Australski regulator za financijski kriminal prisilio je 96 kripto bankomata tvrtke Cryptolink na tromjesečno isključenje nakon što je utvrdio ponovne propuste u usklađenosti. Suspenzija slijedi ranije mjere provedbe zbog izvještavanja o transakcijama i kontrola protiv pranja novca.
AUSTRAC zaustavlja 96 Cryptolink kripto bankomata zbog rizika povezanih s usklađenošću
NAPISAO
PODIJELI
Ključne poruke
- Cryptolink ne može upravljati svojih 96 kripto bankomata tri mjeseca.
- AUSTRAC je naveo propuste povezane s obveznim izvješćima o transakcijama.
- Tvrtka je već platila kaznu i pristala na dogovor o usklađenosti.
Zašto je AUSTRAC ugasio 96 Cryptolinkovih kripto bankomata?
Cryptolinkovih 96 automata za podizanje gotovine za kriptovalute (CATM-ovi), koji korisnicima omogućuju zamjenu gotovine za kriptovalutu, naređeno je da budu izvan pogona na tri mjeseca, objavio je Australski centar za izvješća o transakcijama i analizu (AUSTRAC) 10. kolovoza, nakon što je suspendirao registraciju tvrtke kao pružatelja usluga virtualne imovine. Regulator je u suspenziji Cryptolinka naveo trajne zabrinutosti vezane uz sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, pojačavajući regulatorni pritisak na poslovanja koja pretvaraju gotovinu u kriptoimovinu.
Izvršni direktor AUSTRAC-a Brendan Thomas rekao je:
„Kao dio našeg kontinuiranog fokusa na digitalnu valutu kao rizik za pranje novca, AUSTRAC i dalje ima zabrinutosti u vezi sa sposobnošću tvrtke da upravlja visokorizičnim transakcijama putem svojih CATM-ova.”
Korisnici mogu koristiti kripto bankomate za kupnju kriptovalute gotovinom i poslati je izravno u digitalni novčanik skeniranjem ili unosom adrese novčanika. Ovisno o operateru i veličini transakcije, korisnici će možda također morati potvrditi svoj identitet. Kupnje gotovinom putem bitcoin bankomata mogu imati više naknade i niže limite transakcija nego kupnje obavljene putem drugih usluga.
Koji su propusti u izvještavanju potaknuli suspenziju?
AUSTRAC je naveo da su uvjeti nametnuti ranijim obvezujućim sporazumom bili ispunjeni, no tvrtka potom nije ispunila osnovne obveze izvještavanja, osobito zahtjeve koji se odnose na transakcije iznad praga. Regulator je također naveo da tvrtka nije podnijela obvezna izvješća niti je odgovorila na zahtjev za informacijama, zbog čega je AUSTRAC ocijenio da je njezin nastavak poslovanja trenutačno previše rizičan.
Najnovija mjera slijedi AUSTRAC-ovu provedbenu akciju protiv Cryptolinka iz listopada 2025., kada je regulator naveo zakašnjelo izvještavanje o velikim gotovinskim transakcijama i slabosti u procjenama rizika AML/CTF tvrtke. Cryptolink je morao angažirati treće strane za provjeru kako bi se procijenilo izvještavanje o transakcijama i kontrole, istodobno otklanjajući nedostatke koje je utvrdila regulatorova Kripto radna skupina.
Zašto kripto bankomati privlače sve veću regulatornu pozornost?
Australske vlasti identificirale su kripto bankomate kao podložne kriminalnoj zloupotrebi zbog njihove sposobnosti brzog pretvaranja fizičke gotovine u kriptovalutu. AUSTRAC-ova upozorenja o prijevarama na bankomatima za kriptovalute navode da se uređaji mogu iskoristiti za pranje novca, prijevare i aktivnosti „money mule”, dok se prijenosi kriptovaluta općenito ne mogu poništiti nakon što sredstva stignu na adresu izvan korisnikove kontrole.
Ranija provedbena akcija protiv istog operatera uključivala je prekršajnu obavijest u iznosu od 56.340 AUD, otprilike 39.000 USD prema trenutačnim tečajevima, koju je Cryptolink platio bez priznavanja odgovornosti, navodi AUSTRAC. Regulator je uspostavio svoju Kripto radnu skupinu usred pojačanog nadzora nad operaterima bankomata za kriptovalute te je od kraja 2024. provodio nadzorne aktivnosti s tim sektorom.
Thomas je rekao:
„Cryptolinku je pružena prilika da se uskladi, ali nije mogao ispuniti svoje obveze unatoč obvezujućem sporazumu.”
Prema tečaju od 31. listopada 2025., kazna u australskim dolarima vrijedila je približno 36.900 USD.
Kako druge vlade reagiraju na rizike kripto bankomata?
Regulatorni nadzor nad kioscima za kriptovalute također se pojačao u Sjedinjenim Državama, jer se vlasti usredotočuju na gubitke od prijevara, kontrole transakcija i zaštitu potrošača. Američki zakonodavci su u lipnju predložili zakonodavstvo usmjereno na prijevare povezane s kripto bankomatima nakon što su prijavljeni gubici Amerikanaca premašili 333 milijuna USD u 2025., predlažući limite transakcija, upozorenja na prijevare, dubinsku provjeru klijenata i proširene zahtjeve za vođenje evidencije.
Savezne države poduzele su zasebne provedbene mjere koje se odnose na pojedine operatere, uključujući tužbu u Missouriju usmjerenu na više od 140 kioska. Postupak protiv Coinflipa navodi nedostatke povezane s prijevarama i nedovoljno otkrivanje naknada, pri čemu su naknade na kripto bankomatima dosezale čak 21,9% u transakcijama opisanima u tužbi države. Coinflip je osporio navode i rekao da će se boriti protiv tužbe.
Tennessee je usvojio širi pristup zabranivši kioske za kriptovalute na razini cijele savezne države nakon što su zakonodavci naveli gubitke od prijevara i rizike za starije potrošače. Prema zabrani kripto bankomata u Tennesseeju, operateri i upravitelji nekretnina morali su ukloniti ili deaktivirati postojeće uređaje do 1. srpnja. Coinflip i drugi operater podnijeli su tužbu kako bi blokirali zakon, a savezni sud odbio je njihov zahtjev, dopuštajući da zabrana stupi na snagu, objavio je 7. srpnja glavni državni odvjetnik Tennesseeja Jonathan Skrmetti.
AUSTRAC je naveo da će se nadzor nad Cryptolinkom nastaviti tijekom tromjesečne suspenzije, koja traje do početka studenoga, kako bi se osiguralo da se tvrtka pridržava naloga.
Ovaj je članak preveden s engleskog jezika pomoću umjetne inteligencije. Izvorna engleska verzija mjerodavan je izvor; automatski prijevodi mogu sadržavati netočnosti, osobito u pravnoj i regulatornoj terminologiji.
