Il Lussemburgo estende gli avvisi della FIU alle piattaforme di scambio di criptovalute

Colmare le lacune normative sulle criptovalute

Il Lussemburgo sta includendo le piattaforme di scambio di criptovalute nel proprio sistema di allerta finanziaria di emergenza, in base alla nuova legislazione antifrode che entrerà in vigore l’8 agosto, estendendo gli avvisi di congelamento patrimoniale oltre le banche tradizionali nell’ambito di una repressione delle truffe aziendali di alto profilo.

Secondo un rapporto, la legge, il disegno di legge n. 8722, conferisce all’Unità di Informazione Finanziaria (FIU) del Paese un’autorità senza precedenti per emettere avvisi di risposta rapida in tutto il settore finanziario nazionale quando vengono identificati conti fraudolenti. Fondamentalmente, la misura impone che gli exchange di criptovalute operanti in Lussemburgo ricevano gli avvisi insieme alle banche tradizionali e agli istituti di pagamento — colmando così una scappatoia critica che consentiva ai truffatori di trasferire rapidamente il denaro rubato in asset digitali.

Il Lussemburgo è emerso come uno dei principali hub europei per le piattaforme di criptovalute a seguito dei recenti cambiamenti normativi dell’Unione Europea, rendendo i fornitori di portafogli digitali un obiettivo primario per i criminali che cercano di convertire fondi illeciti in criptovalute. L’iniziativa legislativa fa seguito a un devastante schema di “frode del CEO” del 2024 che ha visto sottratti poco più di 70 milioni di dollari all’organizzazione umanitaria Caritas.

In base alle norme precedenti, le banche potevano bloccare le transazioni verso conti segnalati solo all’interno dei propri sistemi interni. Una volta che i fondi passavano a un altro operatore finanziario o a un exchange di criptovalute, le autorità non disponevano di alcun meccanismo previsto dalla legge per notificare all’istituto ricevente di bloccare i trasferimenti in entrata o in uscita.

Max Braun, direttore della FIU, ha affermato che l’inclusione delle piattaforme di scambio di criptovalute nel sistema di allerta intersettoriale «renderà più difficile l’incasso dai conti» per le organizzazioni criminali internazionali.

«Si tratta di una nuova possibilità per la FIU di prevenire le frodi del tipo “CEO fraud”», ha dichiarato Braun ai giornalisti, sottolineando che la misura offre una protezione fondamentale in materia di responsabilità civile agli operatori di portafogli di criptovalute, la cui clientela si trova in stragrande maggioranza al di fuori del Granducato.

Presentato a marzo dal ministro della Giustizia Elisabeth Margue, il disegno di legge è stato approvato all’unanimità dal Parlamento a luglio ed è stato pubblicato il 4 agosto sulla Gazzetta ufficiale del Granducato, il *Journal officiel*.

Braun ha sottolineato che gli avvisi saranno trasmessi tramite un’infrastruttura informatica sicura e conforme alle norme sulla protezione dei dati direttamente ai fornitori autorizzati di servizi finanziari e di criptovalute all’interno del Lussemburgo. L’agenzia ha tenuto una sessione informativa con i responsabili della conformità il 6 agosto per garantire l’attuazione immediata della legge al momento della sua entrata in vigore, due giorni dopo.

Pur definendo l’estensione degli avvisi alle criptovalute un importante passo avanti, Braun ha avvertito che la misura «non risolverà l’intero problema» delle frodi aziendali sofisticate. Secondo le statistiche del Ministero della Giustizia, nel 2024 la polizia lussemburghese ha registrato 6.382 casi di frode, con un aumento di quasi il 4% rispetto all’anno precedente. Le segnalazioni di frodi e truffe presentate dai professionisti del settore finanziario sono aumentate del 32%, superando i 18.000 casi nello stesso periodo. Operante sotto l’egida della Procura del Lussemburgo, l’Unità di informazione finanziaria (FIU), composta da 75 membri, è l’autorità centrale incaricata di contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la criminalità finanziaria.