Stripe-Bitcoin: Penipuan Kartu Kredit Berujung Hukuman Penjara

Pembayaran Kartu yang Tidak Sah Mendanai Transfer Bitcoin

Skema yang mengubah pembayaran kartu yang tidak sah menjadi bitcoin telah mengakibatkan hukuman penjara federal selama 51 bulan. Departemen Kehakiman (DOJ) mengumumkan hukuman dan perintah ganti rugi pada 23 Oktober untuk Timothy Wadsworth, 35, dari Rochester, New York, menyusul vonis bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan elektronik dan pencucian uang.

Dengan menggunakan nomor rekening yang diberikan oleh rekan-rekan konspiratornya, Wadsworth mencoba melakukan 310 pembayaran dengan total $1.673.578 melalui Stripe, yang memproses pembayaran kartu untuk berbagai bisnis. Antara 10 Maret dan 15 Mei 2020, 116 transaksi awalnya berhasil, dengan total $730.728,22. Departemen tersebut menyatakan:

"Pemegang rekening tidak mengizinkan transaksi tersebut."

Pengakuan bersalahnya atas konspirasi untuk melakukan penipuan elektronik dan pencucian uang mendokumentasikan transfer dari Stripe ke rekening yang dikendalikannya di HSBC, sebuah bank internasional, dan Evolve Federal Credit Union, sebuah lembaga keuangan milik anggota. Dari sana, ia memindahkan sebagian uang tersebut ke Coinbase.

Melalui bursa kripto Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth membeli bitcoin dan mengirimkannya kepada rekan-rekan konspiratornya. Transfer bitcoin ke alamat eksternal ini mencatat perubahan kendali dana pada buku besar publik jaringan. Transaksi dalam urutan pembayaran ke kripto tersebut sering kali melebihi $10.000.

Restitusi dan Penyitaan Menyusul Berbagai Skema Penipuan

Hakim Distrik AS Frank P. Geraci Jr. memerintahkan Wadsworth untuk membayar ganti rugi sebesar $810.965,19 dan menyita $810.956,19 sebagai hasil kejahatan penipuan transfer dana. Skema penipuannya dari Maret 2020 hingga September 2021 melibatkan kerugian aktual dan yang dimaksudkan sebesar sekitar $2,06 juta.

Permohonan palsu menghasilkan $161.200 melalui program Pinjaman Bencana Kerugian Ekonomi (Economic Injury Disaster Loan), yang mendukung biaya operasional bisnis selama pandemi. Dua pinjaman Program Perlindungan Gaji (Paycheck Protection Program), yang dimaksudkan untuk mendukung gaji dan pengeluaran lain yang memenuhi syarat, masing-masing dibayarkan sebesar $20.833 dan $20.416. Ia juga secara curang menerima sekitar $65.896 dalam bentuk tunjangan pengangguran.

Skema penipuan asmara terpisah mengalihkan pembayaran transfer sebesar $42.000 dari seorang janda yang baru saja kehilangan suaminya ke rekening Wadsworth pada Maret 2020. Seseorang yang menyamar sebagai pekerja anjungan minyak telah meminta uang untuk biaya perjalanan. Enam korban lainnya kehilangan $26.000 akibat skema-skema penipuannya.

Kasus Lain yang Mengaitkan Pembayaran Konvensional dengan Kripto

Tindakan hukum sebelumnya juga telah melacak hasil penipuan konvensional yang digunakan untuk pembelian kripto, termasuk kasus penipuan voucher di Inggris yang dilaporkan pada 2021. Seorang remaja membeli kripto dengan hasil dari situs belanja palsu; polisi kemudian menyita lebih dari 48 bitcoin.

Peringatan federal mengenai skema pembayaran dengan menyamar sebagai pejabat pemerintah menggambarkan rute lain yang melibatkan ATM kripto, transfer bank, dan kurir uang tunai. Penipu yang menyamar sebagai pejabat membujuk korban untuk memindahkan dana dengan klaim palsu bahwa uang mereka perlu dilindungi.

Sidang vonis pada 21 Oktober yang melibatkan rekening bank dan pencucian uang kripto berkaitan dengan sekitar $14,5 juta hasil penjualan narkoba yang dikonversi menjadi USDT, sebuah stablecoin yang terikat dengan dolar. Para perantara menukar token tersebut dengan dolar yang dialirkan melalui perusahaan cangkang AS ke Kolombia.