EU MiCA preokret omogućuje kripto prevarantima da ciljaju korisnike

Stotine tvrtki prisiljene na zatvaranje

Europski regulatori kažu da kriminalci iskorištavaju poremećaj koji su uzrokovala nova kripto pravila EU-a, lažno se predstavljajući kao burze i nadzorna tijela kako bi ukrali sredstva klijenata. Dužnosnici u nekoliko država članica prijavljuju porast pokušaja prijevare od 1. srpnja, roka do kojeg su kripto tvrtke trebale ishoditi licence u okviru uredbe Unije o tržištima kriptoimovine (MiCA).

Prema Financial Timesu, tvrtke koje nisu uspjele osigurati odobrenje sada moraju obustaviti poslovanje i uputiti klijente da premjeste svoju imovinu, što stvara priliku za prevarante koji se predstavljaju kao legitimne vlasti.

“Ovaj trenutak je prilika za prevarante više nego inače”, rekao je Stéphane Pontoizeau, izvršni direktor u francuskoj Autorité des Marchés Financiers (AMF). Rekao je da je regulator već vidio slučajeve u kojima se kriminalci pretvaraju da su zaposlenici AMF-a ili licencirane burze te usmjeravaju klijente da prenesu imovinu na prijevarne web-stranice.

Stotine tvrtki koje su ranije poslovale prema nacionalnim pravilima prisiljene su ugasiti poslovanje ili napustiti EU. Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta (ESMA) navodi 323 tvrtke koje su dobile MiCA licence, dok pružatelj podataka VASPnet procjenjuje da se više od 1.700 nelicenciranih tvrtki mora zatvoriti.

Velike burze, uključujući Coinbase, Kraken i OKX, osigurale su odobrenje dok Binance, najveća svjetska platforma za trgovanje kriptovalutama, nije.

ESMA je rekla da je svjesna pokušaja zloupotrebe svog logotipa i identiteta, uključujući krivotvorene dokumente, za promicanje prijevara.

Nizozemska Autoriteit Financiële Markten rekla je da prevaranti mogu ciljati klijente koji traže nove licencirane pružatelje usluga. Regulator je pozvao trgovce da provjeravaju informacije putem službenih kanala i izbjegavaju prijenos sredstava kada ih kontaktiraju nepoznate treće strane.

Tom Keatinge, osnivački direktor Centra za financije i sigurnost pri Royal United Services Instituteu, rekao je da regulatorna neizvjesnost često stvara “idealnu priliku za prevarante”, osobito dok se klijenti suočavaju s poremećajima zbog gašenja pružatelja novčanika.

Navodno su neke zemlje EU-a primile val prijava za licence u zadnji čas, što otvara pitanja o tome koliko agresivno nacionalni regulatori mogu suzbijati prijevare i nelicencirane operatere.

Kako bi smanjio paniku, AMF je izbjegao nametnuti strogi rok za gašenje poslovanja nelicenciranim tvrtkama. Pontoizeau je rekao da regulator želi da klijenti uzmu vremena i pažljivo odaberu novog pružatelja, umjesto da žure s odlukama koje bi ih mogle izložiti prijevari.

AMF je rekao da će obavijestiti tijela za provedbu zakona kada identificira kriminalce koji se lažno predstavljaju kao regulatori ili licencirane tvrtke. Nizozemske vlasti su slično upozorile trgovce da budu oprezni i da se, kada su u nedoumici, oslanjaju na javno dostupne informacije.