Cuireann an Roinn Státchiste Bratach ar Bheagnach $13 Billiún a Bhaineann le Calaoisí Crypto Thar Lear

Anailís FinCEN a Rianaíonn $12.7 Billiún i nGníomhaíocht Amhrasta

D’aithin Líonra Forfheidhmithe Coireanna Airgeadais na Roinne Státchiste (FinCEN) thart ar $12.7 billiún i ngníomhaíocht airgeadais a bhí ceangailte le camchalaoisí amhrasta infheistíochta sócmhainní digiteacha, de réir fhógra 3 Meán Fómhair. Rinne FinCEN anailís ar 33,904 tuairisc faoi Acht Rúndachta Baincéireachta a comhdháil ó 8 Meán Fómhair 2023, go 31 Nollaig 2025, a bhain le daoine ar fud na 50 stát ar fad agus roinnt críocha de chuid na S.A.

“Úsáideann coirpigh pearsanraí bréige agus bearta innealtóireachta sóisialta chun íospartaigh, ar Meiriceánaigh iad go minic, a ionramháil chun cistí a aistriú chuig infheistíochtaí calaoiseacha i sócmhainní digiteacha,” a dúirt FinCEN, ag cur leis:

“Déantar na camchalaoisí seo den chuid is mó ag eagraíochtaí coiriúla trasnáisiúnta atá lonnaithe in Oirdheisceart na hÁise, a oibríonn comhdhúile camchalaoise ar scála tionsclaíoch agus a ghiaráileann líonraí móra aisteoirí coiriúla chun camchalaoisí a éascú agus brabús a bhaint astu.”

Léiríonn an figiúr $12.7 billiún gníomhaíocht airgeadais amhrasta a tuairiscíodh ag institiúidí, seachas caillteanais fhíoraithe a d’fhulaing íospartaigh. Is féidir le tuairiscí idirbhearta iarrachtaithe nó gan íoc, comhdaithe leasaithe, aistrithe idir cuntais, agus gníomhaíocht dhlíthiúil agus mhídhleathach araon a bhaineann le hábhar tuairiscithe a áireamh. Ar leithligh, thaifead an FBI $11.37 billiún i gcaillteanais criptea-airgeadra a thuairiscigh íospartaigh le linn 2025, lena n-áirítear thart ar $7.2 billiún a cuireadh i leith calaois infheistíochta criptea-airgeadra.

Tógann Ionaid Chamchalaoise Thar Lear Líonraí Timpeall ar Chistí na nÍospartach

Oibríonn eagraíochtaí coiriúla trasnáisiúnta, atá lonnaithe den chuid is mó in Oirdheisceart na hÁise, ionaid ar scála tionsclaíoch a úsáideann féiniúlachtaí bréige agus innealtóireacht shóisialta chun caidrimh phearsanta nó ghnó a bhunú le híospartaigh ionchasacha. Dúirt an tuarascáil a foilsíodh in éineacht le foláireamh faoi ionaid chamchalaoise FinCEN go ndéanann suíomhanna gréasáin agus aipeanna calaoiseacha aithris ar sheirbhísí infheistíochta dlisteanacha, go dtaispeánann siad gnóthachain bhréagacha, agus go gcuireann siad brú ar spriocanna níos mó airgid a aistriú.

Faigheann oibreoirí seirbhísí fioscaireachta (phishing), cruthaithe cuntas, agus sciúrtha airgid freisin trí mhargaí ar líne ar a dtugtar margaí ráthaíochta. Bunaíonn sciúradóirí airgid ghairmiúla cuideachtaí blaosc agus cuntais airgeadais, bogann siad cistí trí líonraí muil airgid, agus seolann siad an t-airgead a fhaightear chuig malartáin sócmhainní digiteacha lasmuigh de na Stáit Aontaithe. Chríochnaigh beagnach gach fáltais chamchalaoise i stablecoins, beagnach go heisiach USDT, a fuair FinCEN amach ag úsáid uirlisí anailíse blockchain.

Lean údaráis chónaidhme ar bhonneagar a thacaíonn leis na hoibríochtaí seo trí urghabhálacha, smachtbhannaí, cásanna coiriúla, agus comhar idirnáisiúnta. De réir tuairiscithe níos luaithe ar an bhfeachtas forfheidhmithe, bhí fórsa stailce cónaidhme tar éis níos mó ná $580 milliún i gcriptea-airgeadra a reo nó a urghabháil a bhí ceangailte le hionaid chamchalaoise Oirdheisceart na hÁise faoi Mhárta.

D’fhógair údaráis oibríocht idirnáisiúnta eile i mí Aibreáin ar tháinig ar a laghad 276 gabháil agus naoi n-ionad camchalaoise díchóimeáilte mar thoradh uirthi. Dúirt ionchúisitheoirí gur úsáid na líonraí líomhnaithe ardáin infheistíochta bhréige, bearta chun caidrimh a thógáil, agus aistrithe tapa criptea-airgeadra chun sócmhainní na n-íospartach a bhaint dá smacht.

Áitíonn an Státchiste ar Bhainc Faire ar Bhratacha Dearga Ionaid Chamchalaoise

D’iarr FinCEN ar institiúidí airgeadais monatóireacht a dhéanamh ar idirbhearta a bhaineann le hoibreoirí camchalaoise amhrasta, muil airgid, cuideachtaí blaosc, margaí ráthaíochta, agus líonraí sciúrtha gairmiúla. Spreagann an foláireamh freisin comhroinnt dheonach faisnéise faoi Alt 314(b) den USA Patriot Act agus iarrann sé ar institiúidí an téarma eochair “FIN-2026-SCAMCENTERS” a chur san áireamh agus tuairiscí ar ghníomhaíocht amhrasach ghaolmhar á gcomhdú.

Cuireann an foláireamh chun cinn cuspóirí ordú feidhmiúcháin an Tí Bháin an 6 Márta a d’fhógair beartas chun Meiriceánaigh a chosaint ar chibearchoireacht, calaois, agus scéimeanna creachadóra. Dúirt FinCEN go bhfuil tuairisciú faoin Acht Rúndachta Baincéireachta riachtanach d’imscrúduithe forfheidhmithe dlí agus d’iarrachtaí cistí íospartach a aisghabháil.

I measc na gcomharthaí rabhaidh coitianta tá teachtaireachtaí gan iarraidh, gealltanais ar thorthaí neamhghnách arda, iarratais ardáin infheistíochta nach bhfuil cur amach agat orthu a úsáid, agus éilimh ar tháillí breise sula ndéantar aistarraingtí. Is minic a bhaineann calaois chriptea le malartáin bhréige, margaíocht infheistíochta bunaithe ar rómáns, iarrachtaí fioscaireachta (phishing), agus teachtaireachtaí gan iarraidh atá deartha chun muinín íospartaigh a ghnóthú. D’áitigh FinCEN ar íospartaigh teagmháil a dhéanamh lena n-institiúidí airgeadais láithreach agus eachtraí a thuairisciú d’Ionad Gearán Coireachta Idirlín an FBI nó don oifig allamuigh is gaire de chuid Sheirbhís Rúnda na S.A.