טקסס עוצרת לכאורה תרמית פירמידה בקריפטו לאחר הבטחות להפוך למיליונר ב"סיכון אפס"

צו טקסס מציף תשואות קריפטו, גיוס ונעילות משקיעים

מועצת ניירות הערך של מדינת טקסס מסרה ב-3 ביוני כי הוציאה צו חירום להפסקה והימנעות (cease and desist) נגד BG Wealth Sharing LTD ו-DSJ Exchange PTY Ltd. הצו מכוון לכאורה אל תוכנית השקעת קריפטו ושיווק רב-שכבתי (MLM) שנועדה למשקיעים בטקסס. הרגולטורים תיארו את DSJ כבורסת קריפטו לכאורה, הקשורה להשקעות פסיביות ולטענות למסחר המופעל באמצעות בינה מלאכותית.

הצו מציין גם את BG Wealth Sharing Group LLC, ת’אדיוס תומאס, ו-גאגנדיפ סרקריה. הרגולטורים דיווחו כי BG Wealth שלחה למשקיעים קודי מסחר דרך Bonchat, אפליקציית מסרים, והורתה להם להזין את הקודים בבורסת הקריפטו לכאורה של DSJ. התהליך העניק למשקיעים מעט שליטה על העסקאות, תוך יצירת מראית עין שהפלטפורמה פעילה. הוא גם תגמל גיוס, בכך שאפשר למשתתפים לקבל קודי מסחר נוספים באמצעות צירוף אחרים לתוכנית.

הרגולטור ציין:

“לכאורה, מגייסים פיתו משקיעים בטענות שהפקדה ראשונית קטנה יכולה לייצר ‘הכנסה חודשית לכל החיים’ ולהפוך משתתפים למיליונרים בתוך חודשים באמצעות בונוסי גיוס אגרסיביים.”

התוכנית השתמשה בכמה נקודות לחץ כדי לבנות אמון בקרב משקיעים. הרגולטורים ציינו טענות לשיעור הצלחה של 99.6%, הגנה מובטחת על הקרן, תשואות חודשיות של לפחות 60%, והכפלת הקרן בתוך כ-40 ימים. ההבטחות הללו גרמו לפלטפורמה להיראות שיטתית ובסיכון נמוך. הצו מציין כי משקיעים הסתמכו על מערכות מומחים, אסטרטגיות המופעלות באמצעות בינה מלאכותית, וקודי מסחר מתוזמנים.

עמלות יציאה ופעולות מדינתיות מעלות חששות לגבי סיכון למשקיעים

צו החירום להפסקה והימנעות מציין כי משקיעים שביקשו למשוך כספים נתקלו בעמלת טיפול של כ-20% מערך החשבון. המשיבים הציגו את החיוב כצעד נגד ארביטראז’ ונגד הלבנת הון. טקסס דיווחה גם כי BG Wealth דרשה מאוחר יותר עוד 12% מערך חשבונו של כל משקיע. תשלום זה נקשר למסים ולעמלות העברת חשבון.

הרגולטור ציין:

“לאחר השבתת משיכות סטנדרטיות מהחשבון, המפעילים דרשו מהקורבנות לשלם מכיסם עוד 12% כ’מס יציאה’ או ‘עמלת ציות’ לפני שניתן יהיה לשחרר כספים כלשהם.”

טקסס מצטרפת לוושינגטון ולהוואי בנקיטת פעולה רשמית ברמת מדינה בתחום ניירות הערך, הכוללת את BG Wealth Sharing או ישויות קשורות. יוטה ואלסקה גם פרסמו אזהרות למשקיעים הקשורות ל-BG Wealth Sharing ול-DSJ Exchange, אך ההתראות הללו לא היו צווי הפסקה והימנעות רשמיים. התגובה הרחבה מראה כיצד הפעילות הגיעה למשקיעים בכמה מדינות.

אסטרטגיית היציאה יצרה סיכון נוסף למשקיעים. לאחר אזהרות רגולטוריות, המשיבים האשימו את DSJ בטענות להונאה והפנו משקיעים ל-HQIEX, המתוארת בצו כשירות בורסה חלופי. מעבר זה עלול להשאיר קורבנות מעורבים תוך הוספת אי-ודאות. הוא גם הסיט את תשומת הלב ממשיכות, היעדר גילויים, משמורת על כספים, פעילות מסחר, וחששות לערבוב כספים (commingling).