스트라이프에서 비트코인까지: 카드 사기 사건, 징역형 선고로 마무리

무단 카드 결제로 비트코인 송금 자금 조달

무단 카드 결제를 비트코인으로 전환한 사기 행각으로 인해 51개월의 연방 징역형이 선고되었다. 미국 법무부(DOJ)는 10월 23일, 뉴욕주 로체스터 출신의 티모시 와즈워스(35세)가 전신 사기 및 자금 세탁 공모 혐의로 유죄 판결을 받은 데 따라, 이에 대한 형량 및 배상 명령을 발표했다.

와즈워스는 공범들이 제공한 계좌 번호를 이용해 기업용 카드 결제 처리 업체인 스트라이프(Stripe)를 통해 총 1,673,578달러에 달하는 310건의 결제를 시도했다. 2020년 3월 10일부터 5월 15일 사이에 116건의 결제가 처음에는 성공하여 총 730,728.22달러가 인출되었다. 법무부는 다음과 같이 밝혔다.

"해당 계좌 소유자들은 이 거래들을 승인하지 않았습니다."

전신 사기 및 자금 세탁 공모 혐의에 대한 그의 유죄 인정 진술서에는 스트라이프에서 그가 관리하던 국제 은행 HSBC와 회원 소유 금융 기관인 에볼브 연방 신용조합(Evolve Federal Credit Union)의 계좌로 자금이 이체된 사실이 기록되어 있다. 그는 그곳에서 자금의 일부를 코인베이스(Coinbase)로 이동시켰다.

와즈워스는 암호화폐 거래소 코인베이스(나스닥: COIN)를 통해 비트코인을 구매하여 공범들에게 전송했다. 외부 주소로 전송된 이러한 비트코인 거래 내역은 네트워크의 공개 원장에 자금 통제권의 변경 사항으로 기록된다. 결제에서 암호화폐로의 전환 과정에 포함된 거래 금액은 종종 10,000달러를 초과했다.

다수의 사기 행각에 따른 배상 및 몰수

프랭크 P. 제라치 주니어(Frank P. Geraci Jr.) 미국 연방 지방법원 판사는 와즈워스에게 810,965.19달러를 배상하고, 전신사기 수익금 810,956.19달러를 몰수하도록 명령했다. 2020년 3월부터 2021년 9월까지 그가 저지른 사기 행각으로 인한 실제 및 예상 손실액은 총 약 206만 달러에 달했다. 팬데믹 기간 중 기업의 운영비를 지원하기 위해 마련된 ‘경제적 피해 재해 대출(Economic Injury Disaster Loan)’ 프로그램을 통해 허위 신청으로 161,200달러를 편취했다. 급여 및 기타 적격 비용을 지원하기 위한 ‘급여 보호 프로그램(Paycheck Protection Program)’ 대출 두 건을 통해 각각 20,833달러와 20,416달러가 지급되었다. 또한 그는 실업 수당 약 65,896달러를 부정 수급했다.

또 다른 연애 사기 수법으로, 2020년 3월 최근 사별한 한 여성이 송금한 42,000달러가 와즈워스의 계좌로 입금되었다. 누군가가 석유 시추선 근로자로 위장하여 여행 경비를 요청했던 것이다. 그 외 6명의 피해자가 그의 사기 행각으로 인해 26,000달러를 잃었다.

기존 결제 수단과 암호화폐를 연결하는 다른 사례들

이전 기소 사례들에서도 기존 사기 수익금이 암호화폐 구매로 유입된 사실이 확인된 바 있으며, 2021년에 보고된 영국의 상품권 사기 사건도 이에 포함된다. 한 십대 청소년이 위조 쇼핑 웹사이트에서 얻은 수익금으로 암호화폐를 구매했고, 경찰은 이후 48비트코인 이상을 압수했다.

정부 관계자 사칭 결제 사기에 대한 연방 당국의 경고는 암호화폐 ATM, 은행 송금, 현금 운반책이 연루된 또 다른 경로를 설명하고 있다. 공무원을 사칭한 사기꾼들은 피해자의 자금을 보호해야 한다는 거짓 주장을 내세워 자금을 이체하도록 유도한다.

10월 21일 은행 계좌 및 암호화폐 세탁과 관련된 선고 공판에서는 마약 범죄 수익금 약 1,450만 달러가 달러 연동 스테이블코인인 USDT로 전환된 사실이 드러났다. 중개자들은 토큰을 달러로 환전한 뒤, 미국 유령 회사를 통해 콜롬비아로 자금을 송금했다.