Lorgaíonn Stát Washington fíneáil $1.03M agus cosc ar ghnólacht bothán cripte-airgeadra

Tá Rialtóir Washington ag Iarraidh Cúlghairm Ceadúnais

D’fhógair Roinn Institiúidí Airgeadais Stát Washington (DFI) ar an 3 Meán Fómhair gur chuir sí cúisimh isteach i gcoinne GPD Holdings LLC, atá ag trádáil mar Coinflip, agus an POF Benjamin Weiss. Iarrann an gníomh forfheidhmithe pionóis, aisíocaíochtaí agus srianta i ndiaidh sáruithe líomhnaithe ar Acht Seirbhísí Airgid Aonfhoirmeach Washington.

Dúirt an ghníomhaireacht:

“Tá DFI ag iarraidh ceadúnas Coinflip a chúlghairm, an chuideachta agus a duine freagrach a thoirmeasc ón tionscal, agus a ordú don chuideachta agus dá duine freagrach fíneáil $1,029,600 a íoc.”

Lean na cúisimh scrúdú in 2025 a shainaithin, de réir líomhaintí, cleachtais chomhlíonta agus bainistíochta riosca easnamhacha. Dúirt DFI gur chuir gnó bothanna criptí Coinflip riosca ard calaoise i láthair do dhaoine scothaosta, a ghineadh níos mó ná 50% de ghnó na cuideachta i Washington. Tá níos mó aird á tabhairt ag údaráis ar chalaoisí ATM criptí a dhíríonn ar thomhaltóirí leochaileacha. Dúirt Stiúrthóir DFI Charlie Clark: “Tá obair scrúdaithe rialtóirí stáit ríthábhachtach, agus déanfaidh DFI gníomh chun fadhbanna a réiteach nuair a theipeann ar chuideachtaí ionchais chomhlíonta a chomhlíonadh.”

Sonraíonn DFI Teipeanna Líomhnaithe Comhlíonta

Maíonn an ráiteas 13 leathanach ar na cúisimh, a eisíodh ar an 26 Lúnasa, nach raibh rialuithe leordhóthanacha frith-sciúrtha airgid ag Coinflip agus gur lig sí do roinnt custaiméirí idirbhearta a dhéanamh gan an t-eolas aitheantais riachtanach. Luaitear ann freisin monatóireacht idirbheart neamhleor, teorainneacha nár cuireadh i bhfeidhm, tuairiscí rialála míchruinne, tuairiscí idirbhearta airgeadra déanacha, nochtadh táillí doiléir, agus carn fógraí idirbhirt a bhí míonna thar téarma.

Maíonn DFI freisin gur theip ar Coinflip clúdach leordhóthanach banna urraíochta a choinneáil le linn cuid den tréimhse a scrúdaíodh agus nár thuairiscigh sí go pras roinnt caidrimh bhaincéireachta, gníomhartha dlí, agus sárú sonraí a raibh tionchar aige ar chustaiméirí Washington. Tagann na líomhaintí i gcomhthéacs grinnscrúdú níos leithne ar chomhlíonadh bothanna criptí agus ar rioscaí sciúrtha airgid. Maítear freisin nach raibh polasaí aisíocaíochta comhlíontach ag an gcuideachta agus gur theip uirthi ar a laghad 15 chustaiméir a aisíoc laistigh den tréimhse riachtanach.

Tá grinnscrúdú tarraingthe ag calaois bothanna criptí lasmuigh de Washington. Thug reachtóirí cónaidhme reachtaíocht um chosc ar chalaois ATM criptí isteach tar éis do Mheiriceánaigh thart ar $389 milliún i gcaillteanais ATM agus bothanna criptí a thuairisciú le linn 2025. Thuairiscigh daoine fásta 60 bliain d’aois agus níos sine thart ar $257.5 milliún de na caillteanais sin, de réir sonraí an FBI.

I measc na scéimeanna coitianta tá glaoiteoirí ag ligean orthu féin gur gníomhaireachtaí rialtais, bainc, oifigigh forfheidhmithe dlí, nó gairmithe infheistíochta iad sula ndíríonn siad íospartaigh ar airgead tirim a thaisceadh ag bothanna criptí. I measc na gcleachtas bunaithe chun calaois chriptí a chosc tá iarratais gan choinne a fhíorú go neamhspleách agus diúltú d’éilimh chun criptea-airgeadra a sheoladh faoi bhrú.

Éilíonn na Cúisimh Aisíocaíochtaí agus Coscanna Tionscail

D’éileodh an t-ordú beartaithe aisíocaíochtaí a chlúdódh grúpaí éagsúla de chustaiméirí Washington a chríochnaigh idirbhearta ag tosú ar an 1 Meán Fómhair 2023. Gheobhadh custaiméirí 60 bliain d’aois nó níos sine táillí idirbhirt agus marcáil, agus gheobhadh custaiméirí áirithe a aithnítear in aguisín rúnda a n-iomlán idirbhirt, táillí agus marcáil.

Leanann cúisimh Washington gníomhartha spriocdhírithe i gcoinne Coinflip i roinnt stát eile. Mar shampla, d’eisigh Texas orduithe toilithe i mí Iúil 2023 agus i mí Feabhra 2026 maidir le tarchur airgid stablecoin gan cheadúnas, agus gearradh pionóis $31,600 agus $40,839.75, faoi seach. Aithníonn comhdú Washington freisin ordú toilithe ó Roinn Tráchtála Minnesota a comhdaíodh i mí na Nollag 2024. Chuir Ard-Aighne Iowa Brenna Bird agra ar Coinflip i mí Feabhra 2025 mar gheall ar tháillí líomhnaithe iomarcacha agus go minic i bhfolach, agus chuir ard-aighne Missouri agra ar Coinflip i mí na Bealtaine, ag lorg cúitimh, urghaire oibríochta, agus suas le $1.826 milliún i bpionóis. Chuaigh Coinflip isteach in orduithe Texas gan sáruithe a admháil agus dúirt sí go raibh an dlíthíocht i Missouri gan fiúntas.

Is ráiteas líomhaintí fós é comhdú Washington seachas ordú forfheidhmithe deiridh. Féadfaidh Coinflip agus Weiss éisteacht riaracháin a iarraidh chun na cúisimh, na haisíocaíochtaí beartaithe, cúlghairm an cheadúnais, an fhíneáil agus na toirmisc tionscail a cheistiú. Tá DFI ag iarraidh freisin táille imscrúdaithe $3,837, costais ionchúisimh, agus rochtain leanúnach ar thaifid ábhartha na cuideachta.