Kenijski istražitelji zamrzli su 751.853 USD u USDT-u dok se istraga Binance novčanika dodatno širi

Paralelni kanali korišteni za izbjegavanje otkrivanja

Kenijski istražitelji zaplijenili su i zamrznuli najmanje 888.030 USD (115 milijuna kenijskih šilinga) povezanih s dvama stanovnicima nakon što su ušli u trag višeslojnoj operaciji pranja novca koja je navodno premjestila više od 2,32 milijuna USD kroz paravan-tvrtke, bankovne račune, usluge doznaka i kripto novčanike.

Sudska dokumentacija koju je podnijela Agencija za povrat imovine (ARA) navodi da zamrznuta sredstva uključuju USDT koji se nalazi na Binance računima, uz gotovinu raspoređenu po više banaka. Zamrznuta digitalna imovina uključuje 751.853 USD povezanih s Glory Kithure te 896 USD povezanih s Michaelom Machimbom. Istražitelji su također zaplijenili 135.000 USD raspoređenih na devet računa u više od pet banaka.

Agencija je navela da se shema oslanjala na dva paralelna kanala osmišljena kako bi se prikrilo podrijetlo novca i izbjeglo otkrivanje. U prvom kanalu sredstva su slana putem međunarodnih usluga doznaka u Keniju preko posredničkih pojedinaca i tvrtki prije nego što bi stigla na bankovne račune ispitanika.

Sudske podneske navode nekoliko posrednika, uključujući Justicea Gaturua i Richarda Mwangija, kao i dvije tvrtke navedene kao izvori sredstava: DigitalMall Global Ltd. i Bitflux Fintech Ltd. Novac je potom navodno proslijeđen kroz još dvije osobe prije nego što je položen na račune koje drže Machimbo i Kithure.

Između listopada 2022. i siječnja 2024., Machimbo je primio približno 620.000 USD na svoje račune u Equity Bank od Michaela i još jednog posrednika, Kevina Kipngena, prema navodima istražitelja. Podnesci također pokazuju da je tijekom istog razdoblja oko 130.000 USD prebačeno na Machimbov račun u Stanbic Bank iz Bitflux Fintech Ltd.

Za Kithure, ARA je dokumentirala 57 bankovnih transfera u ukupnom iznosu od 412.000 USD između srpnja 2022. i svibnja 2025. Pojedinačni transferi kretali su se od 77 USD do približno 4.250 USD — iznosi za koje istražitelji kažu da su namjerno držani ispod ograničenja izvještavanja o pranju novca. Prema kenijskom zakonu, gotovinske transakcije od 15.000 USD ili više i prekogranični transferi od 10.000 USD ili više moraju se prijaviti Financijskom izvještajnom centru.

“Ponovljeno korištenje iznosa tek ispod praga za prijavu u skladu je sa strukturiranjem transakcija radi izbjegavanja regulatornih zahtjeva za izvještavanje”, navela je ARA u sudskim podnescima, ističući da obrazac odražava fazu “slojevitog prikrivanja” pranja novca.

Agencija je nadalje tvrdila da su se postupni transferi koristili za integraciju nezakonitih sredstava u bankovni sustav prije nego što bi bila potrošena. U jednom slučaju u studenom 2023., Gaturu je primio dvije uplate u ukupnom iznosu od 7.000 USD s američke platforme za plaćanja Chime. Gaturu je potom prebacio 8.400 USD na Mwendwin račun u Equity Bank u tri rate. Mwendwa je zatim proslijedio sredstva Michaelu, koji ih je raspodijelio na Kithurein bankovni račun.

Drugi kanal uključivao je tether stablecoine usmjerene kroz više računa na burzi Binance kako bi se prekinule veze s njihovim izvorima.

ARA je navela da istrage i dalje traju te da su kenijske vlasti u svibnju 2026. uputile zahtjev za uzajamnu pravnu pomoć vladi SAD-a kako bi pribavile međunarodne financijske zapise.

Sudski postupak dolazi u trenutku kada kenijske vlasti pojačavaju provedbu protiv nezakonitih financijskih tokova koji uključuju kriptovalute, usred zabrinutosti da se digitalna imovina koristi za zaobilaženje tradicionalnih sustava financijskog nadzora.