Perombakan MiCA EU Membolehkan Penipu Kripto Menyasarkan Pengguna

Ratusan Firma Dipaksa Tutup

Pengawal selia Eropah berkata penjenayah mengambil kesempatan daripada gangguan yang disebabkan oleh peraturan kripto baharu EU, dengan menyamar sebagai bursa dan badan pemantau untuk mencuri dana pelanggan. Pegawai di beberapa negara anggota melaporkan peningkatan cubaan penipuan sejak 1 Julai, tarikh akhir bagi syarikat kripto untuk mendapatkan lesen di bawah Peraturan Pasaran Aset Kripto (MiCA) blok tersebut.

Menurut Financial Times, firma yang gagal mendapatkan kelulusan kini mesti menghentikan operasi dan mengarahkan pelanggan memindahkan aset mereka, sekali gus mewujudkan ruang untuk penipu yang menyamar sebagai pihak berkuasa sah.

“Detik ini merupakan peluang untuk penipu lebih daripada biasa,” kata Stéphane Pontoizeau, pengarah eksekutif di Autorité des Marchés Financiers (AMF) Perancis. Beliau berkata pengawal selia itu sudah melihat kes di mana penjenayah berpura-pura menjadi kakitangan AMF atau bursa berlesen dan mengarahkan pelanggan memindahkan aset ke laman web penipuan.

Ratusan syarikat yang sebelum ini beroperasi di bawah peraturan nasional telah dipaksa untuk menutup operasi secara berperingkat atau keluar dari EU. Pihak Berkuasa Sekuriti dan Pasaran Eropah (ESMA) menyenaraikan 323 firma yang telah memperoleh lesen MiCA, manakala penyedia data VASPnet menganggarkan lebih daripada 1,700 syarikat tanpa lesen mesti ditutup.

Bursa utama termasuk Coinbase, Kraken dan OKX telah memperoleh kelulusan manakala Binance, platform dagangan kripto terbesar di dunia, masih belum.

ESMA berkata ia menyedari percubaan untuk menyalahgunakan logo dan identitinya, termasuk dokumen yang dipalsukan, untuk mempromosikan penipuan.

Autoriteit Financiële Markten Belanda berkata penipu mungkin menyasarkan pelanggan yang sedang mencari penyedia berlesen baharu. Pengawal selia itu menggesa pedagang mengesahkan maklumat melalui saluran rasmi dan mengelakkan pemindahan dana apabila dihubungi oleh pihak ketiga yang tidak dikenali.

Tom Keatinge, pengarah pengasas Centre for Finance and Security di Royal United Services Institute, berkata ketidakpastian kawal selia sering mewujudkan “peluang utama untuk penipu,” terutamanya apabila pelanggan berdepan gangguan akibat penyedia dompet yang ditutup.

Beberapa negara EU dilaporkan menerima gelombang permohonan lesen pada saat-saat akhir, menimbulkan persoalan tentang sejauh mana tegas pengawal selia nasional boleh membanteras penipuan dan pengendali tanpa lesen.

Bagi mengurangkan panik, AMF telah mengelakkan daripada mengenakan tarikh akhir penutupan berperingkat yang ketat ke atas firma tanpa lesen. Pontoizeau berkata pengawal selia mahu pelanggan mengambil masa untuk memilih penyedia baharu dengan teliti, bukannya tergesa-gesa membuat keputusan yang boleh mendedahkan mereka kepada penipuan.

AMF berkata ia akan memaklumkan kepada penguatkuasa undang-undang apabila ia mengenal pasti penjenayah yang menyamar sebagai pengawal selia atau syarikat berlesen. Pihak berkuasa Belanda turut memberi amaran kepada pedagang supaya berhati-hati dan bergantung pada maklumat yang tersedia secara umum apabila ragu-ragu.