Déanann an FCA ruathair ar 8 suíomh sa chéad chniogbheartaíocht sa Ríocht Aontaithe ar thrádáil chripte neamhghníomhach piara-go-piara

Príomhphointí:

• Rinne an FCA ruathar ar 8 n-áitreabh an 22 Aibreán 2026, ag eisiúint litreacha “scor agus staon” sa chéad chniogbheartaíocht P2P cripte sa Ríocht Aontaithe.
• Luaigh DI Ross Flay ó SWROCU an riosca sciúrtha airgid, agus tá fianaise ó na ruathair ag tacú le himscrúduithe coiriúla iolracha.
• Tá uirlis Firm Checker an FCA fós ar an bpríomh-acmhainn do thomhaltóirí de réir mar a dhéantar forfheidhmiú rialacha AML cripte a dhianú in 2026.

Díríonn an FCA ar Thrádálaithe Cripte Piara-le-Piara Neamhchláraithe i Ruathair Chomhordaithe sa RA

Rinne an FCA na cigireachtaí i gcomhar le HM Revenue and Customs agus an South West Regional Organised Crime Unit. Ag gach suíomh, d’eisigh gníomhairí litreacha “scor agus staon” ag ordú do thrádálaithe stop a chur le hoibríochtaí láithreach.

Baineann trádáil cripte piara-le-piara le daoine aonair ag ceannach agus ag díol sócmhainní digiteacha go díreach lena chéile, ag seachaint malartáin láraithe. Faoi dhlí na Ríochta Aontaithe, éilíonn an ghníomhaíocht sin clárú leis an FCA. Faoi láthair, níl aon trádálaithe ná ardáin cripte piara-le-piara cláraithe ag feidhmiú go dleathach sa tír.

Tá fianaise a bailíodh le linn na gcigireachtaí á cur anois isteach i roinnt imscrúduithe coiriúla atá ar bun.

Dúirt Steve Smart, stiúrthóir feidhmiúcháin forfheidhmithe agus maoirseachta margaidh ag an FCA, go bhfuil trádálaithe piara-le-piara neamhchláraithe ag feidhmiú go neamhdhleathach agus ag cruthú rioscaí coireachta airgeadais. “Bainfimid úsáid as ár gcumhachtaí agus oibreoimid le comhpháirtithe chun cur isteach orthu,” a dúirt Smart.

D’ainmnigh an Bleachtaire Cigire Ross Flay ó SWROCU sciúradh airgid mar phríomh-imní. Dúirt Flay gurb é an sprioc stop a chur le trádálaithe neamhdhleathacha ó bhealach a thabhairt do choirpigh chun cistí neamhdhleathacha a aistriú, a cheilt agus a chaitheamh.

Rinneadh an gníomh faoin Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, an príomhchreat dlí a rialaíonn comhlíonadh frith-sciúrtha airgid do chuideachtaí cripte sa Ríocht Aontaithe.

Ní hé seo an chéad bhogadh ag an FCA i gcoinne gníomhaíochta cripte neamhchláraithe. I mí an Mheithimh 2024, d’oibrigh an ghníomhaireacht leis an Metropolitan Police Service chun beirt a ghabháil a raibh amhras ann go raibh malartán sócmhainní cripte neamhdhleathach á rith acu. Tá an FCA tar éis oibreoir a ionchúiseamh roimhe seo freisin a bhí ag rith líonra neamhdhleathach de UATManna cripte.

Aithníonn Measúnú Riosca Náisiúnta rialtas na Ríochta Aontaithe maidir le Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta sócmhainní cripte mar mheán atá ag éirí níos coitianta chun fáltais ó ghníomhaíocht choiriúil a sciúradh. Deir an FCA go leanann sí uirthi ag obair le comhpháirtithe intíre agus idirnáisiúnta chun dul i ngleic leis an riosca sin.

Threoraigh Smart tomhaltóirí freisin chun uirlis Firm Checker an FCA a úsáid sula ndéanfaidís gnó le haon ghnólacht cripte. Thug sé faoi deara gur infheistíocht ardriosca í an chriopte fós agus go bhfuil sí den chuid is mó neamhrialaithe sa Ríocht Aontaithe lasmuigh de rialacha frith-sciúrtha airgid agus cur chun cinn airgeadais.

Níor ainmníodh ag an FCA na daoine aonair ná na gnólachtaí ar díríodh orthu i sciobadh Dé Máirt. Níor dúirt imscrúdaitheoirí cathain a chomhdófar cúisimh, más ann dóibh. Do thomhaltóirí agus d’infheisteoirí sna Stáit Aontaithe atá ag faire ar threochtaí rialála tras-teorann, tugann beart an FCA le fios go bhfuil trádáil cripte piara-le-piara lasmuigh d’ardáin cheadúnaithe ag tarraingt aird dhíreach forfheidhmithe dlí i mórmhargaí.

Dúirt an ghníomhaireacht go leanfaidh sí uirthi ag úsáid a cumhachtaí chun oibreoirí neamhchláraithe a shaothrú.