ברזיל מטילה על Banco Topazio קנס של 3.2 מיליון דולר ואוסרת עליו מסחר בקריפטו למשך שנתיים

הבנק המרכזי של ברזיל אוסר על בנקו טופזיו לבצע פעולות מסחר בקריפטו

ככל שבנקים נכנסים לעסקי המטבעות הקריפטוגרפיים, הרגולטורים נעשים ערניים יותר לגבי תהליכי הציות שעליהם לבצע כדי לקיים פעולות אלו בבטחה.

ועדת ההחלטות של הליך הסנקציות המנהליות (Copas) של הבנק המרכזי של ברזיל הטילה איסור לשנתיים על פעילות המסחר במטבעות קריפטוגרפיים בחו”ל של בנקו טופזיו בשל אי-סדירויות בעסקאות בהיקף של מיליארדי דולרים.

הוועדה קבעה כי בנקו טופזיו התעלם מאמצעי ציות בין אוקטובר 2020 לספטמבר 2021, כאשר ביצע רכישות מטבעות קריפטוגרפיים מבלי לבצע נהלים לקביעת כשירותם של הצדדים השלישיים הנהנים מפעולות אלו.

נפח המסחר של בנקו טופזיו בתקופה זו הגיע ל-1.7 מיליארד דולר וכלל 15 ישויות משפטיות, ללא דיווח על פעולות חריגות. על טופזיו הוטל קנס של 3.2 מיליון דולר בשל אי-סדירויות בקביעת היכולות הפיננסיות של הלקוחות, ליקויים בנהלי הרישום שלו, וכשל בקביעת סיכוני AML/CFT (איסור הלבנת הון ומימון טרור).

עסקאות אלו היוו 63% מנפחי המט”ח של טופזיו במהלך התקופה, ו-46% מפעילות השוק של המוסד. הדבר הוביל את הוועדה הבוחנת לקבוע כי אי-הסדירויות הן בעלות “אופי חמור”, אשר לפי החוק עשויות “להשפיע באופן חמור על מטרתן והמשכיותן של פעילויות או פעולות בתוך המערכת הפיננסית הלאומית, מערכת הקונסורציום או מערכת התשלומים הברזילאית.”

איילטון אייקינו, ראש הפיקוח בבנק המרכזי, רמז כי אותם איסורים עשויים להיות מיושמים גם נגד מוסדות אחרים כאמצעי זהירות אם הבנק סבור שהם מפרים את הרגולציה.

הוא סיכם כי, לנוכח העלייה בפופולריות של נכסי קריפטו בכלכלה הברזילאית, חשוב “להזהיר ולהבהיר לכל הסוכנים הפועלים בשוק זה שהמפקח הבנקאי קשוב וערני לגבי התנהגויות סוטות שעלולות להוביל למודלים עסקיים המסוגלים לאפשר פעולות הלבנת הון.”

הודעת הצעד מגיעה לאחר שהבנק המרכזי אסר על השימוש במטבעות קריפטוגרפיים במסילות תשלום מפוקחות והטיל איסור כלל-ארצי על שווקים לאירועים לא-פיננסיים.