Dúnadh Gnólacht Crypto Tar Éis do Naoi nInfheisteoir Níos Mó Ná £300,000 a Chailleadh

Dúnann Cúirt na RA Key Coin Assets

D’fhógair rialtas na Ríochta Aontaithe an 18 Lúnasa gur dhún cúirt i Londain Key Coin Assets Ltd. seachtain roimhe sin. Fuair imscrúdú ón tSeirbhís Dócmhainneachta, gníomhaireacht rialtais na Ríochta Aontaithe a imscrúdaíonn mí-iompar corparáideach agus dócmhainneacht, nach raibh aon fhianaise ann gur chuir an chuideachta i gcrích aon cheann den trádáil cripte a d’fhógair sí.

D’íoc naonúr a thug a ngearáin chuig Action Fraud, ionad náisiúnta tuairiscithe calaoise agus cibearchoireachta na Ríochta Aontaithe, níos mó ná £300,000 leis an gcuideachta eatarthu.

Tá scéimeanna infheistíochta neamhúdaraithe fós ina mbaol fíor do choigilteoirí sa Ríocht Aontaithe, agus córas iomlán údaraithe cripte na Breataine fós níos mó ná bliain ar shiúl. D’inis an chuideachta d’infheisteoirí go bhféadfadh sí torthaí idir 40% agus 100% a ráthú, agus mhaígh cur chun cinn ar líne amháin “0 Táillí, 0 Rioscaí.”

Dúirt Príomh-Imscrúdaitheoir na Seirbhíse Dócmhainneachta, Mark George:

“Gheall Key Coin Assets Ltd torthaí ráthaithe ach níor sheachaid sí tada. Léirigh a n-iompar tréithe uile scéime de stíl Ponzi.”

Thug an tSeirbhís Dócmhainneachta faoi deara gur cosúil gur cuireadh airgead ó infheisteoirí níos nuaí i dtreo íocaíochtaí a dhéanamh le hinfheisteoirí níos luaithe seachas i dtreo aon infheistíochta.

Aistríodh Cistí isteach i gCuntas Pearsanta an Stiúrthóra

Léirigh taifid bhainc a scrúdaigh imscrúdaitheoirí gur minic a aistríodh cistí custaiméirí isteach i gcuntas pearsanta stiúrthóra na cuideachta laistigh d’uaireanta nó ar an lá céanna a tháinig siad. D’éirigh sé deacair ansin an t-airgead a rianú, agus níor cuireadh taifid chuntasaíochta a d’iarr an tSeirbhís Dócmhainneachta ar fáil le linn an imscrúdaithe.

D’athraigh an chuideachta a seoladh oifigiúil arís agus arís eile, agus ag pointe amháin liostáil sí árasán nár chuala a áitritheoirí riamh faoin ngnólacht. Mhaígh comhdaithe ag Companies House sócmhainní suas le £42 milliún, figiúr a fuair imscrúdaitheoirí i bhfad níos airde ná an leibhéal a mhol gníomhaíocht bhaincéireachta iarbhír na cuideachta.

Cuireadh teistiméireachtaí custaiméirí bréige suas ar líne gan cead na ndaoine a ainmníodh iontu. Ina theannta sin, tugadh treoracha d’infheisteoirí téarmaí ar nós “crypto” agus “investment” a sheachaint i dtagairtí íocaíochta bainc.

Chosain calaois i gcoinne daoine aonair agus gnólachtaí £14.4 billiún ar gheilleagar na Ríochta Aontaithe in 2023-24 agus is í an cineál coire is mó sa tír í, de réir Straitéis Calaoise 2026-2029 an rialtais. Geallann an straitéis níos mó ná £250 milliún idir 2026 agus 2029 chun í a chomhrac.

Bhí an Gnólacht Curtha i bhFeidhm ag an FCA Roimhe Seo

Chuir an Financial Conduct Authority (FCA) Key Coin Assets lena liosta gnólachtaí neamhúdaraithe an 12 Meán Fómhair, 2024, beagnach dhá bhliain roimh ordú na cúirte. Deir an rabhadh FCA faoi Key Coin Assets nach raibh an gnólacht údaraithe agus go bhféadfadh sé a bheith ag díriú ar thomhaltóirí sa Ríocht Aontaithe.

Ní bhíonn aon duine a bhíonn ag déileáil le gnólacht neamhúdaraithe cosanta ag an Financial Ombudsman Service, a láimhseálann gearáin i gcoinne gnólachtaí airgeadais, ná ag an Financial Services Compensation Scheme, a d’fhéadfadh cúiteamh a thabhairt do chustaiméirí má theipeann ar ghnólacht údaraithe.

Tá an rialtóir tar éis forfheidhmiú a neartú in áiteanna eile sa sector freisin, lena n-áirítear ruathair ar ocht n-áitreabh atá nasctha le trádáil cripte piara-go-piara mhídhleathach amhrasta. Ba é an oibríocht sin i mí Aibreáin a chéad ghníomh forfheidhmithe comhordaithe den chineál sin agus mar thoradh air eisíodh litreacha “stop agus staon” agus údaráis ag scrúdú gníomhaíochta a d’fhéadfadh a bheith neamhdhleathach.

Cad ba Chóir d’Infheisteoirí a Sheiceáil Sula nÍocann Siad

Molann an tSeirbhís Dócmhainneachta agus an FCA do dhuine ar bith atá ag smaoineamh ar infheistíocht cripte an gnólacht a chuardach ar Firm Checker an FCA agus ar a liosta gnólachtaí neamhúdaraithe. Is iad torthaí arda ráthaithe, iarratas tagairtí íocaíochta gnáth a fhágáil as aistrithe, agus brú chun infheisteoirí eile a earcú na comharthaí rabhaidh a ainmníonn an dá chomhlacht.

Comhartha rabhaidh coitianta i scam cripte is ea toradh neamhghnách ard a fhógraítear in éineacht le beagán nó gan aon riosca dealraitheach. Fuair imscrúdaitheoirí an meascán cruinn sin san ábhar a chuir Key Coin Assets os comhair a custaiméirí.

Téann Rialacha Níos Leithne Cripte na RA i bhFeidhm in 2027

Beidh gnólachtaí cripte a dhéanann gníomhaíochtaí rialaithe sócmhainní cripte sa Ríocht Aontaithe faoi fhreagracht an FCA ar an gcaoi chéanna agus atá bainc agus bróicéirí cheana féin, faoi Rialacháin 2026 an Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets). Tugadh na rialacháin chun críche i bhFeabhra 2026, de réir nóta beartais HM Treasury ar na rialacháin cryptoasset.

Clúdaíonn an creat deiridh gnólachtaí lena n-áirítear malartáin, coimeádaithe, soláthraithe stacála, agus iasachtóirí, le dáta éifeachtach an 25 Deireadh Fómhair 2027 luaite i leabhar rialacha cripte deiridh na Ríochta Aontaithe. Is féidir le gnólachtaí tosú ag cur isteach ar údarú ón 30 Meán Fómhair 2026, rud a chruthaíonn tréimhse idirthréimhseach sula dtiocfaidh na rialacha níos leithne i bhfeidhm.

Ar leithligh, d’oscail reachtóirí na Ríochta Aontaithe fiosrúchán i mí Iúil faoi rochtain baincéireachta cripte, ag fiafraí an bhfuil bainc ag gearradh amach cuideachtaí cripte dlisteanacha. Scríobh an Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group chuig feidhmeannaigh mhórbhainc ar an 11 Lúnasa agus tá sé ag bailiú fianaise go dtí an 31 Lúnasa.

Tá an Official Receiver, oifigeach rialtais a láimhseálann gnóthaí cuideachtaí a dhúnann an chúirt, ceaptha mar leachtaitheoir Key Coin Assets tar éis ordú na hArd-Chúirte.