ब्राज़ील ने बैनको टोपाज़ियो पर 3.2 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया और 2 साल के लिए क्रिप्टो ट्रेडिंग पर प्रतिबंध लगाया।

ब्राज़ीलियाई केंद्रीय बैंक ने बैनको टोपाज़ियो पर क्रिप्टो ट्रेडिंग संचालन करने पर प्रतिबंध लगाया

जैसे-जैसे बैंक क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय में प्रवेश कर रहे हैं, नियामक उन अनुपालन प्रक्रियाओं को लेकर अधिक सतर्क हो रहे हैं जिनका पालन करके उन्हें इन संचालनों को सुरक्षित रूप से करना चाहिए।

ब्राजील के सेंट्रल बैंक की प्रशासनिक अनुमोदन प्रक्रिया निर्णय समिति (Copas) ने अरबों डॉलर के लेनदेन में अनियमितताओं के कारण बैनको टोपाज़ियो के विदेशी क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग संचालन पर दो साल का प्रतिबंध लगाया।

समिति ने यह निर्धारित किया कि बैंको टोपाज़ियो ने अक्टूबर 2020 और सितंबर 2021 के बीच अनुपालन उपायों की अनदेखी की, जब उसने इन संचालनों से लाभान्वित होने वाले तीसरे पक्षों की योग्यता निर्धारित करने की प्रक्रियाओं को पूरा किए बिना क्रिप्टोकरेंसी की खरीद की।

उस अवधि के दौरान बैंको टोपाज़ियो का ट्रेडिंग वॉल्यूम 15 कानूनी संस्थाओं के साथ 1.7 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया, जिसमें असामान्य लेनदेन की सूचना नहीं दी गई थी। टोपाज़ियो पर ग्राहकों की वित्तीय क्षमता निर्धारित करने में अनियमितताओं, इसकी पंजीकरण प्रक्रियाओं में कमियों, और एएमएल/सीएफटी (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण रोधी) जोखिमों को निर्धारित करने में विफलता के लिए 3.2 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया।

इस अवधि के दौरान ये लेनदेन टोपाज़ियो के विदेशी मुद्रा वॉल्यूम का 63% और संस्थान के बाजार संचालन का 46% थे। इसने समीक्षा समिति को यह निर्धारित करने पर मजबूर किया कि ये अनियमितताएं "गंभीर प्रकृति" की थीं, जो कानून के अनुसार, "राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली, कंसोर्टियम प्रणाली या ब्राजीलियाई भुगतान प्रणाली के भीतर गतिविधियों या संचालन के उद्देश्य और निरंतरता को गंभीर रूप से प्रभावित कर सकती हैं।"

केंद्रीय बैंक में निगरानी प्रमुख, एइल्टन आइक्विनो ने संकेत दिया कि यदि बैंक उन्हें विनियमन के उल्लंघन में मानता है तो एक सावधानीपूर्ण उपाय के रूप में इनहीं प्रतिबंधों को अन्य संस्थानों के खिलाफ भी लागू किया जा सकता है।

उन्होंने निष्कर्ष निकाला कि, ब्राज़ीलियाई अर्थव्यवस्था में क्रिप्टो परिसंपत्तियों की बढ़ती लोकप्रियता को देखते हुए, यह महत्वपूर्ण था कि "इस बाज़ार में काम करने वाले सभी एजेंटों को चेतावनी दी जाए और यह स्पष्ट किया जाए कि बैंकिंग पर्यवेक्षक विचलित व्यवहारों के प्रति सतर्क और चौकस है जो मनी लॉन्ड्रिंग संचालन को सक्षम करने में सक्षम व्यावसायिक मॉडलों को जन्म दे सकते हैं।"

इस उपाय की घोषणा केंद्रीय बैंक द्वारा विनियमित भुगतान राइलों में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग पर प्रतिबंध लगाने और गैर-वित्तीय कार्यक्रम बाजारों पर देशव्यापी प्रतिबंध लगाने के बाद की गई है।