A zimbabwei központi bank egyik szervezete nyilvánosságra hozta a kriptovaluta-vállalatokra vonatkozó szabályozási keretrendszert

Új jogi meghatározások

A Zimbabwei Központi Bank Pénzügyi Hírszerző Egysége nyilvános rendelkezést adott ki, amely előírja, hogy minden virtuális eszköz-szolgáltatónak hivatalosan regisztrálnia kell magát a szabályozó szervnél. A június 16-i irányelv megerősíti a kormány átállását a kriptocégek integrált és felügyelt szabályozási modelljére.

A szabályozási kezdeményezés a 2025. decemberében elfogadott 7. számú 2025. évi pénzügyi törvényből ered, amely módosította a zimbabwei pénzmosásról és a bűncselekményekből származó jövedelmekről szóló törvény 2. szakaszát. Ez a módosítás hivatalosan is beépítette a virtuális eszközszolgáltatókat, vagyis a VASP-eket a „pénzügyi intézmény” törvényi meghatározásába.

Ezen újonnan kibővített hatáskörök alapján a zimbabwei pénzügyminiszter 2026. június 10-én, a 2026. évi 99. számú jogszabályi eszköz keretében közzétette a pénzmosásról és a bűncselekményekből származó jövedelmekről (virtuális eszköz-szolgáltatók nyilvántartásba vétele) szóló rendeletet. Az újonnan hatályba lépett törvény értelmében minden olyan természetes vagy jogi személynek, amely kriptovaluták és fiat pénznemek cseréjét biztosítja vagy elősegíti, jogilag regisztrálnia kell magát. Ez vonatkozik a kriptovalutákkal kapcsolatos letéti szolgáltatásokat és pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó szervezetekre is.

A Pénzmosás Elleni Egység (FIU) által kiadott nyilatkozat szerint az új keretrendszer elsődleges célja a szabályoknak való megfelelés, konkrétan Zimbabwének a pénzmosás elleni küzdelemre és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására vonatkozó nemzetközi szabványokhoz való igazítása. A FIU-t jelölték ki az e törvényi intézkedések végrehajtásáért felelős elsődleges felügyeleti hatóságként.

A FIU azonban kifejezetten figyelmeztette az érdekelt feleket, hogy a szervezetnél történő regisztráció kizárólag felügyeleti célokat szolgál, és nem biztosít a vállalkozások számára általános kereskedelmi engedélyt.

„A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem céljából a FIU-nál történő regisztráció önmagában nem jelent engedélyt zimbabwei üzleti tevékenység folytatására” – olvasható a közleményben.

A virtuális eszközszolgáltatóknak (VASP-k) továbbra is önállóan kell beszerezniük a szükséges működési engedélyeket, licencet vagy felhatalmazásokat más releváns hazai hatóságoktól, például az RBZ-től vagy a Zimbabwei Értékpapír- és Tőzsdebizottságtól, üzleti modelljüktől függően.

A regisztrációs kötelezettség mellett a FIU emlékeztetőt adott ki a nyilvánosság számára a kriptovaluta-piac velejáró és magas kockázatú jellegéről. A szabályozó hatóság hangsúlyozta, hogy a regisztráció nem szünteti meg a pénzügyi veszélyeket, és nem jelent garanciát a veszteségek ellen.

A Pénzügyi Hírszerző Egység kiemelte azokat a legfontosabb kockázatokat, amelyeket a befektetőknek gondosan figyelembe kell venniük, ideértve a kriptovaluták árfolyam-ingadozásait, a kibertámadásokat, a csalásokat és a visszaéléseket. Arra is figyelmeztetett, hogy a hagyományos banki szolgáltatásokkal ellentétben a kriptovaluta-felhasználóknak korlátozott vagy egyáltalán nincs jogorvoslati vagy kártérítési lehetőségük.