अमेरिकी 'इकोनॉमिक आउटकास्ट' अभियान वैश्विक वित्तीय जीवनरेखाओं को निशाना बना रहा है।

खज़ाना विभाग डॉलर तक पहुंच को लीवरेज के रूप में कैसे उपयोग करता है

ऑपरेशन इकोनॉमिक आउटकास्ट विदेशी वित्तीय संस्थानों पर अपना दबाव बढ़ाने की तैयारी कर रहा है। बेसेन्ट ने 30 अगस्त को प्रकाशित एक साक्षात्कार में एसोसिएटेड प्रेस को बताया कि ईरान-संबंधित लेनदेन के खिलाफ अभियान के हिस्से के रूप में अमेरिका इस सप्ताह एक और बैंक पर प्रतिबंध लगाने की योजना बना रहा है। उस संस्थान की पहचान नहीं बताई गई।

यह नियोजित कार्रवाई उन अंतरराष्ट्रीय बुनियादी ढांचों को निशाना बनाने वाली ट्रेजरी की रणनीति का विस्तार करेगी जो ईरानी संस्थानों को राजस्व प्राप्त करने, धन हस्तांतरित करने और अमेरिकी डॉलर में लेनदेन करने की अनुमति देती हैं। ट्रेजरी अभियान ईरानी तेल बिक्री, प्रतिबंधों की चोरी, हथियार खरीद, साइबर अभियानों और क्षेत्रीय प्रॉक्सी समूहों के लिए समर्थन से जुड़े वित्तीय चैनलों को कवर करता है।

यह रणनीति आंशिक रूप से अंतरराष्ट्रीय भुगतानों में अमेरिकी कॉर्स्पॉन्डेंट बैंकिंग की केंद्रीय भूमिका पर निर्भर करती है। विदेशी बैंक आमतौर पर डॉलर-मूल्य वाले लेनदेन को निपटाने के लिए अमेरिकी संस्थानों में रखे गए खातों पर निर्भर करते हैं, जिससे अमेरिकी अधिकारियों को देश के बाहर की जाने वाली वित्तीय गतिविधि पर बढ़त मिलती है। उस पहुंच को खोने से किसी बैंक की वैश्विक व्यापार में शामिल ग्राहकों को सेवा देने की क्षमता प्रतिबंधित हो सकती है।

विदेशी संस्थानों को प्रतिबंधित ईरानी बैंकों के साथ सीधे संबंध बनाए बिना भी परिणामों का सामना करना पड़ सकता है। ट्रेजरी ने सरकारों और व्यवसायों को ईरानी वित्तीय और डिजिटल संपत्ति संबंधों को तोड़ने की चेतावनी दी है, जिससे इस अभियान की पहुंच दलालों, सेवा प्रदाताओं और उन कंपनियों तक बढ़ गई है जो कई अधिकार क्षेत्रों में लेनदेन को सुविधाजनक बनाती हैं।

बैंक मिस्र यूएई दिखाता है कि रणनीति कैसे काम करती है

बैंक ऑफ़ मिस्त्र यूएई के खिलाफ ट्रेजरी का 28 अगस्त का प्रस्ताव यह दर्शाता है कि फिनसें (FinCEN) कैसे एक ऐसे मध्यस्थ को निशाना बना सकता है जिस पर डॉलर क्लियरिंग तक ईरान की अप्रत्यक्ष पहुंच को बनाए रखने का आरोप है। ट्रेजरी के यूएई शाखाओं के आकलन के अनुसार, उन्होंने जनवरी 2024 और जून 2026 के बीच 103 कंपनियों के लिए लगभग 1.8 अरब डॉलर का लेनदेन किया, जो संभावित रूप से ईरानी शैडो बैंकिंग नेटवर्क से जुड़ी हैं।

कथित तौर पर ये नेटवर्क लाभकारी स्वामित्व को छिपाने और धन के स्रोत को झुकाने के लिए यूएई और हांगकांग जैसे तीसरे देशों में पंजीकृत फ्रंट कंपनियों पर निर्भर करते हैं। खज़ाना विभाग ने कहा कि बैंक ऑफ़ इजिप्ट यूएई के ग्राहकों में इरान के रक्षा मंत्रालय और इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कॉर्प्स द्वारा अमेरिकी प्रतिबंधों से बचने और इरानी सर्वोच्च नेता मोहित्बा खमेनी के लिए धन शोधन करने के लिए उपयोग की जाने वाली स्पष्ट रूप से सामने रखी गई कंपनियाँ शामिल थीं।

खज़ाना सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा:

"खजाना विभाग ने तेहरान के पास बची हर आर्थिक जीवन रेखा को काटने और अंततः ईरानी शासन के खतरे को समाप्त करने का वादा किया। हमने यह भी चेतावनी दी कि ईरान के मददगार अमेरिकी डॉलर और वैश्विक वित्तीय प्रणाली तक अपनी पहुंच का आनंद लेना जारी नहीं रख सकते।"

FinCEN के प्रस्तावित नियम निर्माण की सूचना अमेरिकी वित्तीय संस्थानों को Banque Misr UAE के लिए कॉरेस्पॉन्डेंट खाते खोलने या बनाए रखने से प्रतिबंधित करेगी। यह उनसे यह भी आवश्यक करेगी कि वे लक्षित शाखाओं से संबंधित लेनदेन को संसाधित करने से विदेशी कॉरेस्पॉन्डेंट खातों को रोकें। यह प्रस्ताव बैंक की मिस्र या अन्य देशों में संचालन को कवर नहीं करता, बल्कि इसकी यूएई की पांच शाखाओं को कवर करता है।

अभियान पारंपरिक बैंकों से परे क्यों है

ऑपरेशन इकोनॉमिक आउटकास्ट बैंकिंग प्रतिबंधों को तेल दलालों, शिपिंग कंपनियों, प्रौद्योगिकी आपूर्तिकर्ताओं, साइबर अभिनेताओं और डिजिटल संपत्ति नेटवर्क को लक्षित करने वाले प्रतिबंधों के साथ जोड़ता है। एक संबंधित क्रिप्टो और तेल-भुगतान नेटवर्क ने कथित तौर पर ईरान के सैन्य और उससे जुड़े समूहों का समर्थन करने वाली तेल बिक्री के लिए 100 मिलियन डॉलर से अधिक की क्रिप्टोकरेंसी संसाधित की, जो यह दर्शाता है कि कैसे वित्तीय गतिविधि बैंकिंग और ब्लॉकचेन प्रणालियों के बीच चल सकती है।

पहले के प्रवर्तन प्रयास पहले ही उन डिजिटल वॉलेट्स, एक्सचेंजों और मध्यस्थों को निशाना बना चुके थे, जिन पर ईरान को पारंपरिक वित्तीय प्रतिबंधों को दरकिनार करने में मदद करने का आरोप था। बेसेन्ट ने मई में कहा कि ट्रेजरी ने ईरान से जुड़े लगभग 1 अरब डॉलर के क्रिप्टोकरेंसी को जब्त कर लिया था, जिससे पता चलता है कि सरकार की वित्तीय दबाव रणनीति पारंपरिक संपत्तियों और ब्लॉकचेन-आधारित हस्तांतरणों दोनों को कवर करती है।

सार्वजनिक ब्लॉकचेन डेटा जांचकर्ताओं को पारंपरिक बैंक रिकॉर्ड से एक अलग प्रकार की दृश्यता प्रदान करता है। एक ब्लॉकचेन एक्सप्लोरर लेनदेन का इतिहास, पते, शेष राशि और हस्तांतरण विवरण प्रदर्शित करता है, जिससे अधिकारियों और अनुपालन टीमों को यह जांचने की अनुमति मिलती है कि जब विशेष वॉलेट प्रतिबंधित पक्षों, राज्य-लिंक संस्थाओं या संदिग्ध वित्तीय सुविधारकों से जुड़े होते हैं, तो उनके द्वारा किए गए हस्तांतरण कैसे होते हैं।

एजेंसी द्वारा प्रतिबंधों को अंतिम रूप दिए जाने से पहले FinCEN का प्रस्ताव सार्वजनिक टिप्पणी के अधीन है। यह सूचना 1 सितंबर को फेडरल रजिस्टर में प्रकाशित हुई थी, और लिखित टिप्पणियाँ 1 अक्टूबर तक देनी हैं।