Banca d’Italia izdala je priopćenje pružateljima platnih usluga i pružateljima usluga kriptoimovine (CASP-ovima), naglašavajući potrebu za kontinuiranim provjerama financijskih transakcija primjenom postupaka povezanih s pravilom putovanja, ističući da ne postoje minimalni iznosi za te provjere.
Banka Italije pooštrava provjeru kriptovaluta radi provedbe sankcija EU-a
NAPISAO
PODIJELI
Ključne poruke
- Banca d’Italia naložila je kripto tvrtkama da provjeravaju svaku transakciju, s ciljem sprječavanja izbjegavanja sankcija EU-a.
- Banka je zabranila minimalne pragove za provjere kako bi spriječila kriminalce da dijele sredstva radi izbjegavanja otkrivanja.
- Stroža pravila daju prednost blokiranju ruskih aktera u odnosu na brzinu, prihvaćajući moguća kašnjenja u transferima.
Italija ističe iznimku “bez minimalnog iznosa” za provjeru sankcija na kripto transakcijama
Europska unija (EU) zabrinuta je zbog korištenja digitalne imovine za zaobilaženje njezina uspostavljenog okvira sankcija, a središnje banke u regiji pooštravaju mjere usklađenosti kako bi spriječile nezakonite aktere da iskoriste regulatorne praznine.
U srijedu je Banca d’Italia, talijanska središnja bankarska institucija, izdala priopćenje kojim potiče sve pružatelje platnih usluga (PSP-ove) i pružatelje usluga kriptoimovine (CASP-ove) da ojačaju svoje postupke provjere financijskih transakcija, s obzirom na nedavno jačanje geopolitičkih napetosti.
Banka je naglasila da te institucije moraju provoditi provjere usklađenosti nad vlastitim klijentima pri uspostavljanju odnosa i kada to odredi Vijeće EU-a, kao i svaki put kada dođe do transakcije, provjeravajući i imena nalogodavca i primatelja tih transakcija (kako je definirano Pravilom putovanja) u odnosu na popis imenovanih pojedinaca i tvrtki.
Što se tiče načina na koji se te provjere moraju provoditi, banka je naglasila da se kalibracija automatiziranih sustava koji stvarno pregledavaju transakcije treba postaviti “na način koji uravnotežuje potrebu za ograničavanjem generiranja lažno pozitivnih rezultata s potrebom da se osigura identifikacija imenovanih subjekata.”
Ipak, istaknula je da “primjena pragova minimalnog iznosa za podvrgavanje transfera provjerama nije predviđena”, te je pozvala posrednike, uključujući CASP-ove, da “osiguraju da sustavi u uporabi — uključujući rješenja razvijena ili pružena od trećih strana — ne uključuju pragove minimalnog iznosa koji bi rezultirali ograničavanjem transfera koji se trebaju podvrgnuti provjeri.”
Dijeljenje financijskih iznosa kako bi se izbjeglo otkrivanje ili prijavljivanje putem automatiziranih sustava naziva se strukturiranje, praksa koju često koriste kriminalni akteri ili skupine suočene sa sankcijama.
Priopćenje Banca d’Italia poziva financijske aktere da ojačaju svoje kontrole i izbjegnu omogućavanje zaobilaženja sankcija zbog pogrešno konfiguriranih sustava, čak i uz cijenu povećane budnosti i odgađanja transfera, osobito s obzirom na to da posljednji krug sankcija EU-a izričito cilja ruske aktere i mrežu digitalnih pravila.
Ovaj je članak preveden s engleskog jezika pomoću umjetne inteligencije. Izvorna engleska verzija mjerodavan je izvor; automatski prijevodi mogu sadržavati netočnosti, osobito u pravnoj i regulatornoj terminologiji.
