Brazilië verplicht rapportage van transacties via crypto-wallets in eigen beheer ter waarde van 10.000 dollar

Centrale Bank van Brazilië richt zich op zelfbeheerde wallets in nieuwe resolutie

De Centrale Bank van Brazilië heeft een nieuwe resolutie uitgevaardigd om het toezicht op zelfbeheerde wallets en de middelen die Braziliaanse gebruikers onder hun directe controle houden, te verscherpen.

Woensdag heeft de Centrale Bank van Brazilië de resoluties 588 en 589 uitgevaardigd, die gezamenlijk eerdere regels inzake de toepassing van controles ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/TF) wijzigen, de rapportageverplichtingen voor dienstverleners van virtuele activa (VASP’s) aanscherpen en het Braziliaanse cryptosysteem afsluiten voor niet-erkende dienstverleners.

Resolutie 588 verplicht instellingen die door de centrale bank zijn geautoriseerd om activiteiten te verrichten, tot het melden van transacties „met betrekking tot overdrachten van virtuele activa naar of vanuit zelfbeheerde wallets met een waarde gelijk aan of groter dan het equivalent van 10.000,00 Amerikaanse dollar“.

De instelling benadrukte dat de maatregel bedoeld was om het toezicht op zelfbeheerde wallets te versterken, die door gebruikers worden beheerd in plaats van door VASP’s – een situatie die volgens haar „de beschikbaarheid van informatie voor monitoring- en risicobeoordelingsdoeleinden kan verminderen, in tegenstelling tot gevallen waarin activa in bewaring worden gehouden bij een door de Centrale Bank erkende instelling“.

De gegevens zullen worden doorgegeven aan de nationale toezichthouder op het gebied van witwassen, de Raad voor Toezicht op Financiële Activiteiten (COAF), die deze transacties vervolgens zou kunnen ordenen en mogelijk een database van zelfbeheerde adressen zou kunnen opzetten, waarin de bezittingen in kaart worden gebracht van Braziliaanse gebruikers die gebruikmaken van erkende gecentraliseerde beurzen.

Resolutie 589 stelt een strak kader vast voor het delen van informatie en sluit het gereguleerde Braziliaanse cryptosysteem af voor onbevoegde partijen, aangezien het een verbod instelt op transacties „waarbij instellingen of entiteiten die diensten op het gebied van virtuele activa verlenen en niet bevoegd zijn om in het land actief te zijn, als tegenpartijen optreden“.

Deze wijzigingen treden in werking op 1 oktober 2026, wanneer de termijn verstrijkt waarbinnen VASP’s toestemming moeten verkrijgen om in Brazilië actief te zijn. De toegenomen nalevingslast en kapitaalvereisten hebben de bedrijfsvoering al beïnvloed: slechts 5 VASP’s hebben een vergunning aangevraagd, wat duidt op een ingrijpende consolidatie in de Braziliaanse crypto-industrie.