Secondo la Circolare Normativa n. 739, emanata venerdì, i VASP dovranno ora sottoporsi a una verifica da parte di un ente terzo autorizzato per ottenere l'autorizzazione a operare in Brasile. Questo requisito si aggiunge a una normativa già rigorosa, rendendo più difficile il processo di ottenimento della licenza in Brasile.
Nuove norme sulle criptovalute in Brasile: la Banca centrale impone rigorose verifiche contabili indipendenti per i VASP
SCRITTO DA
CONDIVIDI
Punti chiave
- La Banca Centrale del Brasile ha emanato l'Istruzione 739, obbligando i VASP a sottoporsi a verifiche indipendenti per ottenere le licenze.
- Le verifiche devono garantire che ogni VASP sia pronto a combattere e prevenire i reati legati alle criptovalute.
- A seguito del caso Hidden Flow da 5 miliardi di dollari, le nuove norme brasiliane inaspriranno la vigilanza per evitare il riciclaggio di criptovalute.
La Banca Centrale del Brasile introduce un requisito di revisione contabile per i VASP
La Banca Centrale del Brasile ha introdotto un ulteriore requisito per l'approvazione dell'operatività dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nel Paese.
Ai sensi dell'Istruzione Normativa n. 739, emanata venerdì, la banca richiede ora ai VASP di presentare una revisione contabile indipendente da parte di un ente registrato presso la Commissione brasiliana per i valori mobiliari (CVM) per il rilascio delle licenze operative.
Le revisioni contabili, denominate "relazioni di ragionevole garanzia", devono contenere dati che valutino la conformità legale del VASP sotto diversi aspetti, tra cui la politica istituzionale, la struttura organizzativa e la formazione dei dipendenti; la valutazione interna dei rischi relativi all'uso dei prodotti e dei servizi dell'azienda nella commissione di reati di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo; e le procedure volte a conoscere i propri clienti.
Inoltre, tale relazione dovrebbe anche valutare la preparazione del VASP sottoposto a revisione in materia di monitoraggio, selezione, analisi e segnalazione di operazioni e situazioni sospette di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e delle armi di distruzione di massa; monitoraggio e analisi delle prove relative al verificarsi o al tentativo di frodi e truffe; e congelamento amministrativo dei beni.
La banca ha dichiarato che queste misure mirano ad "aumentare la sicurezza delle decisioni nei processi di autorizzazione, rafforzando al contempo l'allineamento del Paese alle pratiche e agli standard internazionali per la lotta a questi reati". Ha inoltre ribadito che "la verifica da parte di un audit indipendente contribuisce a una maggiore trasparenza e affidabilità nei controlli adottati dalle aziende del settore".
Queste azioni seguono l'Operazione Hidden Flow, un'operazione ad alto rischio che ha preso di mira sei società fintech che movimentavano in modo irregolare oltre 5 miliardi di dollari, rilevando l'uso di asset digitali per il riciclaggio di denaro.
Si sospetta che dietro queste operazioni ci sia il Primeiro Comando da Capital, un'organizzazione dedita al traffico di droga recentemente designata dall'amministrazione Trump come Specially Designated Global Terrorists (SDGT).
