로버트 키요사키, 미 재무부의 확대된 국채 매입을 양적 완화(QE)로 규정하며 비트코인 지지 표명

키요사키, 국채 매입을 ‘화폐 발행’으로 규정

달러에 대한 우려가 다시 고조되자, 『부자 아빠 가난한 아빠』의 저자 로버트 키요사키는 미국 재무부의 채권 매입 확대를 양적 완화라고 규정하며 희소성 있는 자산을 추천했다. 8월 22일 X에 올린 게시물에서 그는 이번 정책 변화를 인플레이션 위험과 연결 지으며, 팔로워들에게 비트코인, 금, 은, 그리고 특정 부동산을 선호할 것을 촉구했다. 키요사키는 “가짜 달러를 더 찍어내는 것”이라고 언급했다.

재무부의 이번 결정에 따라 만기 10~20년 및 20~30년 구간의 명목 채권에 대한 유동성 지원 매입 규모를 확대하게 된다. 8월 19일 발표된 장기 매입 확대 성명에 따르면, 9월 9일부터 11월 4일까지 각 매입 규모를 20억 달러에서 최소 40억 달러로 늘리기로 했다. 키요사키는 다음과 같이 말했다.

“미국 재무부가 또 다른 QE(양적 완화), 즉 가짜 달러를 찍어내는 조치를 발표했다.”

발표 전 장기 채권 수익률은 급등했으며, 8월 18일 30년 만기 국채 수익률은 5.34%를 기록해 19년 만에 최고치를 찍었다. 재무부가 규모를 확대한 매입 계획을 공개한 후 30년 만기 금리는 5.184%로 하락했다.

두 프로그램 모두 정부 채권을 다루지만, 국채 환매와 양적 완화는 서로 다른 기관을 통해 운영되며 명시된 목적도 다릅니다. 국채 환매는 채권 판매 수익금과 일반 기금에 이미 보유된 현금으로 자금을 조달하므로, 새로운 화폐가 유통되는 것이 아니라 기존 채권이 다른 채권으로 대체되는 방식입니다.

반면 양적 완화는 중앙은행이 통화 정책 수단으로 활용하는 대규모 자산 매입을 의미한다. 재무부의 이번 조치는 그 자체만으로는 연방준비제도(Fed)의 양적 완화 프로그램으로 간주되지 않는다.

달러 약세, 키요사키의 인플레이션 경고에 불을 지피다

키요사키는 또한 미국 달러 지수의 하락을 인플레이션이 가속화되고 현금 저축자들의 구매력이 떨어질 것이라는 증거로 제시했다. 그의 말에 따르면: “DXY(달러 구매력 지수)가 폭락하면 인플레이션이 급증한다는 뜻이며… 이는 가짜 달러를 저축한 사람들이 가장 큰 손해를 보게 된다는 것을 의미한다.” 그의 표현은 소비자 물가 상승률을 직접 측정한 결과라기보다는 그의 평가를 반영한 것이다. DXY는 미국 내에서 달러로 무엇을 살 수 있는지를 직접 추적하기보다는, 유로가 가장 큰 비중을 차지하는 6개 외화 대비 달러 가치를 측정한다. 달러가 약세를 보이고 희소성 있는 자산의 가격이 상승함에 따라, 재무부의 발표는 ‘통화 가치 하락 베팅(debasement trade)’에 대한 논의를 다시 불러일으켰습니다. 그러나 DXY 지수가 하락한다고 해서 소비자 물가가 자동으로 그에 상응하게 상승하는 것은 아닙니다. 이 금융 전문 작가는 교육과 인플레이션 기간 동안 가치를 보존하거나 증대시킬 수 있는 자산을 식별하는 능력을 연결 지었습니다. 『부자 아빠 가난한 아빠』의 저자는 다음과 같이 조언했습니다:

"사실은, 금, 은, 비트코인, 일부 부동산 등 가치가 상승하는 자산에 투자하는 교육받은 투자자들은 더 부유해지는 반면… 금융 지식이 부족한 사람들이 가짜 자산에 투자하면 더 가난해집니다."

키요사키가 이러한 경고를 내놓기 전, 연방 부채는 40조 달러를 넘어섰으며, 이는 차입에 대한 그의 우려에 배경을 더해 주었다. 미 재무부의 ‘Debt to the Penny’ 데이터셋에 따르면, 8월 20일 기준 총 공공 부채 잔액은 약 40.03조 달러로 집계되었으며, 이 중 32.28조 달러는 일반 대중이 보유한 것이고 7.75조 달러는 정부 내 보유분이다.

며칠 전, 키요사키는 금 1만 달러, 은 200달러에 달할 것이라는 전망을 강조하며 8월의 선호 투자 대상으로 은을 지목했다.

비트코인과 금은 여전히 그의 전략의 핵심

이번 최신 메시지는 정부 부채, 통화 약세, 인플레이션이 전통적인 저축 수단을 위협한다는 키요사키의 오랜 주장을 이어가고 있다. 지난 7월, 그는 글로벌 경기 침체가 많은 사람들을 파멸로 몰아넣을 수 있는 반면, 심각한 시장 혼란에 대비한 이들에게는 이익이 될 것이라고 경고했다. 이러한 광범위한 시장 붕괴 경고는 금융 불안정을 미국의 부채와 약화되는 채권과 연결지었지만, 미국 경제를 “파산 상태”라고 묘사한 것은 그의 개인적인 견해였다.

비트코인은 금과 은과 함께 키요사키가 이러한 위험에 대응하기 위해 선호하는 핵심 수단으로 남아 있지만, 이 세 자산 모두 상당한 변동성을 보이고 있다. 이전 인플레이션 경고 속에서 그가 비트코인에 대해 낙관적인 전망을 보인 것은 국가 부채 증가와 잠재적인 통화 공급 확대를 법정화폐의 약세와 연결 지은 데서 비롯되었다. 이러한 여건들이 특정 자산의 가치 상승이나 구매력 유지를 보장하는 것은 아니다. 저자는 8월 22일 메시지를 마무리하며 다시 금융 교육의 주제로 돌아가, 더 큰 비용은 투자 학습에 소요되는 시간이나 돈이 아니라, 사람들이 금융 기회를 인식하지 못해 놓치는 잠재적 이익이라고 주장했다.