Cuireann AUSTRAC stop le 96 ATM cripte CryptoLink mar gheall ar rioscaí comhlíonta

Cén Fáth ar Dhún AUSTRAC 96 ATM Cripte Cryptolink?

Cuireadh 96 meaisín uathoibríoch insínte airgid criptea-airgeadra (CATM) de chuid Cryptolink, a ligeann do chustaiméirí airgead tirim a mhalartú ar chriptea-airgeadra, as líne ar feadh trí mhí le hordú, d’fhógair Ionad Tuarascálacha agus Anailíse Idirbheart na hAstráile (AUSTRAC) ar 10 Lúnasa, tar éis dó clárú an chomhlachta mar sholáthraí seirbhíse sócmhainní fíorúla a chur ar fionraí. Luaigh an rialtóir imní leanúnach faoi fhrith-sciúradh airgid agus faoi mhaoiniú frithsceimhlitheoireachta i bhfionraí Cryptolink, rud a leathnaíonn an brú rialála ar ghnólachtaí airgead-tirim-go-cripte.

Dúirt Príomhfheidhmeannach AUSTRAC Brendan Thomas:

“Mar chuid dár bhfócas leanúnach ar airgeadra digiteach mar riosca sciúrtha airgid, tá imní leanúnach ag AUSTRAC faoi chumas na cuideachta idirbhearta ardriosca a bhainistiú trína CATManna.”

Is féidir le custaiméirí ATManna cripte a úsáid chun criptea-airgeadra a cheannach le hairgead tirim agus é a sheoladh go díreach chuig sparán digiteach trí sheoladh an sparáin a scanadh nó a iontráil. Ag brath ar an oibreoir agus ar mhéid an idirbhirt, b’fhéidir go mbeidh ar úsáideoirí a bhféiniúlacht a fhíorú freisin. Is féidir le ceannacháin airgid thirim trí ATManna bitcoin táillí níos airde agus teorainneacha idirbhirt níos ísle a bheith acu ná ceannacháin a dhéantar trí sheirbhísí eile.

Cé na Mainneachtaí Tuairiscithe a Spreag an Fionraí?

Dúirt AUSTRAC gur comhlíonadh na coinníollacha a forchuireadh faoi ghealltanas in-fhorfheidhmithe níos luaithe, cé gur theip ar an gcuideachta ina dhiaidh sin bun-oibleagáidí tuairiscithe a chomhlíonadh, go háirithe na riachtanais a chlúdaíonn idirbhearta tairsí. Dúirt an rialtóir freisin gur theip ar an gcuideachta tuairiscí riachtanacha a chur isteach nó freagairt d’iarratas faisnéise, rud a d’fhág go rangaithe AUSTRAC a hoibriú leanúnach mar ró-ardriosca faoi láthair.

Leanann an gníomh is déanaí forfheidhmiú AUSTRAC i Deireadh Fómhair 2025 i gcoinne Cryptolink, nuair a mhaígh an rialtóir tuairisciú déanach ar idirbhearta móra airgid thirim agus laigí i measúnuithe riosca AML/CTF na cuideachta. Ceanglaíodh ar Cryptolink athbhreithneoirí tríú páirtí a úsáid chun tuairisciú idirbheart agus rialuithe a mheas agus í ag tabhairt aghaidh ar easnaimh a aithníodh trí Thascfhórsa Cripte an rialtóra.

Cén Fáth go bhfuil Aird Rialála Níos Mó á Tabhairt ar ATManna Cripte?

D’aithin údaráis na hAstráile ATManna cripte mar leochaileach d’úsáid mhí-choiriúil mar gheall ar a gcumas airgead fisiciúil a thiontú go tapa ina chriptea-airgeadra. Deir rabhaidh AUSTRAC faoi chamscéimeanna ATM criptea-airgeadra gur féidir leas a bhaint as na meaisíní i sciúradh airgid, camscéimeanna agus gníomhaíocht “money mule”, agus nach féidir aisiompú de ghnáth ar aistrithe criptea-airgeadra nuair a shroicheann cistí seoladh atá lasmuigh de smacht an chustaiméara.

Áiríodh le forfheidhmiú níos luaithe i gcoinne an oibreora chéanna fógra sáraithe de A$56,340, thart ar US$39,000 ag na rátaí malairte reatha, a d’íoc Cryptolink gan dliteanas a admháil, a dúirt AUSTRAC. Bhunaigh an rialtóir a Thascfhórsa Cripte i measc maoirseacht mhéadaithe ar oibreoirí ATM criptea-airgeadra agus tá rannpháirtíochtaí maoirseachta déanta aige leis an earnáil ó dheireadh 2024.

Dúirt Thomas:

“Tugadh deis do Cryptolink cloí ach níorbh fhéidir léi a hoibleagáidí a chomhlíonadh in ainneoin an ghealltanais in-fhorfheidhmithe.”

Ag ráta malairte 31 Deireadh Fómhair, 2025, b’fhiú thart ar US$36,900 pionós an dollar Astrálach.

Conas atá Rialtais Eile ag Freagairt do Rioscaí ATM Cripte?

Tá dianú tagtha freisin ar scrúdú rialála ar chioscaí criptea-airgeadra sna Stáit Aontaithe de réir mar a dhíríonn údaráis ar chaillteanais calaoise, rialuithe idirbheart agus cosaintí tomhaltóirí. Thug reachtóirí SAM isteach reachtaíocht atá dírithe ar chamscéimeanna ATM cripte i mí an Mheithimh tar éis do chaillteanais thuairiscithe Mheiriceánacha dul thar $333 milliún in 2025, ag moladh teorainneacha idirbhirt, rabhaidh faoi chamscéimeanna, díchill chuí custaiméara agus riachtanais leathnaithe coinneála taifead.

Tá údaráis stáit tar éis bearta forfheidhmithe ar leith a shaothrú a bhain le hoibreoirí aonair, lena n-áirítear dlíthíocht i Missouri a dhírigh ar níos mó ná 140 ciosc. Maíonn an cás i gcoinne Coinflip easnaimh a bhaineann le calaois agus neamhleoracht nochtadh táillí, agus táillí ATM cripte ag sroicheadh chomh hard le 21.9% in idirbhearta a thuairiscítear i ngearán an stáit. D’áitigh Coinflip i gcoinne na líomhaintí agus dúirt sé go dtroidfeadh sé an dlíthíocht.

Ghlac Tennessee cur chuige níos leithne trí chioscaí criptea-airgeadra a thoirmeasc ar fud an stáit tar éis do reachtóirí caillteanais chamscéime agus rioscaí do thomhaltóirí níos sine a lua. Faoi thoirmeasc ATM cripte Tennessee, ceanglaíodh ar oibreoirí agus ar bhainisteoirí maoine meaisíní atá ann cheana a bhaint nó a dhíghníomhachtú faoi 1 Iúil. Chuir Coinflip agus an dara hoibreoir caingean dlí isteach chun an dlí a bhac, agus dhiúltaigh cúirt chónaidhme dá n-iarratas, rud a cheadaigh don toirmeasc teacht i bhfeidhm, d’fhógair Ard-Aighne Tennessee Jonathan Skrmetti ar 7 Iúil.

Leanfaidh monatóireacht ar Cryptolink ar feadh na fionraí trí mhí, a mhairfidh go luath i mí na Samhna, chun a chinntiú go gcomhlíonann an chuideachta an t-ordú, a dúirt AUSTRAC.