Volgens normatief besluit nr. 739, dat vrijdag is uitgevaardigd, moeten VASP’s voortaan een audit ondergaan door een erkende externe instantie om toestemming te krijgen om in Brazilië actief te zijn. Deze eis komt bovenop de toch al strenge regelgeving, waardoor het verkrijgen van een vergunning in Brazilië nog moeilijker wordt.
Nieuwe regels voor cryptovaluta in Brazilië: de centrale bank eist strenge onafhankelijke controles voor VASP’s
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- De Centrale Bank van Brazilië heeft Instructie 739 uitgevaardigd, waardoor VASP's gedwongen worden om onafhankelijke audits te laten uitvoeren om vergunningen te verkrijgen.
- Audits moeten garanderen dat elke VASP voorbereid is om crypto-gerelateerde criminaliteit te bestrijden en te voorkomen.
- In navolging van de Hidden Flow-zaak ter waarde van 5 miljard dollar zullen de nieuwe regels in Brazilië het toezicht aanscherpen om het witwassen van cryptovaluta te voorkomen.
De Braziliaanse centrale bank voert een auditvereiste in voor VASP's
De Centrale Bank van Brazilië heeft nog een vereiste ingevoerd voor het goedkeuren van de activiteiten van aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) in het land.
Op grond van Normatieve Instructie nr. 739, die vrijdag is uitgevaardigd, eist de bank nu dat VASP's een onafhankelijke audit van een bij de Braziliaanse Securities and Exchange Commission (CVM) geregistreerde entiteit overleggen om operationele vergunningen te verkrijgen.
De audits, ook wel "redelijke zekerheidsrapporten" genoemd, moeten gegevens bevatten die de naleving van de wetgeving door de VASP op verschillende vlakken beoordelen, waaronder institutioneel beleid, organisatiestructuur en opleiding van medewerkers; interne risicobeoordeling met betrekking tot het gebruik van de producten en diensten van het bedrijf bij het plegen van misdrijven op het gebied van witwassen en de financiering van terrorisme; en procedures die zijn ontworpen om uw klanten te leren kennen.
Bovendien moet dit rapport ook de paraatheid beoordelen van de gecontroleerde VASP op het gebied van monitoring, selectie, analyse en rapportage van transacties en situaties waarbij vermoedens bestaan van witwassen en de financiering van terrorisme en massavernietigingswapens; monitoring en analyse van bewijsmateriaal met betrekking tot het plaatsvinden of pogingen tot het plaatsvinden van fraude en oplichting; en administratieve bevriezing van activa.
De bank verklaarde dat deze maatregelen tot doel hebben "de zekerheid van beslissingen in vergunningsprocessen te vergroten, terwijl de afstemming van het land op internationale praktijken en normen voor de bestrijding van deze misdrijven wordt versterkt." Zij benadrukte ook dat "verificatie door onafhankelijke audits bijdraagt aan meer transparantie en betrouwbaarheid in de controles die door bedrijven in de sector worden toegepast."
De maatregelen volgen op Operatie Hidden Flow, een risicovolle operatie die gericht was op zes fintech-bedrijven die op onregelmatige wijze meer dan 5 miljard dollar verplaatsten, waarbij het gebruik van digitale activa voor het witwassen van geld werd ontdekt.
Het Primeiro Comando da Capital, een drugshandelsorganisatie die onlangs door de regering-Trump is aangemerkt als Specially Designated Global Terrorists (SDGT), wordt ervan verdacht achter deze operaties te zitten.
