Rad, koji su izdali ekonomisti BIS-a, predlaže korištenje blockchaina kao povijesti transakcija za prevladavanje ograničenja s kojima se suočavaju trenutne mjere za sprečavanje pranja novca (AML) kada se bave decentraliziranim sredstvima, kao što su kriptovalute i stabilni novčići, u svrhu zaštite institucija za konverziju.
BIS bilten predlaže obnovu AML mjera za kriptovalute s ocjenama usklađenosti
Ovaj članak objavljen je prije više od godinu dana. Neke informacije možda više nisu aktualne.
NAPISAO
PODIJELI
BIS bilten predlaže korištenje povijesti blockchaina za izradu AML rezultata za kripto
Širenje kriptovaluta i stabilnih novčića potiče tradicionalne financijske institucije na implementaciju novih koncepata kako bi spriječile njihovu upotrebu u nezakonite svrhe. Novi rad koji su izdali ekonomisti Banke za međunarodna poravnanja (BIS) predlaže korištenje blockchaina za određivanje rezultata protiv pranja novca (AML) za svaku kripto adresu, pomažući institucijama u rješavanju skrbi o usklađenosti.
Bilten, naslovljen “Pristup usklađenosti s mjerama protiv pranja novca za kriptoimovinu”, komentira neučinkovitost trenutnih metoda procjene jesu li kripto sredstva nezakonita ili ne, s obzirom na njihovu ovisnost o decentraliziranim, neodređenim operaterima, poput validatora ili rudara, za premještanje ovih sredstava.
Ekonomisti pozivaju na korištenje iste strukture koja čini kriptovalute imunima na tradicionalne AML pristupe za procjenu rizika povezanog s upravljanjem određenom adresom novčanika ili transakcijom.
“Kako je cijela povijest transakcija na blockchainu javno dostupna, mogla bi informirati procjenu koliko je određena jedinica kriptoimovine povezana s prošlom ili trenutnom nezakonitom aktivnošću,” ističe bilten.
Spomenuti AML rezultat mogao bi biti izdan u vezi s ovom poviješću transakcija. AML rezultat bi bio generiran na skali od 0 do 100, pri čemu su adrese s 100 bodova najčišće, a 0 najrizičnije. To bi pomoglo bankarskim platformama koje se koriste za konverziju (točke gdje se kripto mijenja u fiat novac) procijeniti trebaju li dovršiti zatražene transakcije ili odbiti interakciju s označenom adresom.
U radu je objašnjeno:
Kripto mjenjačnice, izdavatelji stabilnih novčića i banke mogli bi primijeniti zaštitne mjere razmatranjem minimalnih zahtjeva za AML rezultatima za unovčavanje kriptokovanica, pomažući spriječiti sredstva iz nezakonitih aktivnosti da uđu u konvencionalni monetarni sustav.
Različite institucije imale bi različitu toleranciju za adrese s većim rizikom, ovisno o njihovim operativnim načelima, jurisdikciji i regulatornim okvirima. Na primjer, trgovina koja prodaje poklon kartice imala bi veću toleranciju nego banka koja nudi investicijske opcije u kriptovalute.
Pročitajte više: BIS studija pokazuje kako male Bitcoin transakcije preoblikuju doznake usred visokih tradicionalnih troškova
Pročitajte više: BIS povlači sudjelovanje u Mbridge projektu: Nije bio ‘stvoren za usluživanje BRICS-a’
Ovaj je članak preveden s engleskog jezika pomoću umjetne inteligencije. Izvorna engleska verzija mjerodavan je izvor; automatski prijevodi mogu sadržavati netočnosti, osobito u pravnoj i regulatornoj terminologiji.
