Clearpool richt zich op de kredietmarkt van het XRP-ledger met een grondige herziening van zijn tokens

Clearpool koppelt tokenmigratie aan uitbreiding van het XRP Ledger

Institutionele kredietnemers en kredietverstrekkers zouden een nieuwe toegang krijgen tot krediet op basis van het XRP-ledger dankzij een uitbreiding en tokenherstructurering die door Clearpool wordt voorgesteld. De gedecentraliseerde kredietmarktplaats deelde het plan op 11 september op X en beschreef het XRPL als een gevestigd netwerk waar institutionele kredietverlening nog grotendeels onontwikkeld is.

Clearpool verklaarde:

"Clearpool gaat zijn volgende groeifase in en breidt uit naar het XRP-ledger."

Het bedrijf is van plan om een kredietinfrastructuur rechtstreeks op het XRPL op te bouwen en vraagt tegelijkertijd de gemeenschap om goedkeuring voor een herkapitalisatie van de kasmiddelen en een migratie van CPOOL naar een nieuw token genaamd CLEAR.

De uitbreiding volgt op een initiatief voor institutionele kredietverlening waarbij Ripple en Cicada Partners betrokken zijn. In het kader van die overeenkomst bouwt Clearpool de kredietinfrastructuur, is Cicada verantwoordelijk voor het verstrekken van leningen en het kredietbeheer, en zal Ripple samen met andere commanditaire vennoten investeringskapitaal verstrekken. Clearpool zegt dat zijn platforms sinds 2021 meer dan 965 miljoen dollar aan institutionele leningen hebben gefaciliteerd.

CLEAR-voorstel zou het tokenaanbod en de kasmiddelen herstellen

Bestaande CPOOL-houders zouden CLEAR ontvangen via een voorgestelde 1:1-migratie, waarbij hun aantal tokens tijdens de conversie behouden blijft. Clearpool noemde uitgeputte groeireserves en een CPOOL-voorraad die bijna volledig is vrijgegeven als redenen voor herkapitalisatie.

De inkomsten uit het protocol zouden ook een voorgesteld terugkoop- en vernietigingsprogramma voor CLEAR ondersteunen. Het voorgestelde model zou de helft van de protocolvergoedingen bestemmen voor de aankoop van CLEAR op de open markt en het permanent uit de circulatie halen van die tokens.

Leden van de community krijgen een discussietermijn van 14 dagen voordat het voorstel via Snapshot wordt voorgelegd aan de tokenhouders voor een stemming. Totdat dat bestuursproces is afgerond, blijven de migratie, toewijzingen, het aanbodschema en de herkapitalisatie van de kas voorgestelde voorwaarden en zijn het nog geen goedgekeurde wijzigingen aan de tokens.

XRPL-uitleenfuncties vereisen nog steeds goedkeuring door het netwerk

De roadmap van Clearpool noemt het XDC-netwerk en Ripple als de eerste institutionele ecosystemen voor uitbreiding buiten de bestaande netwerken, en vermeldt ondersteuning voor RLUSD en andere institutionele stablecoins. Het XRPL-product zou gebruikmaken van de voorgestelde XLS-65 Single Asset Vault- en XLS-66 Lending Protocol-standaarden van het ledger, waarbij leningen in RLUSD worden uitgedrukt.

Single Asset Vaults bundelen één activum, terwijl het Lending Protocol zorgt voor het verstrekken van leningen, rente, aflossingsschema’s en voorwaarden bij wanbetaling. In de beschrijving van de architectuur door Ripple blijven beslissingen over kredietverstrekking en naleving buiten de blockchain, terwijl overeengekomen leningsvoorwaarden binnen de blockchain worden gestandaardiseerd.

Beide wijzigingen moeten nog worden goedgekeurd door de validators van het XRP-ledger voordat ze op het mainnet kunnen worden toegepast. Clearpool heeft de integratie getest op Devnet, waar transacties geen geldwaarde hebben, terwijl het voorgestelde mainnet-systeem gebruik zou maken van XRPL-functies voor deelnemersgegevens en toegangsrechten. Het kredietkader is ontworpen voor institutionele kredieten met een vaste looptijd, in plaats van geautomatiseerde, overgedekte kredietverlening die doorgaans wordt geassocieerd met gedecentraliseerde financiering.

Er is al bredere belangstelling voor native XRP-kredietverlening ontstaan onder institutionele deelnemers. XRP-treasurybedrijf Evernorth heeft het aanstaande kredietprotocol aangemerkt als onderdeel van zijn strategie voor digitale activa, waarbij het zich richt op leningen met een vaste rente zonder XRP te ‘wrappen’ of activa over te dragen naar een andere blockchain.

Algemene gedecentraliseerde kredietverlening stelt houders van activa in staat om cryptovaluta aan kredietmarkten aan te bieden in ruil voor door de kredietnemer gefinancierde rente, hoewel het door Clearpool geplande XRPL-model zich richt op gegarandeerde institutionele kredieten.