SEC, 브로커-딜러의 일일 준비금 규칙 변경 준수 기한 연장

SEC, 브로커-딜러를 위한 준비금 계산 규칙 마감 기한 연기

미국 증권거래위원회(SEC)는 6월 25일, 수정된 Rule 15c3-3의 준수 마감 기한을 2025년 12월 31일에서 2026년 6월 30일로 연기한다고 발표했습니다. 고객 보호 규칙으로 알려진 이 규칙은 특정 브로커-딜러가 고객 준비금 요구 사항의 계산을 주간에서 일간으로 전환하도록 요구하며, 이는 금융 안전망을 개선하기 위한 중요한 운영상의 변화입니다.

SEC 회장 폴 S. 애킨스는 지연의 이유를 다음과 같이 설명했습니다:

비합리적인 마감 기한의 시대는 지났습니다. 이 준수 날짜를 연장함으로써, 우리는 브로커-딜러에게 Rule 15c3-3 아래에서 일일 계산을 구현할 추가 시간을 주고 있습니다.

“나는 위원회가 초기 준수 날짜에 맞춰 운영상의 어려움을 피하기 위해 더 많은 시간이 필요하다는 데 동의한 것을 기쁘게 생각합니다,”라고 덧붙였습니다.

이 규칙은 고객 자산을 증권으로 분류하여 취급하는 브로커-딜러에 영향을 미치며, 여기에는 디지털 자산이 포함됩니다. 2025년 5월 중요한 변화에서 SEC는 디지털 자산 증권을 수탁하기 위해 브로커-딜러에게 가혹한 조건을 부과한 2019년 공동 성명을 철회했습니다. 철회를 통해 기업은 자산이 증명되지 않더라도 Rule 15c3-3(c) 준수 방법을 사용하여 이러한 자산을 제어할 수 있게 되었습니다. 이제 제어는 은행과 같은 자격 있는 수탁자를 통해 입증할 수 있어 디지털 자산 증권의 수탁 준비가 간소화됩니다.

특히, 요구 사항은 모든 디지털 자산에 적용되는 것은 아니며, 미국 법률상 증권으로 간주되는 자산에만 적용됩니다. 이는 비증권 디지털 자산인 비트코인 등이 규칙 적용을 받지 않음을 의미합니다. SEC는 “이 연장 기간 동안 브로커-딜러가 일일 계산 요건을 구현하고 새로운 일일 프로세스의 준수 여부를 테스트하기 위한 시스템이나 운영 변경을 수행할 수 있는 더 많은 시간을 제공할 것”이라고 결론지었습니다.