Il Brasile infligge al Banco Topazio una multa di 3,2 milioni di dollari e un divieto di trading di criptovalute della durata di due anni

La Banca Centrale del Brasile vieta al Banco Topazio di condurre operazioni di trading di criptovalute

Con l'ingresso delle banche nel settore delle criptovalute, le autorità di regolamentazione stanno diventando più vigili sui processi di conformità che devono seguire per condurre queste operazioni in modo sicuro. Il Comitato per le decisioni relative alle sanzioni amministrative (Copas) della Banca Centrale del Brasile ha imposto un divieto di due anni alle operazioni di trading di criptovalute estere del Banco Topazio a causa di irregolarità nelle transazioni per un valore di miliardi di dollari.

Il comitato ha stabilito che Banco Topazio ha ignorato le misure di conformità tra ottobre 2020 e settembre 2021, quando ha effettuato acquisti di criptovalute senza eseguire le procedure per determinare l'idoneità dei terzi che beneficiavano di queste operazioni.

Il volume di trading del Banco Topazio durante quel periodo ha raggiunto 1,7 miliardi di dollari, coinvolgendo 15 persone giuridiche senza segnalare operazioni atipiche. Topazio è stato multato di 3,2 milioni di dollari per irregolarità nella determinazione delle capacità finanziarie dei clienti, carenze nelle procedure di registrazione e mancata valutazione dei rischi AML/CFT (antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo).

Queste transazioni hanno rappresentato il 63% dei volumi di cambio di Topazio durante il periodo e il 46% delle operazioni di mercato dell'istituzione. Ciò ha portato il comitato di revisione a determinare che le irregolarità erano di "natura grave", il che, secondo la legge, potrebbe "influire gravemente sullo scopo e sulla continuità delle attività o delle operazioni all'interno del Sistema Finanziario Nazionale, del Sistema Consortile o del Sistema di Pagamenti Brasiliano".

Ailton Aiquino, responsabile della vigilanza presso la banca centrale, ha lasciato intendere che questi stessi divieti potrebbero essere applicati nei confronti di altri istituti come misura precauzionale, qualora la banca li ritenesse in violazione della normativa.

Ha concluso che, data la crescente popolarità delle criptovalute nell'economia brasiliana, era importante "avvertire e chiarire a tutti gli operatori di questo mercato che l'autorità di vigilanza bancaria è attenta e vigile nei confronti di comportamenti devianti che potrebbero portare a modelli di business in grado di facilitare operazioni di riciclaggio di denaro".

L'annuncio della misura arriva dopo che la banca centrale ha vietato l'uso delle criptovalute nei canali di pagamento regolamentati e ha imposto un divieto a livello nazionale sui mercati degli eventi non finanziari.