Aviva Investasi $66 Juta di Dana Sterling Ditokenisasi di XRP Ledger

Aviva Mengalokasikan $66 Juta untuk Saham Sterling yang Ditokenisasi

Investor yang memenuhi syarat kini dapat mengakses dana terbesar Aviva Investors melalui saham yang ditokenisasi yang diterbitkan dan dikelola di XRP Ledger. Bisnis manajemen aset Aviva dan penyedia infrastruktur blockchain Ripple mengumumkan peluncuran tersebut pada 26 Oktober. Investasi Aviva sebesar GBP 50 juta, setara dengan $66 juta, dialokasikan ke kelas saham baru Sterling Liquidity Fund, yang mengelola total sekitar GBP 22 miliar.

Total investasi di dua kelas saham tokenized perusahaan kini melebihi 86 juta GBP, atau 116 juta dolar AS, menurut pengumuman tersebut. Portofolio tersebut mencakup penawaran dalam sterling dan rekanannya yang berdenominasi dolar. CEO Aviva Investors, Mark Versey, mengatakan:

"Perluasan penawaran tokenisasi kami ini menunjukkan niat jelas kami untuk menjadi pemimpin di bidang ini dan meletakkan dasar bagi perluasan kemampuan kami di masa depan."

Peluncuran pada bulan Juli memperkenalkan kelas saham dana likuiditas dolar AS yang ditokenisasi, yang menjadi penawaran berbasis blockchain pertama perusahaan. Versi sterling ini menambah jajaran penawaran menjadi dua mata uang.

Model Digital Twin Menjaga Perlindungan Dana

Kepemilikan dalam kelas saham baru ini menggunakan model kembaran digital yang menciptakan salinan berbasis blockchain dari investasi yang ada sambil mempertahankan struktur dana off-chain yang ada. Pendekatan ini menerapkan tokenisasi aset dunia nyata pada kepentingan dana konvensional. Investor tetap memiliki tujuan investasi, profil risiko, karakteristik likuiditas, dan perlindungan regulasi yang sama dengan dana aslinya, yang diluncurkan pada tahun 2002.

Berdasarkan UCITS, kerangka kerja Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities Uni Eropa, dana yang berdomisili di Irlandia ini mengikuti aturan investasi dan perlindungan investor yang umum. Dana ini menargetkan imbal hasil berisiko rendah dan likuiditas harian melalui instrumen utang jangka pendek berdenominasi sterling dengan peringkat tinggi.

Layanan kustodian dan dukungan tokenisasi disediakan oleh Komainu, kustodian aset digital institusional yang melindungi kepemilikan digital, bersama dengan platform infrastruktur Licuido, yang membantu manajer aset melakukan tokenisasi dan perdagangan aset keuangan. Investor yang memenuhi syarat memerlukan dompet digital untuk mengakses kelas saham ini. Aset dasar reksa dana tetap berada di The Bank of New York Mellon, penyimpanan reksa dana tersebut.

Kesepakatan Aviva Merupakan yang Pertama bagi Ripple dengan Manajer Investasi Eropa

Kesepakatan pada bulan Februari tersebut menetapkan kemitraan tokenisasi dana, dengan rencana untuk membawa struktur dana tradisional ke XRP Ledger pada tahun 2026 dan seterusnya. Ripple menyediakan infrastruktur blockchain untuk menerbitkan dan mengelola investasi yang telah ditokenisasi.

Kesepakatan tersebut menandai kemitraan pertama Ripple dengan manajer investasi Eropa dan langkah awal Aviva Investors untuk mengintegrasikan produk-produk yang telah ditokenisasi ke dalam penawaran yang sudah ada.

CSD BR Brasil, sebuah operator yang mendaftarkan sekuritas, menyimpan catatan kepemilikan, dan menyelesaikan transaksi, juga bekerja sama dengan Ripple dalam pembuatan salinan catatan kepemilikan dana berbasis blockchain. Proses ini, yang disebut “ownership mirroring”, dimulai dengan saham reksa dana dari bank investasi Brasil, BTG Pactual. Salinan blockchain tersebut melengkapi sistem CSD BR, yang tetap menjadi catatan kepemilikan resmi.