Des informations sur une prétendue nouvelle réglementation exigeant que les citoyens espagnols déclarent les retraits en espèces de plus de 3 000 € ont récemment fait le buzz sur les réseaux sociaux. Des experts espagnols en crypto et en fiscalité ont démenti cette affirmation, déclarant qu’elle est complètement incorrecte et résulte d’une mauvaise compréhension des réglementations contre le blanchiment d’argent.
Non, les citoyens espagnols n'ont pas à déclarer à l'avance les retraits en espèces de plus de 3 000 € à l'agence fiscale.
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Les experts démystifient un post viral : les citoyens espagnols n’ont pas à déclarer à l’avance les retraits en espèces à l’agence fiscale
Tout ce qui devient viral concernant la réglementation économique ou financière sur les réseaux sociaux n’est pas vrai. Un message récent affirmait que les citoyens espagnols devraient déclarer à l’avance à l’agence fiscale les retraits en espèces de plus de 3 000 €, selon une réglementation indéterminée.
Le post avertissait également que des amendes allant jusqu’à €150 000 pourraient être imposées aux citoyens qui ne signaleraient pas ces mouvements à l’agence fiscale. L’information a provoqué un tollé, les passionnés de crypto-monnaie vantant les avantages des actifs numériques et de l’auto-garde par rapport à l’argent fiat et aux banques.
Néanmoins, des experts espagnols en cryptographie et en comptabilité ont démenti cette information, notant qu’il s’agissait probablement d’une confusion avec les réglementations contre le blanchiment d’argent (AML) que les banques doivent suivre, mais pas les citoyens ordinaires.
Cris Carrascosa, PDG d’ATH21 et avocate spécialisée dans la cryptographie et la blockchain, a déclaré que les informations divulguées étaient si inexactes qu’elle ne savait pas par où commencer pour les corriger.
À ce sujet, elle a déclaré :
Je ne sais pas d’où cela vient, mais c’est totalement incorrect. Je suis la première détractrice de l’agence fiscale espagnole, mais remettons les choses au clair.
De plus, elle a précisé qu’il n’y avait aucune obligation de déclarer les retraits en espèces, ni aucune amende de €150 000 pour non-respect. “Les pays du monde entier ont quelque chose appelé réglementations AML qui obligent les banques à DÉCLARER les retraits de leurs clients, et OUI, celles-ci ont des amendes de 150 000 €,” a-t-elle souligné, précisant que ces sanctions pourraient s’appliquer, mais pour les banques.
De la même manière, Jose Antonio Bravo, expert fiscal espagnol, a critiqué les détails douteux partagés, notant que bien qu’il soit fan de bitcoin, utiliser de fausses nouvelles pour le promouvoir lui semblait “profondément stupide”. “Et le diffuser sans le vérifier me semble un exercice d’intelligence,” a-t-il conclu.
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