Afdeling van de Centrale Bank van Zimbabwe maakt regelgevingskader voor cryptobedrijven bekend

Nieuwe wettelijke definities

De Financial Intelligence Unit van de Reserve Bank of Zimbabwe heeft een openbaar mandaat uitgevaardigd waarin alle aanbieders van diensten op het gebied van virtuele activa worden verplicht zich formeel bij de toezichthoudende instantie te registreren. De richtlijn van 16 juni versterkt de overgang van de regering naar een geïntegreerd en gecontroleerd toezichtsmodel voor cryptobedrijven.

Deze regelgevende maatregel vloeit voort uit de Financiënwet nr. 7 van 2025, aangenomen in december 2025, waarmee artikel 2 van de Zimbabwaanse Wet op het witwassen van geld en opbrengsten uit misdrijven werd gewijzigd. Door deze wijziging werden aanbieders van diensten op het gebied van virtuele activa, oftewel VASP’s, formeel opgenomen in de wettelijke definitie van een „financiële instelling“.

Op grond van deze nieuw uitgebreide bevoegdheden heeft de Zimbabwaanse minister van Financiën op 10 juni 2026 de Verordening inzake het witwassen van geld en opbrengsten uit misdrijven (registratie van dienstverleners van virtuele activa) gepubliceerd in het staatsblad, onder Statutory Instrument 99 van 2026. Krachtens de nieuw aangenomen wet moet elke natuurlijke of rechtspersoon die de omwisseling van cryptovaluta’s en fiatvaluta’s verzorgt of faciliteert, zich wettelijk registreren. Dit geldt ook voor entiteiten die bewaarnemingsdiensten en financiële diensten met betrekking tot cryptovaluta’s verlenen.

Volgens een verklaring van de FIU is het primaire doel van het nieuwe kader naleving, met name het afstemmen van Zimbabwe op internationale normen voor de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme. De FIU is aangewezen als de primaire toezichthoudende autoriteit die verantwoordelijk is voor de handhaving van deze wettelijke maatregelen.

De FIU heeft belanghebbenden echter uitdrukkelijk gewaarschuwd dat registratie bij haar eenheid uitsluitend voor toezichtsdoeleinden dient en bedrijven geen algemene commerciële vergunning verleent.

„Registratie bij de FIU voor AML/CFT-doeleinden vormt op zichzelf geen toestemming om zaken te doen in Zimbabwe”, luidt de openbare kennisgeving.

VASP’s zijn nog steeds verplicht om zelfstandig de nodige operationele goedkeuringen, vergunningen of machtigingen te verkrijgen van andere relevante binnenlandse autoriteiten, zoals de RBZ of de Securities and Exchange Commission of Zimbabwe, afhankelijk van hun bedrijfsmodellen.

Naast de registratieverplichting heeft de FIU het publiek er nogmaals op gewezen dat de markt voor cryptovaluta's inherent risicovol is. De toezichthouder benadrukte dat registratie financiële risico's niet wegneemt en geen garantie biedt tegen verliezen.

De FIU benadrukte verschillende belangrijke risico’s waarmee beleggers zorgvuldig rekening moeten houden, waaronder de volatiliteit van cryptovaluta’s, cyberaanvallen, oplichting en fraude. Ook waarschuwde de FIU dat crypto-gebruikers, in tegenstelling tot bij het traditionele bankwezen, beperkte of geen verhaal- of compensatiemogelijkheden hebben.