아비바, XRP 원장 기반 토큰화 스털링 펀드에 6,600만 달러 투자

아비바, 토큰화된 스털링 주식에 6,600만 달러 투자

적격 투자자들은 이제 XRP 원장(XRP Ledger)에서 발행 및 관리되는 토큰화된 지분을 통해 아비바 인베스터스의 최대 규모 펀드에 투자할 수 있게 되었습니다. 아비바의 자산 운용 사업부와 블록체인 인프라 제공업체 리플(Ripple)은 10월 26일 이번 출시를 발표했습니다. 아비바가 투자한 5,000만 파운드(6,600만 달러 상당)는 총 약 220억 파운드를 운용하는 ‘스털링 유동성 펀드(Sterling Liquidity Fund)’의 새로운 지분 클래스에 투입되었습니다.

발표에 따르면 아비바의 두 가지 토큰화된 주식 클래스에 대한 총 투자액은 현재 8,600만 파운드(1억 1,600만 달러)를 넘어섰다. 이 보유분은 파운드화 상품과 달러화 상품에 걸쳐 있다. 아비바 인베스터스의 마크 버시(Mark Versey) CEO는 다음과 같이 말했다.

"토큰화 상품 라인업의 이러한 확장은 이 분야에서 선도적인 역할을 하겠다는 우리의 확고한 의지를 보여주는 것이며, 향후 역량을 확장하기 위한 토대를 마련합니다."

지난 7월 출시된 토큰화된 미국 달러 유동성 펀드 지분 클래스는 이 회사의 첫 번째 블록체인 기반 상품으로 자리매김했다. 이번 파운드화 상품 출시로 상품 라인업은 두 가지 통화로 확대되었다.

디지털 트윈 모델로 펀드 보호 기능 유지

새로운 지분 클래스의 보유 자산은 기존 투자 내역을 블록체인 상에 복제하면서도 기존 오프체인 펀드 구조를 유지하는 ‘디지털 트윈’ 모델을 활용합니다. 이 접근 방식은 기존 펀드 지분에 실물 자산 토큰화 기술을 적용한 것입니다. 투자자들은 2002년에 출시된 원본 펀드와 동일한 투자 목표, 위험 프로필, 유동성 특성 및 규제 보호를 유지하게 됩니다.

유럽연합의 양도성 유가증권 집단투자사업(UCITS) 프레임워크에 따라 아일랜드에 등록된 이 펀드는 일반적인 투자 및 투자자 보호 규정을 준수합니다. 이 펀드는 고등급의 영국 파운드화 표시 단기 채무 증권을 통해 저위험 수익과 일일 유동성을 목표로 합니다.

수탁 및 토큰화 지원은 디지털 자산을 안전하게 보호하는 기관용 디지털 자산 수탁사 코마인우(Komainu)와, 자산 운용사가 금융 자산을 토큰화하고 거래할 수 있도록 지원하는 인프라 플랫폼 리쿠이도(Licuido)가 담당합니다. 해당 지분 클래스에 접근하려면 적격 투자자는 디지털 지갑이 필요합니다. 펀드의 기초 자산은 펀드 수탁사인 뉴욕 멜론 은행(The Bank of New York Mellon)에 보관됩니다.

아비바(Aviva)와의 계약은 리플이 유럽 투자 운용사와 체결한 첫 번째 계약이었다

지난 2월 체결된 협약을 통해 펀드 토큰화 파트너십이 구축되었으며, 2026년 이후 XRP 원장에 전통적인 펀드 구조를 도입할 계획입니다. 리플은 토큰화된 투자 상품의 발행 및 관리를 위한 블록체인 인프라를 제공합니다.

이 협약은 리플의 첫 번째 유럽 투자 운용사 파트너십이자, 아비바 인베스터스가 기존 상품 라인업에 토큰화된 상품을 도입하기 위한 첫걸음이었다. 증권 등록, 소유권 기록 관리 및 거래 결제를 담당하는 브라질의 CSD BR도 펀드 소유권 기록의 블록체인 사본 생성을 위해 리플과 협력하고 있다. ‘소유권 미러링’이라 불리는 이 프로세스는 브라질 투자은행 BTG Pactual의 투자 펀드 지분을 시작으로 진행됩니다. 블록체인 사본은 CSD BR의 시스템을 보완하는 역할을 하며, CSD BR의 시스템은 여전히 공식적인 소유권 기록으로 유지됩니다.