अनुपालन जोखिमों के कारण ऑस्ट्रैक ने 96 क्रिप्टोलिंक क्रिप्टो एटीएम को रोका

ऑस्ट्रेक ने क्रिप्टोलिंक के 96 क्रिप्टो एटीएम को क्यों बंद किया?

क्रिप्टोलिंक की 96 क्रिप्टोकरेंसी ऑटोमेटिक टेलर मशीनें (CATMs), जो ग्राहकों को नकद के लिए क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज करने की अनुमति देती हैं, को तीन महीने के लिए ऑफ़लाइन करने का आदेश दिया गया, ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र (AUSTRAC) ने 10 अगस्त को कंपनी के वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर पंजीकरण को निलंबित करने के बाद यह घोषणा की। नियामक ने क्रिप्टोलिंक के निलंबन में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ चल रही चिंताओं का हवाला दिया, जिससे कैश-टू-क्रिप्टो व्यवसायों पर नियामक दबाव बढ़ गया।

AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा:

"धन शोधन जोखिम के रूप में डिजिटल मुद्रा पर हमारे निरंतर ध्यान के हिस्से के रूप में, AUSTRAC को अपनी CATMs के माध्यम से उच्च-जोखिम वाले लेनदेन को प्रबंधित करने की कंपनी की क्षमता के बारे में चलती हुई चिंताएँ हैं।"

ग्राहक क्रिप्टो एटीएम का उपयोग करके नकद से क्रिप्टोकरेंसी खरीद सकते हैं और वॉलेट पते को स्कैन या दर्ज करके इसे सीधे डिजिटल वॉलेट में भेज सकते हैं। ऑपरेटर और लेनदेन के आकार के आधार पर, उपयोगकर्ताओं को अपनी पहचान सत्यापित करने की भी आवश्यकता हो सकती है। बिटकॉइन एटीएम के माध्यम से नकद खरीदारी में अन्य सेवाओं के माध्यम से की गई खरीदारी की तुलना में उच्च शुल्क और कम लेनदेन सीमाएँ हो सकती हैं।

किस रिपोर्टिंग विफलता ने निलंबन को ट्रिगर किया?

AUSTRAC ने कहा कि एक पिछली प्रवर्तनीय प्रतिबद्धता के तहत लगाई गई शर्तें पूरी कर दी गई थीं, हालांकि कंपनी बाद में बुनियादी रिपोर्टिंग दायित्वों को पूरा करने में विफल रही, विशेष रूप से सीमा पार लेनदेन से संबंधित आवश्यकताओं को। नियामक ने यह भी कहा कि कंपनी आवश्यक रिपोर्ट जमा करने या सूचना अनुरोध का जवाब देने में विफल रही, जिसके कारण AUSTRAC ने वर्तमान में इसके निरंतर संचालन को बहुत अधिक जोखिम भरा घोषित किया।

यह नवीनतम कार्रवाई क्रिप्टोलिंक के खिलाफ AUSTRAC की अक्टूबर 2025 की कार्रवाई के बाद हुई है, जब नियामक ने बड़े नकद लेनदेन की देर से रिपोर्टिंग और कंपनी के एएमएल/सीटीएफ जोखिम मूल्यांकन में कमजोरियों का आरोप लगाया था। क्रिप्टोलिंक को नियामक की क्रिप्टो टास्कफोर्स द्वारा पहचानी गई कमियों को दूर करते हुए, लेनदेन रिपोर्टिंग और नियंत्रणों का आकलन करने के लिए तृतीय-पक्ष समीक्षकों का उपयोग करने की आवश्यकता थी।

क्रिप्टो एटीएम अधिक नियामक ध्यान क्यों आकर्षित कर रहे हैं?

ऑस्ट्रेलियाई अधिकारियों ने क्रिप्टो एटीएम को आपराधिक दुरुपयोग के प्रति संवेदनशील के रूप में पहचाना है, क्योंकि वे भौतिक नकदी को तेजी से क्रिप्टोकरेंसी में बदलने में सक्षम हैं। क्रिप्टोकरेंसी एटीएम घोटालों के बारे में ऑस्ट्रेक की चेतावनियों में कहा गया है कि इन मशीनों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग, घोटालों और मनी म्यूल गतिविधि में किया जा सकता है, जबकि एक बार जब धन ग्राहक के नियंत्रण से बाहर किसी पते पर पहुँच जाता है तो क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर को आम तौर पर उलटा नहीं जा सकता।

AUSTRAC ने कहा कि उसी ऑपरेटर के खिलाफ पहले की गई कार्रवाई में A$56,340 (वर्तमान विनिमय दरों पर लगभग US$39,000) का उल्लंघन नोटिस शामिल था, जिसे क्रिप्टोलिंक ने अपनी जिम्मेदारी स्वीकार किए बिना भुगतान कर दिया था। नियामक ने क्रिप्टोकरेंसी एटीएम ऑपरेटरों की बढ़ी हुई निगरानी के बीच अपनी क्रिप्टो टास्कफोर्स की स्थापना की और 2024 के अंत से इस क्षेत्र के साथ पर्यवेक्षी बातचीत की है।

थॉमस ने कहा:

क्रिप्टोलिंक को अनुपालन करने का अवसर दिया गया था, लेकिन प्रवर्तनीय प्रतिबद्धता के बावजूद वह अपने दायित्वों को पूरा नहीं कर सका।

31 अक्टूबर, 2025 की विनिमय दर पर, ऑस्ट्रेलियाई-डॉलर का जुर्माना लगभग 36,900 अमेरिकी डॉलर के बराबर था।

अन्य सरकारें क्रिप्टो एटीएम जोखिमों का जवाब कैसे दे रही हैं?

संयुक्त राज्य अमेरिका में भी क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क की नियामक जांच तेज हो गई है क्योंकि अधिकारी धोखाधड़ी से होने वाले नुकसान, लेनदेन नियंत्रण और उपभोक्ता सुरक्षा पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। अमेरिकी सांसदों ने जून में क्रिप्टो एटीएम घोटालों को लक्षित करने वाला एक विधेयक पेश किया, जब 2025 में रिपोर्ट किए गए अमेरिकी नुकसान 333 मिलियन डॉलर से अधिक हो गए, जिसमें लेनदेन सीमा, घोटाले की चेतावनियाँ, ग्राहक उचित परिश्रम और विस्तारित रिकॉर्ड-कीपिंग आवश्यकताओं का प्रस्ताव किया गया।

राज्य प्राधिकरणों ने व्यक्तिगत ऑपरेटरों से संबंधित अलग-अलग प्रवर्तन उपाय किए हैं, जिसमें मिसौरी का एक मुकदमा भी शामिल है जो 140 से अधिक कियोस्कों को लक्षित कर रहा है। कॉइनफ्लिप के खिलाफ मामले में धोखाधड़ी से संबंधित कमियों और अपर्याप्त शुल्क प्रकटीकरण का आरोप लगाया गया है, राज्य की शिकायत में वर्णित लेनदेन में क्रिप्टो एटीएम शुल्क 21.9% तक पहुंच गया। कॉइनफ्लिप ने इन आरोपों का खंडन किया और कहा कि वह इस मुकदमे का मुकाबला करेगा।

कानून निर्माताओं द्वारा घोटाले से हुए नुकसान और बुजुर्ग उपभोक्ताओं के लिए जोखिमों का हवाला दिए जाने के बाद, टेनेसी ने राज्यव्यापी क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क पर प्रतिबंध लगाकर एक व्यापक दृष्टिकोण अपनाया। टेनेसी के क्रिप्टो एटीएम प्रतिबंध के तहत, ऑपरेटरों और संपत्ति प्रबंधकों को 1 जुलाई तक मौजूदा मशीनों को हटाने या निष्क्रिय करने की आवश्यकता थी। कॉइनफ्लिप और एक दूसरे ऑपरेटर ने कानून को रोकने के लिए मुकदमा दायर किया, और एक संघीय अदालत ने उनकी याचिका को खारिज कर दिया, जिससे प्रतिबंध लागू हो गया, टेनेसी के अटॉर्नी जनरल जोनाथन स्क्रमेटी ने 7 जुलाई को घोषणा की।

AUSTRAC ने कहा कि तीन महीने की निलंबन अवधि, जो नवंबर की शुरुआत तक चलेगी, के दौरान यह सुनिश्चित करने के लिए क्रिप्टोलिंक की निगरानी जारी रहेगी कि कंपनी आदेश का पालन कर रही है।