Secondo una ricerca commissionata da Ripple, i servizi relativi alle risorse digitali e le opzioni di custodia potrebbero migliorare i risultati finanziari di una banca regionale fino a 100 milioni di dollari. I risultati della ricerca definiscono la custodia come un’infrastruttura per i pagamenti, i prestiti e le risorse tokenizzate.
Studio Ripple: banche possono guadagnare 100 milioni con custodia crypto
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Punti chiave
- La custodia istituzionale detiene oltre il 30% delle risorse digitali al di fuori delle piattaforme di scambio centralizzate.
- Le banche cercano sempre più spesso il controllo delle firme, l’integrazione e un’implementazione flessibile.
- Il coordinamento di più custodi sta diventando uno standard di mercato, secondo quanto rilevato da BCG.
BCG prevede potenziali guadagni per le banche fino a 100 milioni di dollari
Le banche potrebbero migliorare i propri risultati finanziari combinando i servizi relativi alle risorse digitali con un’infrastruttura di custodia adeguata a tali attività, ha sottolineato Ripple il 21 ottobre. L’azienda specializzata in pagamenti blockchain ha messo in evidenza una ricerca sulla custodia istituzionale, commissionata al Boston Consulting Group (BCG). La società di consulenza stima un potenziale miglioramento fino a 100 milioni di dollari per una banca regionale con un bilancio compreso tra 200 e 300 miliardi di dollari. La custodia sta diventando il livello operativo della finanza digitale, mentre le stablecoin, gli asset tokenizzati e i pagamenti blockchain superano la fase pilota. Ripple ha dichiarato:
«Consente alle istituzioni di gestire, trasferire e utilizzare in modo sicuro le attività lungo i propri flussi di lavoro finanziari, non solo di detenere tali attività.»
Le applicazioni includono l’emissione di stablecoin progettate per seguire un valore di riferimento esterno, l’elaborazione dei pagamenti, la gestione delle disponibilità di tesoreria e il supporto al credito o alle garanzie. Il supporto a tali servizi sposta il business case della custodia dal controllo dei costi e dei rischi verso una più ampia creazione di valore finanziario.
Le banche cercano un maggiore controllo sui servizi relativi alle attività digitali
BCG rileva che i modelli di custodia istituzionale detengono ora oltre il 30% degli asset digitali, se si escludono le partecipazioni negli exchange centralizzati. La sicurezza e la gestione delle chiavi crittografiche rimangono essenziali, mentre le istituzioni valutano sempre più attentamente la governance, le politiche di approvazione, le connessioni tra le reti blockchain e la compatibilità con i sistemi finanziari esistenti. La crescente attività dei bot e dell’intelligenza artificiale aumenta inoltre l’importanza dei controlli sull’autorizzazione delle transazioni.
Le fintech del settore retail e dei pagamenti ricorrono sempre più spesso a infrastrutture di portafoglio in outsourcing, mentre le grandi banche acquisiscono in licenza tecnologie di autocustodia per sviluppare prodotti destinati alla clientela. Questi modelli sono alla base dell’infrastruttura di custodia che supporta i servizi di tokenizzazione e di stablecoin. La società di consulenza individua inoltre una crescente domanda di controllo legale delle firme e di implementazione flessibile, con il coordinamento di più custodi attraverso un livello di orchestrazione comune che sta diventando uno standard di mercato.
Garanti BBVA Kripto, la controllata specializzata in asset digitali della banca turca Garanti BBVA, combina Ripple Custody con la tecnologia IBM per salvaguardare gli asset dei clienti. Osservando il mercato nel suo complesso, BCG prevede che il consolidamento favorirà i fornitori che combinano funzioni finanziarie, collegano reti o offrono infrastrutture modulari: componenti tecnologiche che le istituzioni possono integrare separatamente nei sistemi esistenti.
I piani di garanzia in RLUSD collegano la custodia al trading
La collaborazione di Standard Chartered con Ripple e LMAX Group, un operatore di piattaforme di trading istituzionali, illustra come la custodia possa supportare l’accesso al mercato. La banca ha avviato il servizio di custodia istituzionale di Ripple USD (RLUSD) sul registro XRP il 12 ottobre e ha annunciato di stare collaborando con le società per consentire l’utilizzo della stablecoin come garanzia idonea per il trading. Il servizio di custodia opera attraverso la sua filiale regolamentata presso il Dubai International Financial Centre.
In base all’accordo previsto di “mirroring” delle garanzie RLUSD, le partecipazioni idonee rimarrebbero in custodia presso Standard Chartered mentre il loro valore sosterrebbe le posizioni di trading su LMAX. Standard Chartered ha precisato che l’implementazione è soggetta alla documentazione definitiva, al superamento dei test, alle leggi e ai regolamenti applicabili, alle approvazioni interne e alla prontezza giurisdizionale.
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Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
