$1.21 बिलियन एएमएल जुर्माना: सीज़ ने बैंक ऑफ़ अमेरिका पर साधा निशाना

$1.21 बिलियन जुर्माने और बिना जेल की सजा के बाद CZ ने बैंक ऑफ अमेरिका पर निशाना साधा

बिनेंस के संस्थापक चांगपेंग झाओ (CZ) ने बुधवार को कुछ तीखे शब्द कहे, जब बैंक ऑफ अमेरिका पर मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और प्रतिबंध उल्लंघनों के लिए 1.21 बिलियन डॉलर से अधिक का संघीय जुर्माना लगाया गया। बैंकिंग दिग्गज ने बैंक सीक्रेसी एक्ट का जानबूझकर उल्लंघन करने की बात स्वीकार की, जबकि नियामकों ने खुलासा किया कि 5 अरब डॉलर से अधिक के संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट नहीं की गई थी या उनकी रिपोर्ट देर से की गई थी।

फिर भी अरबों डॉलर के इस हिसाब-किताब के बीच, किसी भी बैंक अधिकारियों पर आपराधिक आरोप नहीं लगाए गए। झाओ ने एक्स पर एक तीखी पोस्ट में इस बात का जिक्र करते हुए इस मामले के अपने आकलन को पेश किया। 14 अक्टूबर को X पर प्रवर्तन कार्रवाई का विवरण देते हुए एक पोस्ट के जवाब में, झाओ ने बैंक के नेतृत्व के सामने आने वाले परिणामों के बारे में सीधे शब्दों में कहा। उन्होंने कहा:

"कोई जेल नहीं गया। कोई घर में नजरबंदी नहीं। कोई डीपीए नहीं। किसी पर आरोप भी नहीं लगाया गया। जो हो गया सो हो गया। आगे बढ़ो!"

उनकी टिप्पणी मंगलवार की उस घोषणा के बाद आई, जिसमें अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने अमेरिका के दूसरे सबसे बड़े बैंक के खिलाफ अपने इतिहास की तीसरी सबसे बड़ी जुर्माना राशि लगाई थी। इस तुलना का कुछ व्यक्तिगत इतिहास है। झाओ ने पहले बाइनेंस से जुड़ी एक अनुपालन उल्लंघन में दोषी ठहराए जाने के बाद चार महीने संघीय जेल में बिताए थे। बाद में राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने अक्टूबर 2025 में उन्हें क्षमा कर दिया।

ट्रेजरी ने 5 अरब डॉलर की संदिग्ध गतिविधि का भंडाफोड़ किया

फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क (फिनसें) ने यह निर्धारित करने के बाद कि बैंक ऑफ अमेरिका संदिग्ध वित्तीय गतिविधि की पर्याप्त रूप से पहचान करने, उसकी जांच करने और उसकी रिपोर्ट करने में विफल रहा, 1.2 अरब डॉलर का जुर्माना लगाया। $5 बिलियन के संदिग्ध लेनदेन में से $1 बिलियन से अधिक में प्राथमिक राष्ट्रीय सुरक्षा जोखिम शामिल थे, जिसमें चीनी मनी-लांड्रिंग नेटवर्क और दक्षिण-पश्चिमी अमेरिकी सीमा पर अवैध वित्तीय गतिविधि शामिल है।

कार्यकारी नियंत्रक कार्यालय (OCC) ने अलग से एक रिकॉर्ड 750 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया, जिसे FinCEN के आकलन में जोड़ने के बजाय उसके खिलाफ समायोजित किया गया। विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) ने भी ईरान, रूस, मादक पदार्थों की तस्करी और आतंकवाद को लक्षित करने वाले कार्यक्रमों से जुड़े 475 स्पष्ट प्रतिबंध उल्लंघनों में शामिल 11.6 मिलियन डॉलर का समझौता हासिल किया।

नियामकों ने बैंक के आंतरिक नियंत्रणों की एक विशेष रूप से अप्रिय तस्वीर पेश की। खज़ाने ने कहा कि बैंक ऑफ़ अमेरिका ने राजस्व को प्राथमिकता दी और अनुपालन में कमियों को बढ़ने दिया, और OCC ने पाया कि ट्रिलियन डॉलर के लेनदेन की पर्याप्त निगरानी नहीं की गई थी। दिसंबर 2024 के एक रोक-और-परहेज़ आदेश, जिसमें सुधारात्मक कार्रवाई की मांग की गई थी, के बावजूद समस्याएं बनी रहीं।

लार्क डेविस और ज़ीरोहेज ने भी आलोचना की बाढ़ ला दी

क्रिप्टोकरेंसी टिप्पणीकार लार्क डेविस ने भी अपनी राय दी, और बैंक द्वारा 5 अरब डॉलर के संदिग्ध लेनदेन की समय पर रिपोर्ट न करने तथा उसकी प्रति शेयर आय पर तुलनात्मक रूप से मामूली प्रभाव को निशाना बनाया। डेविस ने अपनी आलोचना इस टिप्पणी के साथ समाप्त की, "और वे आपसे कहते हैं कि क्रिप्टो ही बुरा है।"

वित्तीय टिप्पणी आउटलेट ज़ीरोहेज ने भी इसी तरह प्रवर्तन निष्कर्षों पर ध्यान केंद्रित किया, और चीनी मनी-लांड्रिंग नेटवर्क तथा संघीय अधिकारियों द्वारा पहचाने गए अरबों के संदिग्ध लेनदेन की ओर ध्यान आकर्षित किया। इन खुलासों ने आलोचकों को खूब सामग्री दी, खासकर बैंक द्वारा जानबूझकर किए गए उल्लंघनों की स्वीकारोक्ति और व्यक्तिगत अधिकारियों के खिलाफ आपराधिक आरोपों की अनुपस्थिति को देखते हुए।

बैंक ऑफ अमेरिका ने बिल का भुगतान किया, लेकिन सवाल बने हुए हैं

बैंक ऑफ अमेरिका का कहना है कि उसने पहले ही अनुपालन प्रौद्योगिकी में अरबों डॉलर का निवेश कर दिया है और वित्तीय अपराध रोकथाम के लिए हजारों कर्मचारियों को नियुक्त किया है। संस्थान को तीसरी तिमाही की आय के खिलाफ 1.2 बिलियन डॉलर का गैर-कर-कटौती योग्य शुल्क वहन करने की उम्मीद है, जो लगभग 17 सेंट प्रति शेयर के बराबर है।

इस समझौते में पहले से अनदेखे किए गए लेनदेन की एक स्वतंत्र समीक्षा की भी आवश्यकता है, साथ ही बैंक की अनुपालन मशीनरी में अतिरिक्त सुधार भी किए जाने हैं।

अरबों डॉलर के जुर्माने, सुधारात्मक आदेशों और सुधार के वादों के बावजूद, पूर्व बाइनेंस प्रमुख की बुधवार की टिप्पणी एक काफी स्पष्ट विवरण पर केंद्रित हुई। बैंक ऑफ अमेरिका ने संघीय बैंकिंग कानून के जानबूझकर उल्लंघन को स्वीकार किया, लेकिन घोषित समाधानों ने उसके अधिकारियों पर आपराधिक आरोप नहीं लगाए। जैसा कि एक तर्क दिया जाता है, एक वित्तीय दिग्गज को जेल में डालने का सबसे तेज़ तरीका बैंकिंग नियमों को तोड़ना नहीं है, बल्कि उन लोगों से चोरी करना है जो बैंकों को चलाते हैं।