Operacija SAD-a: ekonomski izopćenici ciljaju globalne financijske životne linije

Kako Ministarstvo financija koristi pristup dolaru kao polugu

Operacija Economic Outcast priprema se proširiti pritisak na strane financijske institucije. Bessent je rekao Associated Pressu u intervjuu objavljenom 30. kolovoza da SAD ovog tjedna planira sankcionirati još jednu banku u sklopu kampanje protiv transakcija povezanih s Iranom. Institucija nije identificirana.

Planirana mjera proširila bi strategiju Ministarstva financija usmjerenu na međunarodnu infrastrukturu koja omogućuje iranskim institucijama da primaju prihode, prenose sredstva i posluju u američkim dolarima. Kampanja Ministarstva financija obuhvaća financijske kanale povezane s prodajom iranske nafte, izbjegavanjem sankcija, nabavom oružja, kibernetičkim operacijama i potporom regionalnim posredničkim skupinama.

Strategija se djelomično oslanja na središnju ulogu američkog korespondentskog bankarstva u međunarodnim plaćanjima. Strane banke se uobičajeno oslanjaju na račune koje drže kod američkih institucija za namiru transakcija denominiranih u dolarima, što američkim vlastima daje polugu nad financijskim aktivnostima koje se odvijaju izvan zemlje. Gubitak tog pristupa može ograničiti sposobnost banke da opslužuje klijente uključene u globalnu trgovinu.

Strane institucije također mogu snositi posljedice i bez održavanja izravnih odnosa sa sankcioniranim iranskim bankama. Ministarstvo financija upozorilo je vlade i poduzeća da prekinu iranske financijske veze i veze s digitalnom imovinom, čime se doseg kampanje proširuje na posrednike, pružatelje usluga i tvrtke koje olakšavaju transakcije kroz više jurisdikcija.

Banque Misr UAE pokazuje kako strategija funkcionira

Prijedlog Ministarstva financija od 28. kolovoza protiv Banque Misr UAE pokazuje kako FinCEN može ciljati posrednika optuženog za očuvanje iranskog neizravnog pristupa dolarnoj klirinškoj namiri. Prema procjeni Ministarstva financija o podružnicama u UAE-u, one su između siječnja 2024. i lipnja 2026. obradile približno 1,8 milijardi dolara za 103 tvrtke koje su potencijalno povezane s iranskim mrežama „shadow bankinga”.

Te se mreže navodno oslanjaju na paravan-tvrtke registrirane u trećim zemljama poput UAE-a i Hong Konga kako bi prikrile stvarno vlasništvo i zamaskirale podrijetlo sredstava. Ministarstvo financija navelo je da su među klijentima Banque Misr UAE bile očite paravan-tvrtke koje su iransko Ministarstvo obrane i Korpus islamske revolucionarne garde koristili za izbjegavanje američkih sankcija i za pranje novca za iranskog vrhovnog vođu Mojtaba Khameneija.

Ministar financija Scott Bessent izjavio je:

“Ministarstvo financija obećalo je presjeći svaku ekonomsku žilu kucavicu koja je Teheranu preostala i napokon okončati prijetnju iranskog režima. Također smo upozorili da iranski pomagači ne mogu nastaviti uživati pristup američkom dolaru i globalnom financijskom sustavu.”

FinCEN-ova obavijest o predloženom donošenju pravila zabranila bi američkim financijskim institucijama otvaranje ili održavanje korespondentskih računa za Banque Misr UAE. Također bi od njih zahtijevala da spriječe strane korespondentske račune u procesiranju transakcija koje uključuju ciljane podružnice. Prijedlog obuhvaća pet podružnica banke u UAE-u, a ne njezine operacije u Egiptu ili drugim zemljama.

Zašto se kampanja proteže izvan tradicionalnih banaka

Operacija Economic Outcast kombinira bankarska ograničenja sa sankcijama usmjerenima na posrednike u trgovini naftom, brodarske tvrtke, dobavljače tehnologije, kibernetičke aktere i mreže digitalne imovine. Jedna povezana mreža kriptovaluta i plaćanja naftom navodno je obradila više od 100 milijuna dolara u kriptovalutama za prodaju nafte koja podupire iransku vojsku i povezane skupine, što pokazuje kako se financijska aktivnost može kretati između bankarskih i blockchain sustava.

Raniji napori provedbe već su ciljali digitalne novčanike, mjenjačnice i posrednike optužene da pomažu Iranu zaobići konvencionalna financijska ograničenja. Bessent je u svibnju izjavio da je Ministarstvo financija zapljenilo približno 1 milijardu dolara u kriptovalutama povezanim s Iranom, što pokazuje da strategija financijskog pritiska vlade obuhvaća i tradicionalnu imovinu i prijenose temeljene na blockchainu.

Javni blockchain podaci istražiteljima daju drugačiji oblik uvida u odnosu na konvencionalne bankovne zapise. Blockchain preglednik prikazuje povijesti transakcija, adrese, stanja i detalje prijenosa, omogućujući vlastima i timovima za usklađenost da analiziraju prijenose nakon što se određeni novčanici povežu sa sankcioniranim stranama, subjektima povezanim s državom ili sumnjivim financijskim posrednicima.

FinCEN-ov prijedlog i dalje podliježe javnim komentarima prije nego što agencija odluči hoće li finalizirati ograničenja. Obavijest je objavljena u Federal Registeru 1. rujna, a pisani komentari dospijevaju do 1. listopada.