הרגולטור במלטה מסמן חברת שיווק קריפטו ללא רישיון

אפס אישור רגולטורי או רישום

רשות השירותים הפיננסיים של מלטה (MFSA) פרסמה אזהרה בנוגע ל-Distributex, גוף שיווק מטבעות קריפטוגרפיים בלתי מורשה שהואשם בקיום אירועי גיוס ובהפעלת משרדים פיזיים ברחבי מלטה ללא אישור חוקי או רישום תאגידי.

הגוף — הפועל תחת שמות שונים, לרבות Distributex Limited ו-DX — מקיים נוכחות דיגיטלית באמצעות אתר האינטרנט שלו ואפליקציה סלולרית הזמינה ב-Apple App Store. מעבר לנוכחות המקוונת, הקבוצה ביססה נוכחות פיזית במלטה, ומבצעת פעילות ממשרדים בבירקירקארה, חמרון, מוסטה וחאל תרשין, תוך הזמנת חברי הציבור למפגשים מקומיים המעוצבים כ”פגישות עובדים רשמיות”.

למרות נוכחותה הפיזית והאירועים המאורגנים, הרגולטור הפיננסי ציין כי אף אחד מהגופים הקשורים ל-Distributex אינו רשום במלטה. במסגרת הנכסים הפיננסיים הווירטואליים של מלטה, כל גוף המציע שירותים הקשורים לקריפטו או מוצרים פיננסיים בתוך מלטה או ממנה חייב לעבור בדיקה מחמירה ולקבל אישור. ה-MFSA מתעקשת כי Distributex מעולם לא אושרה לבצע פעילויות מפוקחות לפי החוק המלטזי.

בהצהרה מסרה ה-MFSA כי ניתוחה חשף כמה מאפיינים תפעוליים של Distributex הקשורים באופן הדוק למבני שיווק רב-שכבתי עתירי סיכון ולתרמיות פירמידה. סימני אזהרה כוללים דרישה לתשלומים כספיים חובה מצד משתתפים כדי להצטרף לפלטפורמה ותמרוץ חברים באמצעות עמלות הפניה הקשורות ישירות לגיוס משתתפים חדשים.

הניתוח גם סימן את קידום התשואות הפיננסיות של Distributex כמבנה המבוסס על רמות חברות ולא על פעילות מסחרית אמיתית.

בעוד שהרגולטור ציין כי מאפיינים אלה אינם מוכיחים באופן אוטומטי תרמית פירמידה בלתי חוקית, הוא הזהיר שמודלים כאלה נושאים סיכון פיננסי חמור עבור משקיעים. האזהרה מתייחסת להנחיות הציבור הרחבות של ה-MFSA בנוגע לתרמיות פירמידה המתחזות לעסקים של שיווק רב-שכבתי.

מעמדה של מלטה כתחום שיפוט מוסדר לנכסים דיגיטליים הופך אותה ליעד למפעילים בלתי מורשים המבקשים לנצל את המוניטין של האי. גופים לא מורשים משתמשים לעיתים במשרדים פיזיים, באירועי גיוס מובנים ובאפליקציות סלולריות המופיעות בחנויות כדי לטפח אשליה של לגיטימיות תוך הימנעות מפיקוח רגולטורי.

ה-MFSA קוראת לציבור בחוזקה לנקוט זהירות מוגברת ולהימנע מהתחייבות כספים לפעילות בלתי מורשית. עסקאות פיננסיות המתבצעות מול פלטפורמות שאינן מפוקחות משאירות את הצרכנים ללא הגנות משפטיות או אפשרות לפנות לסעד במקרה של הונאה או הפסד כספי.