EU의 MiCA 개편으로 암호화폐 사기꾼들이 사용자를 노릴 수 있게 됐다

수백 개 기업, 폐쇄 위기

유럽 규제 당국은 범죄자들이 EU의 새로운 암호화폐 규제로 인한 혼란을 악용해 거래소와 감독 기관을 사칭하며 고객 자금을 훔치고 있다고 밝혔습니다. 여러 회원국의 당국자들은 EU의 ‘암호자산 시장 규정(MiCA)’에 따라 암호화폐 기업들이 라이선스를 취득해야 하는 마감일인 7월 1일 이후 사기 시도가 증가했다고 보고하고 있다.

파이낸셜 타임스(Financial Times)에 따르면, 인가를 받지 못한 기업들은 이제 운영을 중단하고 고객들에게 자산을 이전하도록 안내해야 하는데, 이로 인해 합법적인 당국을 사칭하는 사기꾼들에게 기회가 생기고 있다.

프랑스 금융시장청(AMF)의 스테판 폰토이조(Stéphane Pontoizeau) 전무이사는 “지금은 평소보다 사기꾼들에게 더 큰 기회가 되는 시기”라고 말했다. 그는 규제 당국이 이미 범죄자들이 AMF 직원이나 허가받은 거래소인 척하며 고객들에게 사기 웹사이트로 자산을 이체하도록 유도하는 사례를 확인했다고 밝혔다.

이전까지 각국의 규정을 준수하며 운영되던 수백 개의 기업이 사업을 축소하거나 EU에서 철수해야만 했다. 유럽증권시장감독청(ESMA)은 MiCA 라이선스를 취득한 기업 323곳을 공개한 반면, 데이터 제공업체 VASPnet은 라이선스를 취득하지 못한 1,700개 이상의 기업이 문을 닫아야 할 것으로 추산하고 있다.

코인베이스(Coinbase), 크라켄(Kraken), OKX 등 주요 거래소들은 승인을 확보한 반면, 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼인 바이낸스(Binance)는 아직 승인을 받지 못했다. ESMA는 사기 홍보를 위해 위조 문서를 포함해 자사의 로고와 신원을 악용하려는 시도가 있다는 사실을 인지하고 있다고 밝혔다.

네덜란드 금융시장청(Autoriteit Financiële Markten)은 사기꾼들이 새로운 허가받은 업체를 찾고 있는 고객들을 표적으로 삼을 수 있다고 경고했다. 해당 규제 당국은 투자자들에게 공식 채널을 통해 정보를 확인하고, 알 수 없는 제3자로부터 연락을 받았을 때 자금 이체를 피할 것을 당부했다.

로열 유나이티드 서비스 연구소(Royal United Services Institute) 산하 금융 및 보안 센터(Centre for Finance and Security)의 창립 이사인 톰 키팅(Tom Keatinge)은 규제 불확실성이 종종 “사기꾼들에게 절호의 기회”를 제공한다고 말했으며, 특히 고객들이 지갑 제공업체의 서비스 중단으로 인한 혼란에 직면해 있는 상황에서 더욱 그렇다고 덧붙였다.

일부 EU 국가에서는 막바지 라이선스 신청이 쇄도하고 있는 것으로 알려졌으며, 이로 인해 각국 규제 당국이 사기 및 무허가 사업자를 얼마나 적극적으로 단속할 수 있을지에 대한 의문이 제기되고 있다.

공황을 줄이기 위해 프랑스 금융시장청(AMF)은 무허가 업체에 대해 엄격한 사업 정리 기한을 부과하는 것을 자제해 왔다. 폰토이조는 규제 당국이 고객들이 사기에 노출될 수 있는 성급한 결정을 내리기보다는 시간을 두고 신중하게 새로운 업체를 선택하기를 바란다고 말했다.

AMF는 규제 당국이나 허가받은 기업을 사칭하는 범죄자를 적발할 경우 법 집행 기관에 통보할 것이라고 밝혔다. 네덜란드 당국 역시 투자자들에게 주의를 기울이고, 의심스러운 경우 공개된 정보를 참고할 것을 당부했다.