SAD upozorava da bi plaćanja digitalnom imovinom kroz Hormuz mogla pokrenuti rizik od sankcija

Ključne pouke:

• OFAC je upozorio da kripto-plaćanja povezana s prolaskom kroz Hormuz mogu izazvati izloženost sankcijama.
• Izvješća navode da Iran upravlja kripto-baziranim sustavom naplate cestarine koji generira oko 20 milijuna dolara dnevnog prihoda.
• Strane tvrtke riskiraju sekundarne sankcije i ograničen pristup američkom financijskom sustavu.

Upozorenje OFAC-a povećava rizik od kripto-sankcija za tranzit kroz Hormuz

Ured za kontrolu strane imovine (OFAC) pri Ministarstvu financija SAD-a izdao je 1. svibnja upozorenje da plaćanja digitalnom imovinom povezana s prolazom kroz Hormuški tjesnac mogu stvoriti izloženost sankcijama. Upozorenje jasno daje do znanja da kripto ne smanjuje pravni rizik za pomorske tvrtke, financijske institucije, osiguravatelje ili ugovorne strane. OFAC je naveo da zahtjevi povezani s Iranom za siguran prolaz mogu biti u više oblika. U upozorenju stoji:

“Ti zahtjevi mogu uključivati nekoliko opcija plaćanja, uključujući fiat valutu, digitalnu imovinu, kompenzacije, neformalne zamjene ili druga plaćanja u naravi, poput nominalno dobrotvornih donacija upućenih Iranskom društvu Crvenog polumjeseca, Bonyad Mostazafan ili računima iranskih veleposlanstava.”

Upozorenje dolazi usporedo s izvješćima da Iran aktivno prihvaća kriptovalute u okviru onoga što se naziva formalnim režimom “Teheranske naplatne kućice” za tranzit kroz Hormuški tjesnac. Sustav, kodificiran 31. ožujka 2026., i dalje je u aktivnoj uporabi. Bitcoin je primarni način plaćanja, uz prijavljenu uporabu USDT-a, iako je Tether krajem travnja zamrznuo više od 344 milijuna dolara imovine povezane s Iranom. Naknade za naftne tankere iznose od 0,50 do 1,00 dolara po barelu, odnosno otprilike 2 milijuna dolara po vrlo velikom brodu za prijevoz sirove nafte (VLCC).

OFAC je također naveo da je osobama iz SAD-a općenito zabranjeno sudjelovati u transakcijama koje uključuju Vladu Irana, osim ako su izuzete ili odobrene. To ograničenje obuhvaća i poslovanje s Iranskim islamskim revolucionarnim gardijskim korpusom (IRGC). OFAC je zasebno istaknuo kripto platforme povezane s Iranom. “Osobama iz SAD-a također je općenito zabranjeno sudjelovati s iranskim burzama digitalne imovine, koje se prema američkim sankcijama smatraju blokiranim iranskim financijskim institucijama,” navodi se u upozorenju, pokazujući da se plaćanja digitalnom imovinom tretiraju kao izloženost sankcijama, a ne kao zaobilazno rješenje.

Pomorske tvrtke suočavaju se s pritiskom provedbe zbog plaćanja digitalnom imovinom

TRM Labs procjenjuje dnevni prihod IRGC-a na oko 20 milijuna dolara. Izvan Sjedinjenih Država, izloženost sankcijama i dalje se primjenjuje. OFAC je rekao da se strani akteri mogu suočiti s kaznama za transakcije koje uključuju Vladu Irana ili IRGC. Sekundarne sankcije mogle bi ograničiti pristup američkom financijskom sustavu. OFAC je dodao:

“Neameričke osobe koje posluju s blokiranim iranskim burzama digitalne imovine također mogu riskirati sankcije zbog djelovanja u ili potpore sankcioniranom iranskom financijskom sektoru.”

Čak i neizravna uključenost može stvoriti odgovornost ako transakcija prolazi kroz osiguravatelje, banke ili financijske posrednike povezane sa SAD-om. Za pomorske operatere taj rizik preusmjerava fokus na transparentnost plaćanja i provjere ugovornih strana. OFAC je pozvao tvrtke da pregledaju plovila, utvrde tko je organizirao tranzit i odrede jesu li plaćene ili obećane bilo kakve naknade povezane s Iranom. U okviru sustava IRGC-a brodovi moraju putem posrednika dostaviti podatke o vlasništvu i teretu prije odobrenja. Plaćanja se zatim šalju na određene novčanike putem “prozora za konverziju” na otoku Qeshm, nakon čega slijedi VHF-om izdana pristupna šifra i pomorska pratnja. Ovaj proces čini provjeru adresa novčanika i ugovornih strana ključnom za usklađenost.

Zasebni događaji s kraja travnja učinili su rizike oko tih platnih sustava vidljivijima. Dana 21. travnja, izvješća su navela da je IRGC otvorio vatru na plovilo nakon što je platilo lažnom kripto-novčaniku umjesto ovlaštenoj adresi. Dana 30. travnja, ministar financija Scott Bessent rekao je da je Operacija Economic Fury zaplijenila 500 milijuna dolara iranske kripto imovine. Ovi događaji pokazuju da je digitalna imovina središnja i za platne aktivnosti i za provedbene mjere.