California Perintahkan Bayar $4,8 Juta ke Korban Penipuan ATM Bitcoin

Coinflip Diberi Perintah Ganti Rugi Terkait Pengamanan Penipuan

Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI), regulator keuangan negara bagian tersebut, mengumumkan pada 4 November bahwa pihaknya memerintahkan Coinflip untuk membayar lebih dari $4,8 juta kepada korban penipuan di California. Badan tersebut menggambarkan pembayaran yang diwajibkan tersebut sebagai kompensasi penuh. Perintahnya terhadap Coinflip juga mewajibkan perusahaan tersebut membayar DFPI lebih dari $350.000 atas biaya berlebihan yang dikenakan secara ilegal.

Penyelidik menemukan bahwa, sejak 2021, operator tersebut gagal mengidentifikasi pengguna secara memadai serta mendeteksi, mencegah, melaporkan, dan memitigasi aktivitas mencurigakan. Kegagalan tersebut memungkinkan para penipu untuk mengeksploitasi pelanggan dan menguras aset mereka, kata lembaga tersebut. Komisaris DFPI KC Mohseni menyatakan:

"Praktik anti-penipuan dan perlindungan konsumen yang kuat merupakan persyaratan untuk menjalankan bisnis di California, bukan sekadar saran."

Temuan tersebut mencakup transaksi yang melebihi batas harian pelanggan sebesar $1.000, tidak adanya pengungkapan tertulis sebelum pembelian, dan kuitansi yang tidak lengkap. DFPI mengutip Undang-Undang Aset Keuangan Digital, yang mengatur bisnis kripto dan menetapkan pengamanan kios, serta persyaratan anti pencucian uang federal. Mereka juga mengutip Undang-Undang Perlindungan Keuangan Konsumen California, yang melarang praktik keuangan yang melanggar hukum, tidak adil, menipu, atau sewenang-wenang.

Penipuan Kios Memanfaatkan Klaim Palsu Bahwa Uang Perlu Dilindungi

Mesin Coinflip di California biasanya beroperasi di toko kelontong, pom bensin, dan toko serba ada, menurut DFPI. Regulator tersebut menggambarkan transaksi kiosk sebagai transaksi yang instan, tidak dapat dibatalkan, dan sulit dilacak oleh konsumen. Mereka mengidentifikasi orang lanjut usia sebagai kelompok yang sangat rentan terhadap penipuan yang melibatkan mesin-mesin ini.

Para penipu menggunakan pesan dukungan palsu dan taktik penyamaran untuk berpura-pura sebagai organisasi tepercaya serta mengada-ada masalah akun. Komisi Perdagangan Federal (FTC) telah menggambarkan skema-skema yang dimulai dengan klaim aktivitas mencurigakan atau peringatan keamanan komputer. Korban kemudian dipaksa untuk menarik uang tunai dan mentransfernya melalui kios terdekat.

Dalam penipuan peniruan identitas ATM Bitcoin ini, kode QR yang diberikan mengarahkan mata uang kripto yang dibeli ke dompet penipu. Peniruan identitas pemerintah, bisnis, dan dukungan teknis menyumbang sekitar 86% dari laporan kerugian penipuan kios pada paruh pertama tahun 2024. Orang berusia 60 tahun ke atas menyumbang sekitar 71% dari kerugian yang dilaporkan terkait mesin-mesin tersebut selama periode tersebut.

Selain ganti rugi, California memerintahkan Coinflip untuk menghentikan praktik-praktik yang melanggar hukum, tidak adil, menipu, atau sewenang-wenang, serta melanjutkan penegakan hukum terhadap sejumlah operator kios. Tindakan sebelumnya termasuk menutup Hermes Bitcoin dan menjatuhkan sanksi keuangan kepada RockItCoin, Coinme, dan Coinhub. DFPI mengelola Crypto Scam Tracker dan menerima pengaduan penipuan dari konsumen.

Negara Bagian Menuntut Pengembalian Dana dari Operator dan Pemulihan Melalui Penyelidikan

Arizona berhasil memperoleh pengembalian dana penuh bagi 35 korban ATM kripto dengan total $171.332, yang diumumkan pada 12 Agustus. Ketentuan pengembalian dana wajibnya mencakup pelanggan yang memenuhi syarat yang telah menjadi nasabah operator selama kurang dari 10 hari. Syarat kelayakan juga mencakup pelaporan dalam waktu 30 hari dan dokumentasi yang membuktikan adanya bujukan penipuan.

Secara terpisah, persyaratan pengembalian dana penipuan ATM kripto di Alabama mulai berlaku pada 1 Oktober. Pelanggan baru yang memenuhi syarat dapat menerima jumlah transaksi penuh ditambah biaya, sedangkan pelanggan lama berhak atas setengah dari nilai transaksi ditambah semua biaya. Kedua kelompok tersebut memiliki batas waktu pelaporan 60 hari.

Penyidik di Ohio berhasil mengamankan pengembalian dana sebesar $15.300 yang dicuri melalui ATM kripto dalam skema dukungan palsu Microsoft. Seorang wanita berusia 63 tahun menerima uangnya kembali pada 8 Oktober setelah penyidik melacak dan membekukan dana tersebut. Para agen berkoordinasi dengan Kantor Jaksa Penuntut Kabupaten Allen dan memperoleh surat perintah penggeledahan.