Operasi AS yang Bernama “Economic Outcast” Menargetkan Jalur Keuangan Utama di Seluruh Dunia

Bagaimana Departemen Keuangan Menggunakan Akses Dolar sebagai Pengaruh

Operasi Economic Outcast bersiap untuk memperluas tekanan terhadap lembaga keuangan asing. Bessent mengatakan kepada Associated Press dalam wawancara yang diterbitkan pada 30 Agustus bahwa AS berencana menjatuhkan sanksi terhadap bank lain minggu ini sebagai bagian dari kampanye melawan transaksi yang terkait dengan Iran. Lembaga tersebut tidak disebutkan namanya.

Tindakan yang direncanakan tersebut akan memperluas strategi Departemen Keuangan yang menargetkan infrastruktur internasional yang memungkinkan lembaga-lembaga Iran menerima pendapatan, mentransfer dana, dan melakukan transaksi dalam dolar AS. Kampanye Departemen Keuangan mencakup saluran keuangan yang terkait dengan penjualan minyak Iran, penghindaran sanksi, pengadaan senjata, operasi siber, dan dukungan bagi kelompok-kelompok proksi regional.

Strategi tersebut sebagian bergantung pada peran sentral perbankan koresponden AS dalam pembayaran internasional. Bank-bank asing umumnya mengandalkan rekening yang dipelihara di lembaga-lembaga AS untuk menyelesaikan transaksi dalam dolar AS, sehingga memberikan pengaruh bagi otoritas AS atas aktivitas keuangan yang dilakukan di luar negeri. Kehilangan akses tersebut dapat membatasi kemampuan bank untuk melayani nasabah yang terlibat dalam perdagangan global.

Lembaga-lembaga asing juga dapat menghadapi konsekuensi meskipun tidak menjalin hubungan langsung dengan bank-bank Iran yang terkena sanksi. Departemen Keuangan telah memperingatkan pemerintah dan perusahaan untuk memutuskan hubungan keuangan dan aset digital dengan Iran, memperluas jangkauan kampanye ini ke perantara, penyedia layanan, dan perusahaan yang memfasilitasi transaksi lintas yurisdiksi.

Banque Misr UAE Menunjukkan Bagaimana Strategi Ini Bekerja

Usulan Departemen Keuangan pada 28 Agustus terhadap Banque Misr UAE menunjukkan bagaimana FinCEN dapat menargetkan perantara yang dituduh mempertahankan akses tidak langsung Iran ke kliring dolar. Menurut penilaian Departemen Keuangan terhadap cabang-cabang di UEA, mereka memproses sekitar $1,8 miliar antara Januari 2024 dan Juni 2026 untuk 103 perusahaan yang berpotensi terkait dengan jaringan perbankan bayangan Iran.

Jaringan-jaringan tersebut diduga mengandalkan perusahaan kedok yang terdaftar di negara ketiga seperti UAE dan Hong Kong untuk menyamarkan kepemilikan sebenarnya dan menyembunyikan asal usul dana. Departemen Keuangan menyatakan bahwa nasabah Banque Misr UAE termasuk perusahaan kedok yang tampaknya digunakan oleh Kementerian Pertahanan Iran dan Korps Pengawal Revolusi Islam untuk menghindari sanksi AS dan mencuci uang bagi Pemimpin Tertinggi Iran, Mojtaba Khamenei.

Menteri Keuangan Scott Bessent menyatakan:

"Departemen Keuangan berjanji untuk memutus setiap jalur ekonomi yang masih dimiliki Teheran dan akhirnya mengakhiri ancaman rezim Iran. Kami juga telah memperingatkan bahwa pihak-pihak yang memfasilitasi Iran tidak dapat terus menikmati akses ke dolar AS dan sistem keuangan global."

Pemberitahuan usulan peraturan dari FinCEN akan melarang lembaga keuangan AS membuka atau mempertahankan rekening koresponden untuk Banque Misr UAE. Usulan tersebut juga mewajibkan mereka untuk mencegah rekening koresponden asing memproses transaksi yang melibatkan cabang-cabang yang menjadi sasaran. Usulan ini mencakup lima cabang bank di UEA, bukan operasinya di Mesir atau negara lain.

Mengapa Kampanye Ini Melampaui Bank-Bank Tradisional

Operasi Economic Outcast menggabungkan pembatasan perbankan dengan sanksi yang menargetkan pialang minyak, perusahaan pelayaran, pemasok teknologi, aktor siber, dan jaringan aset digital. Salah satu jaringan kripto dan pembayaran minyak yang terkait diduga memproses lebih dari $100 juta dalam bentuk kripto untuk penjualan minyak yang mendukung militer Iran dan kelompok-kelompok afiliasinya, menggambarkan bagaimana aktivitas keuangan dapat berpindah antara sistem perbankan dan blockchain.

Upaya penegakan hukum sebelumnya telah menargetkan dompet digital, bursa, dan perantara yang dituduh membantu Iran menghindari pembatasan keuangan konvensional. Bessent menyatakan pada bulan Mei bahwa Departemen Keuangan telah menyita sekitar $1 miliar dalam bentuk kripto yang terkait dengan Iran, menunjukkan bahwa strategi tekanan keuangan pemerintah mencakup baik aset tradisional maupun transfer berbasis blockchain.

Data blockchain publik memberikan para penyelidik bentuk visibilitas yang berbeda dari catatan perbankan konvensional. Sebuah blockchain explorer menampilkan riwayat transaksi, alamat, saldo, dan rincian transfer, sehingga memungkinkan pihak berwenang dan tim kepatuhan untuk memeriksa transfer setelah dompet tertentu dikaitkan dengan pihak yang dikenai sanksi, entitas yang terkait dengan negara, atau pihak yang diduga memfasilitasi kegiatan keuangan.

Usulan FinCEN masih menunggu masukan publik sebelum lembaga tersebut memutuskan apakah akan menetapkan pembatasan tersebut. Pemberitahuan tersebut dimuat di Federal Register pada 1 September, dan batas waktu pengiriman komentar tertulis adalah 1 Oktober.