Lummis risponde a Warren, affermando che il CLARITY Act prevede oltre 16 misure di tutela contro il finanziamento illecito

Lummis afferma che il CLARITY Act contiene più di 16 misure di tutela contro il riciclaggio di denaro

La senatrice statunitense Cynthia Lummis (R-WY) ha respinto le critiche rivolte al Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act, affermando che la normativa include più di 16 disposizioni volte a combattere il riciclaggio di denaro, l’elusione delle sanzioni, il finanziamento del terrorismo e altre attività finanziarie illecite. Le sue dichiarazioni sono giunte dopo che la senatrice statunitense Elizabeth Warren (D-MA) aveva sostenuto che il disegno di legge avrebbe aggravato tali rischi.

Lo scambio tra le due legislatrici è arrivato dopo la risposta di Warren a un rapporto secondo cui un exchange di criptovalute sarebbe diventato un importante canale per i fondi illeciti iraniani. Warren ha affermato che il rapporto dimostra come gli avversari continuino a utilizzare le criptovalute per movimentare miliardi di dollari e ha sostenuto che il CLARITY Act indebolirebbe gli sforzi volti a fermare tali attività.

Secondo la senatrice del Wyoming, nella legislazione sono integrate oltre 16 misure di salvaguardia contro la finanza illecita. Contrastando le accuse di lacune normative, Lummis ha citato le Sezioni 201, 303 e 305 come meccanismi concreti specificamente progettati per combattere il riciclaggio di denaro, stroncare l’elusione delle sanzioni straniere e neutralizzare le reti finanziarie illecite.

Mentre i sostenitori come la senatrice Lummis difendono queste misure come solide garanzie, i critici guidati dalla senatrice Warren ribattono che il quadro normativo non va abbastanza lontano. Gli oppositori sostengono che l’attuale formulazione crei pericolosi punti ciechi, non riuscendo a coprire adeguatamente i protocolli della finanza decentralizzata (DeFi) e i mixer di asset digitali.

Il CLARITY Act amplia le norme antiriciclaggio, i poteri sanzionatori e gli strumenti di applicazione della legge

Ai sensi del CLARITY Act, la Sezione 201 applicherebbe i requisiti del Bank Secrecy Act (BSA) e dell’Anti-Money Laundering (AML) ai broker, agli operatori e alle piattaforme di scambio di asset digitali, trattandoli come istituzioni finanziarie. Le società interessate dovrebbero disporre di programmi di conformità, valutazioni dei rischi, responsabili della conformità, formazione dei dipendenti, audit indipendenti e segnalazioni di attività sospette. Le sezioni 303 e 305 rafforzerebbero gli strumenti di applicazione del disegno di legge. La sezione 303 istituirebbe nuovi poteri sanzionatori mirati all’Iran e ad altri attori stranieri ad alto rischio. La sezione 305 consentirebbe alle piattaforme di scambio di criptovalute e agli emittenti di stablecoin di congelare temporaneamente i fondi sospettati di provenienza illecita mentre le forze dell’ordine ottengono i provvedimenti giudiziari necessari e tutelerebbe le società dalla responsabilità civile qualora agiscano in buona fede. Citando il rapporto secondo cui una piattaforma di scambio di criptovalute sarebbe diventata un importante hub per i fondi illeciti iraniani, Warren ha dichiarato su X:

«Un’ulteriore prova del fatto che i nostri avversari sfruttano le criptovalute per movimentare miliardi. Il Clarity Act, nella sua formulazione attuale, non farebbe che aggravare questo problema».

I legislatori continuano a discutere se il disegno di legge raggiunga il giusto equilibrio tra la creazione di un quadro normativo per gli asset digitali e il rafforzamento delle protezioni contro la criminalità finanziaria. I sostenitori affermano che la misura fornisca alle autorità di regolamentazione e alle forze dell’ordine strumenti aggiuntivi per combattere la finanza illecita, mentre i critici sostengono che la legislazione dovrebbe includere garanzie più solide.