אירלנד משיקה אסטרטגיה למאבק בהלבנת הון המכוונת לקריפטו

יישור קו עם הערכת הסיכונים והיעדים האסטרטגיים

אירלנד חשפה ב-13 באוגוסט את האסטרטגיה הלאומית הראשונה שלה למאבק בהלבנת הון, והציגה כללים חדשים לנכסי קריפטו ולהעברות מטבעות קריפטוגרפיים כדי למנוע מעבר אנונימי של כספים בלתי חוקיים בידי עבריינים.

האסטרטגיה, שהושקה על ידי סגן ראש ממשלת אירלנד ושר האוצר סיימון האריס, עומדת בבסיס החיזוק המשמעותי ביותר של מסגרת המאבק בפשיעה פיננסית באירלנד מזה שנים. מטרתה לספק גישה כלל-ממשלתית כדי למנוע מעבריינים, נוכלים ומממני טרור לנצל את המערכת הפיננסית של המדינה.

“ארגוני פשיעה נעשים מתוחכמים יותר ויותר,” אמר האריס בהצהרה. “הם מנצלים טכנולוגיות חדשות, נכסי קריפטו ורשתות פיננסיות בינלאומיות מורכבות כדי להסתיר רווחים מפעילות פלילית. הממשלה חייבת להמשיך ולהקדים את האיומים הללו.”

הכנת האסטרטגיה באה בעקבות פרסום הערכת הסיכונים הלאומית לשנת 2026 בנושא הלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית, לצד תוכנית היישום הנלווית של פעולות עדיפות. היוזמה, הבנויה סביב חמישה סדרי עדיפויות אסטרטגיים—חיזוק התיאום הלאומי, הבנה טובה יותר של הסיכונים, אספקת מסגרת רגולטורית חזקה יותר, בניית יכולות, והגברת שיתוף הפעולה הבינלאומי—מפרטת מספר רפורמות מרכזיות.

אלה כוללות חיזוק כללי המאבק בהלבנת הון לנכסי קריפטו ולהעברות דיגיטליות כדי להקשות על תנועה אנונימית של כספים, וכן את יישום חבילת החקיקה החדשה של האיחוד האירופי למאבק בהלבנת הון באירלנד.

האסטרטגיה גם מבקשת להגביר את השקיפות סביב בעלות על חברות ולהנהיג דרישות גילוי חדשות לשותפויות מוגבלות ולכלים תאגידיים בסיכון גבוה יותר, כדי למנוע מעבריינים להסתתר מאחורי מבנים תאגידיים מורכבים. הממשלה גם רוצה לחדש את יכולות המודיעין הפיננסי ולהגביר את יכולת המדינה לאתר הונאה המופעלת באמצעי סייבר, התחמקות מסנקציות ואיומים מתפתחים של פשיעה פיננסית.

חיזוק שיתוף המודיעין בין משרדי הממשלה והפיקוח על מוסדות פיננסיים, ושיפור ההשגחה על מגזרים פגיעים, כולל הימורים.

לפי ההצהרה, האסטרטגיה נועדה גם לתמוך בהיערכות של אירלנד להערכה ההדדית הקרובה שלה על ידי כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF).

“ההשקה היום משדרת מסר ברור: אירלנד לא תהיה מקום בטוח להלבנת הכנסות מפשיעה,” אמר האריס. “נמשיך לרדוף פושעים מאורגנים, להגן על המערכת הפיננסית שלנו ולשמור על המוניטין של אירלנד כאחד המקומות הבטוחים והמהימנים ביותר באירופה לחיות, לעבוד ולעשות עסקים.”

גורמים במשרד אישרו כי יישום האסטרטגיה כבר נמצא בעיצומו באמצעות שיתוף פעולה בין משרדי הממשלה, רשויות אכיפת החוק, רגולטורים, והמגזר הפרטי.