La FCA effettua perquisizioni in 8 sedi nell'ambito della prima operazione di contrasto nel Regno Unito contro il trading illegale di criptovalute peer-to-peer

• Il 22 aprile 2026 la FCA ha effettuato perquisizioni in 8 sedi, emettendo lettere di diffida nel primo intervento di contrasto alle criptovalute P2P nel Regno Unito.
• Ross Flay, responsabile della divisione SWROCU, ha citato il rischio di riciclaggio di denaro, con le prove raccolte durante le perquisizioni a sostegno di diverse indagini penali.
• Lo strumento Firm Checker della FCA rimane la risorsa principale per i consumatori, mentre nel 2026 si intensifica l'applicazione delle norme antiriciclaggio relative alle criptovalute.

La FCA prende di mira i trader di criptovalute peer-to-peer non registrati con perquisizioni coordinate nel Regno Unito

La FCA ha condotto le ispezioni insieme all'HM Revenue and Customs e alla South West Regional Organised Crime Unit. In ogni sede, gli agenti hanno emesso lettere di diffida ordinando ai trader di interrompere immediatamente le operazioni.

Il trading di criptovalute peer-to-peer prevede che gli individui comprino e vendano asset digitali direttamente tra loro, aggirando un exchange centralizzato. Secondo la legge britannica, tale attività richiede la registrazione presso la FCA. Attualmente, nessun trader o piattaforma di criptovalute peer-to-peer registrato opera legalmente nel Paese. Le prove raccolte durante le ispezioni stanno ora alimentando diverse indagini penali in corso.

Steve Smart, direttore esecutivo per l'applicazione della legge e la vigilanza sui mercati presso la FCA, ha affermato che gli operatori peer-to-peer non registrati operano illegalmente e creano rischi di criminalità finanziaria. "Useremo i nostri poteri e collaboreremo con i partner per smantellare queste attività", ha dichiarato Smart.

L'ispettore investigativo Ross Flay della SWROCU ha indicato il riciclaggio di denaro come una delle principali preoccupazioni. Flay ha affermato che l'obiettivo è impedire ai trader illegali di fornire ai criminali un canale per spostare, nascondere e spendere fondi illeciti.

L'azione è stata intrapresa ai sensi del Regolamento del 2017 in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e trasferimento di fondi, il quadro giuridico primario che disciplina la conformità antiriciclaggio per le società di criptovalute nel Regno Unito. Questa non è la prima mossa della FCA contro le attività di criptovaluta non registrate. Nel giugno 2024, l'agenzia ha collaborato con il Metropolitan Police Service per arrestare due individui sospettati di gestire un exchange illegale di cripto-asset. La FCA ha inoltre già perseguito in precedenza un operatore che gestiva una rete illegale di ATM per criptovalute. La Valutazione Nazionale dei Rischi di Riciclaggio di Denaro e Finanziamento del Terrorismo del governo britannico identifica le criptovalute come un veicolo sempre più comune per il riciclaggio dei proventi di attività criminali. La FCA afferma di continuare a collaborare con partner nazionali e internazionali per affrontare tale rischio.

Smart ha inoltre invitato i consumatori a utilizzare lo strumento Firm Checker della FCA prima di rivolgersi a qualsiasi società operante nel settore delle criptovalute. Ha sottolineato che le criptovalute rimangono un investimento ad alto rischio e sono in gran parte non regolamentate nel Regno Unito al di fuori delle norme antiriciclaggio e di promozione finanziaria.

La FCA non ha reso noti i nomi delle persone o delle aziende oggetto dell'operazione di martedì. Gli investigatori non hanno specificato quando, se del caso, verranno presentate le accuse. Per i consumatori e gli investitori statunitensi che seguono le tendenze normative transfrontaliere, la mossa della FCA segnala che il trading di criptovalute peer-to-peer al di fuori delle piattaforme autorizzate sta attirando l'attenzione diretta delle forze dell'ordine nei principali mercati. L'agenzia ha dichiarato che continuerà a utilizzare i propri poteri per perseguire gli operatori non registrati.