La TD Bank, l’une des plus grandes institutions financières des États-Unis, a accepté de payer une amende record de 3 milliards de dollars, la plus grande jamais imposée en vertu de la Loi sur le secret bancaire, après avoir plaidé coupable à des accusations criminelles. La banque est la plus grande de l’histoire des États-Unis à plaider coupable de défaillances du programme de la Loi sur le secret bancaire et la première à admettre une conspiration pour blanchir de l’argent. Le département de la Justice a souligné les échecs de conformité de la banque, qui ont créé un environnement où la criminalité financière a prospéré.
TD Bank entre dans l'histoire en tant que première banque américaine à plaider coupable de complot de blanchiment d'argent
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TD Bank Plaide Coupable de Blanchiment d’Argent et de Violations de la Loi sur le Secret Bancaire
Le procureur général des États-Unis, Merrick B. Garland, a annoncé jeudi à Washington D.C. que la TD Bank avait plaidé coupable à plusieurs accusations criminelles, y compris une conspiration pour violer la Loi sur le secret bancaire et pour blanchir de l’argent.
Dans sa déclaration, Garland a confirmé que la TD Bank avait accepté une amende pénale de 1,8 milliard de dollars, et combinée aux actions civiles, la pénalité totale imposée à la banque serait d’environ 3 milliards de dollars. Il a noté que la résolution incluait “la plus grande amende jamais imposée en vertu de la Loi sur le secret bancaire et la première fois que le département de la Justice a imposé une amende quotidienne à une banque.” Garland a souligné :
La TD Bank a créé un environnement qui a permis à la criminalité financière de prospérer. En rendant ses services pratiques pour les criminels, elle en est devenue un.
Garland a expliqué que la TD Bank a admis ne pas avoir maintenu un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d’argent de janvier 2014 à octobre 2023. Pendant cette période, elle n’a pas surveillé 18,3 billions de dollars d’activité clientèle, permettant à trois réseaux de blanchiment d’argent de transférer plus de 670 millions de dollars par ses comptes. Un schéma impliquait cinq employés de la banque. Le système de surveillance automatisée des transactions de la banque, conçu pour signaler les activités suspectes, était délibérément inefficace. Les dirigeants principaux, y compris le futur responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent, étaient au courant des lacunes du système mais ont échoué à y remédier.
Dans le cadre de l’accord, la TD Bank devra entreprendre des réformes significatives, y compris la restructuration de son programme de conformité. Notant que la TD Bank est la 10e plus grande banque des États-Unis, Garland a en outre souligné :
Aujourd’hui, la TD Bank est devenue la plus grande banque de l’histoire des États-Unis à plaider coupable pour des échecs du programme de la Loi sur le secret bancaire et la première banque américaine de l’histoire à plaider coupable de conspiration pour commettre du blanchiment d’argent.
Que pensez-vous du plaidoyer historique de culpabilité de la TD Bank et des amendes records qui lui ont été imposées ? Faites-le-nous savoir dans la section des commentaires ci-dessous.
