ESMA maant niet-erkende cryptobedrijven aan hun activiteiten af te bouwen nu de MiCA-deadline over drie dagen verstrijkt

EU-toezichthouder beveelt niet-erkende cryptobedrijven te stoppen met het aannemen van nieuwe klanten nu de MiCA-deadline nadert

De Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) heeft niet-erkende aanbieders van crypto-activadiensten (CASPs) opgedragen hun activiteiten in de EU af te bouwen voordat de overgangsperiode van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) op 1 juli 2026 afloopt. De toezichthouder heeft de richtlijnen op 23 juni uitgegeven, aangezien sommige aanbieders nog steeds geen MiCA-vergunning hebben, ondanks dat ze onder nationale regelingen EU-klanten blijven bedienen.

Bedrijven die geen vergunning weten te verkrijgen, moeten volgens de toezichthouder onmiddellijk stappen ondernemen om op een ordelijke manier de markt te verlaten, waarbij de activa van klanten worden beschermd en risico’s voor de marktintegriteit worden beperkt. Hoewel verwacht wordt dat veel CASP’s vóór de deadline een vergunning zullen ontvangen, is het mogelijk dat andere nog steeds actief zijn zonder de vergunningen die onder MiCA vereist zijn.

De autoriteit verklaarde:

„ESMA verwacht dat CASP’s zonder vergunning onmiddellijk maatregelen nemen om hun activiteiten in de EU op een ordelijke manier af te bouwen, waarbij zij tevens de belangen van klanten waarborgen en risico’s voor de marktintegriteit beperken.”

ESMA coördineert de implementatie van het MiCA-kader in de hele Europese Unie. De autoriteit ontwikkelt technische normen, geeft richtsnoeren uit en bevordert de convergentie van het toezicht, terwijl nationale toezichthouders crypto-activadienstverleners vergunnen en daarop toezicht houden.

Niet-erkende aanbieders moeten onmiddellijk stoppen met het aannemen van nieuwe EU-klanten, het openen van nieuwe rekeningen, het promoten van hun diensten en het werven van klanten. Zij moeten de resterende diensten beperken tot activiteiten die noodzakelijk zijn voor klanten om crypto-activa te verkopen of over te dragen, hun bezit te herverdelen of posities te sluiten alvorens hun activiteiten te beëindigen.

Bewaaractiviteiten mogen alleen worden voortgezet gedurende de periode die strikt noodzakelijk is om een ordelijke uitstap te voltooien. De toezichthouder heeft aanbieders tevens opgedragen om duidelijk, tijdig en herhaaldelijk met particuliere en institutionele klanten te communiceren over afbouwplannen, maatregelen ter bescherming van activa, overdrachtsmogelijkheden en deadlines voor het automatisch sluiten van eventuele resterende posities.

ESMA dringt er bij cryptogebruikers op aan om te controleren of hun aanbieder een MiCA-vergunning heeft

Afbouwplannen moeten voldoen aan de EU- en nationale gedragsregels, evenals aan de vereisten inzake de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme. CASP’s moeten gedurende het gehele proces de klantduidelijke zorgvuldigheid, transactiemonitoring, sanctiescreening, melding van verdachte activiteiten, verplichtingen inzake het bijhouden van gegevens en controles op de traceerbaarheid van de overdracht van crypto-activa handhaven.

Wanneer klantrekeningen worden overgeheveld naar een MiCA-erkende CASP, moet de ontvangende aanbieder zijn eigen onboardingprocedures voltooien, met inbegrip van klantonderzoek en andere AML/CFT-controles die vereist zijn onder het toepasselijke wettelijke kader. Bedrijven die buiten de Europese Unie zijn gevestigd, werden er tevens aan herinnerd dat zij geen MiCA-diensten mogen verlenen of EU-klanten mogen werven, behalve in het kader van de beperkte uitzondering voor omgekeerde werving in de verordening.

De autoriteit waarschuwde:

“ESMA herinnert klanten van niet-erkende CASP’s, of het nu gaat om entiteiten binnen of buiten de EU, eraan dat zij geen aanspraak kunnen maken op de waarborgen van MiCA, waaronder de bescherming van klantactiva.”

Crypto-gebruikers werden aangemoedigd om te controleren of hun aanbieder in het ESMA-register staat vermeld. Indien een aanbieder niet onder MiCA is geautoriseerd, dienen klanten onmiddellijk actie te ondernemen door crypto-activa over te dragen naar een geautoriseerde CASP, indien beschikbaar, of naar een zelfgehoste wallet. Gebruikers die moeilijkheden ondervinden, dienen eerst contact op te nemen met hun aanbieder.

Er wordt momenteel samengewerkt met de nationale bevoegde autoriteiten om toezicht te houden op belangrijke niet-erkende grensoverschrijdende CASP’s na afloop van de overgangsperiode. In samenwerking met de Europese Bankautoriteit (EBA) en de Autoriteit voor de bestrijding van witwassen (AMLA) kunnen toezichthouders gecoördineerde handhavingsmaatregelen nemen tegen niet-erkende aanbieders die na 1 juli 2026 actief blijven.