बैंका डी'इटालिया ने ईयू प्रतिबंधों को लागू करने के लिए क्रिप्टो जांच को सख्त किया।

इटली ने क्रिप्टो लेनदेन पर प्रतिबंध जांच के लिए 'कोई न्यूनतम नहीं' अपवाद पर प्रकाश डाला

यूरोपीय संघ (ईयू) अपने स्थापित प्रतिबंध ढांचे को दरकिनार करने के लिए डिजिटल संपत्ति के उपयोग को लेकर चिंतित है, और क्षेत्र के केंद्रीय बैंक अवैध अभिनेताओं को नियामक कमियों का फायदा उठाने से रोकने के लिए अनुपालन उपायों को कड़ा कर रहे हैं।

बुधवार को, इटली के केंद्रीय बैंकिंग संस्थान, बंका डी'इटालिया ने एक संचार जारी किया, जिसमें हाल ही में भू-राजनीतिक तनावों में तीव्रता को देखते हुए, सभी भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSPs) और क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (CASPs) को वित्तीय लेनदेन के लिए अपनी स्क्रीनिंग प्रक्रियाओं को मजबूत करने के लिए कहा गया है।

बैंक ने जोर देकर कहा कि इन संस्थानों को अपने ग्राहकों के साथ संबंध शुरू करते समय और जब यूरोपीय संघ परिषद यह निर्धारित करती है, और साथ ही हर बार लेनदेन होने पर, इन लेनदेन के प्रेषक और लाभार्थी दोनों के नामों (ट्रैवल रूल द्वारा परिभाषित) को नामित व्यक्तियों और कंपनियों की सूची के खिलाफ सत्यापित करना चाहिए।

इन जाँचों को कैसे निष्पादित किया जाना चाहिए, इस संबंध में, बैंक ने जोर देकर कहा कि लेनदेन की वास्तव में समीक्षा करने वाली स्वचालित प्रणालियों के कैलिब्रेशन को "इस तरह से सेट किया जाना चाहिए कि यह झूटे सकारात्मक (false positives) उत्पन्न होने की संभावना को सीमित करने की आवश्यकता और नामित विषयों की पहचान सुनिश्चित करने की आवश्यकता के बीच संतुलन बनाए।"

फिर भी, इसने इस बात पर प्रकाश डाला कि "स्थानांतरणों को जांच के अधीन करने के लिए न्यूनतम राशि सीमाओं का अनुप्रयोग अपेक्षित नहीं है," और सीएएसपी (CASPs) सहित मध्यस्थों से आग्रह किया कि वे "यह सुनिश्चित करें कि उपयोग में आने वाली प्रणालियों – जिसमें तीसरे पक्षों द्वारा विकसित या प्रदान किए गए समाधान भी शामिल हैं – में न्यूनतम राशि सीमा शामिल न हो, जिसके परिणामस्वरूप जांच के दायरे में आने वाले हस्तांतरणों पर प्रतिबंध लग जाएगा।"

स्वचालित प्रणालियों द्वारा पता लगाए जाने या रिपोर्ट किए जाने से बचने के लिए वित्तीय राशि को विभाजित करने को स्ट्रक्चरिंग कहा जाता है, यह एक ऐसी प्रथा है जिसका उपयोग अक्सर प्रतिबंधों का सामना कर रहे आपराधिक व्यक्तियों या समूहों द्वारा किया जाता है।

बैंका डी'इटालिया की सूचना वित्तीय हस्तियों से अपने नियंत्रणों को मजबूत करने और गलत कॉन्फ़िगर किए गए सिस्टम के कारण प्रतिबंधों को बाईपास करने की अनुमति न देने का आह्वान करती है, भले ही इसके लिए अधिक सतर्कता बरतने और ट्रांसफर में देरी करने की कीमत चुकानी पड़े, खासकर जब ईयू प्रतिबंधों के अंतिम दौर ने रूसी हस्तियों और डिजिटल रूल नेटवर्क को स्पष्ट रूप से निशाना बनाया है।