit in verband met de Amerikaanse staatsschuld en verzwakkende obligaties, hoewel zijn omschrijving van de Amerikaanse economie als „failliet“ een persoonlijke karakterisering was.

Bitcoin is, naast goud en zilver, een centraal element gebleven in Kiyosaki’s voorkeursaanpak van die risico’s, ondanks de aanzienlijke volatiliteit van alle drie de activa. Zijn optimistische visie op bitcoin, tegen de achtergrond van een eerdere inflatiewaarschuwing, bracht de stijgende staatsschuld en potentiële geldcreatie in verband met verzwakkende fiatvaluta’s. Deze omstandigheden bieden geen garantie dat een bepaald activum in waarde zal stijgen of zijn koopkracht zal behouden.

De auteur sloot zijn bericht van 22 augustus af door terug te komen op financiële educatie. Hij stelde dat de grootste kosten niet de tijd of het geld zijn die worden besteed aan het leren over beleggen, maar de potentiële winsten die mensen mislopen wanneer ze financiële kansen niet herkennen.